PRA Group (PRAA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $570M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 75% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($6.82). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (38/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Eine recht weite Modellspanne ($2.86 bis $6.82) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $10.42 – $50.46 · Fair‑Value‑Band $2.86 – $6.82 · der Kurs von $19.79 notiert über dem Fair Value von $5.04. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

PRA Group (PRAA) notiert aktuell bei $19.79, während unser modellbasierter Fair Value bei $5.04 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 74.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 38/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PRA Group einen Umsatz von $1.2B bei einer Nettomarge von -22.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -22.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $72.2M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $2.86 (Bear Case) bis $6.82 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $19.79 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 93% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, PRAA ist mit -75% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($17.21) gegenüber Dividendendiskontierung ($4.86). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PRA Group, Inc., ein Finanzdienstleistungsunternehmen, beschäftigt sich mit dem Kauf, dem Inkasso und der Verwaltung notleidender Kreditportfolios in den Vereinigten Staaten, Europa, dem Vereinigten Königreich, Südamerika, Kanada und Australien.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PRA Group, Inc., ein Finanzdienstleistungsunternehmen, beschäftigt sich mit dem Kauf, dem Inkasso und der Verwaltung notleidender Kreditportfolios in den Vereinigten Staaten, Europa, dem Vereinigten Königreich, Südamerika, Kanada und Australien. Das Unternehmen erwirbt Kredite von Kreditgebern, die sich entschieden haben, den gesamten geschuldeten Betrag nicht einzutreiben, oder es ihnen nicht gelungen ist, sie einzutreiben. Sie erwirbt auch Kredite in Situationen, in denen der Kunde in einen Konkurs oder ein ähnliches Verfahren verwickelt ist; und erwerben und erbringen kostenpflichtige Dienstleistungen für die Eintreibung von Sammelklagen. Darüber hinaus ist das Unternehmen an notleidenden Kern- und Insolvenzkrediten beteiligt, darunter Allzweck- und Private-Label-Kreditkarten, Verbraucherkredite, Autokredite, Überziehungskredite und Kleinunternehmenskredite. Das Unternehmen war früher als Portfolio Recovery Associates, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Oktober 2014 in PRA Group, Inc.. PRA Group, Inc. wurde 1996 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Norfolk, Virginia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PRA Group entwickelte sich von $1.1B (FY2021) auf $1.2B (FY2025), rund +3.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$305M.

PRAA ist 75% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.