PNB Gilts Limited (PNBGILTS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹16.3B

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 63% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (34/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (₹98.37). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹44.74 – ₹142.42 · Fair‑Value‑Band ₹98.37 – ₹163.95 · der Kurs von ₹80.34 notiert unter dem Fair Value von ₹131.16. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

PNB Gilts Limited (PNBGILTS) notiert aktuell bei ₹80.34, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹131.16 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 63.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 34/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PNB Gilts Limited einen Umsatz von ₹3.9B bei einer Nettomarge von 47.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.2%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹243B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹98.37 (Bear Case) bis ₹163.95 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹80.34 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 32% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 37% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -22% Fair-Value-Potenzial, PNBGILTS ist mit 63% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (₹235.89) gegenüber Dividendendiskontierung (₹16.10). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PNB Gilts Ltd. ist als staatlicher Wertpapierhändler in Indien tätig. Das Unternehmen, das sich mit der Zeichnung und Angebotsabgabe von Staatspapieren beschäftigt; Handel mit festverzinslichen Instrumenten wie Staatspapieren, Schatzwechseln, staatlichen Entwicklungsdarlehen, Unternehmensanleihen und Zinsswaps sowie verschiedenen Geldmarktinstrumenten wie …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PNB Gilts Ltd. ist als staatlicher Wertpapierhändler in Indien tätig. Das Unternehmen, das sich mit der Zeichnung und Angebotsabgabe von Staatspapieren beschäftigt; Handel mit festverzinslichen Instrumenten wie Staatspapieren, Schatzwechseln, staatlichen Entwicklungsdarlehen, Unternehmensanleihen und Zinsswaps sowie verschiedenen Geldmarktinstrumenten wie Einlagenzertifikaten, Commercial Papers usw.; und Bereitstellung von Depotbankdienstleistungen für seine Mitgliedsgruppen. Es bietet auch Gilts-Konten an; Schuldenlösungen, einschließlich der Ausgabe von Anleihen und Schuldverschreibungen; und Einzelhandelsdienstleistungen. Es betreut Vorsorgefonds, regionale ländliche Banken, Genossenschaftsbanken, Unternehmen, Bildungseinrichtungen, Einzelpersonen usw. PNB Gilts Ltd. wurde 1996 gegründet und hat seinen Sitz in Neu-Delhi, Indien. PNB Gilts Ltd. ist eine Tochtergesellschaft der Punjab National Bank.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PNB Gilts Limited entwickelte sich von ₹8.4B (FY2022) auf ₹16.3B (FY2026), rund +17.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹1.8B (+2.3%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Capital Markets · 425 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Capital Markets-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.