Raymond James Financial Inc. (RJF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Raymond James Financial Inc. $281, Kurs $165, Potenzial +70,7 %, Qualität 66 von 100. Einstufung: stark unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 12 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 04.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $79,38 – $180,56 · Fair‑Value‑Band $120,02 – $381,70 · der Kurs von $164,82 notiert unter dem Fair Value von $281,42. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 04.11.2026.
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Raymond James Financial, Inc., ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen, bietet Privatkunden, Kapitalmärkten, Vermögensverwaltung, Bankgeschäften und anderen Dienstleistungen für Einzelpersonen, Unternehmen und Kommunen in den Vereinigten Staaten, Kanada und Europa an. Das Segment Private Client Group bietet Finanzplanung, Anlageberatung, Wertpapiertransaktionen, Anlagedienstleistungen, Portfoliomanagementdienstleistungen, Versicherungs- und Rentenprodukte sowie Investmentfonds; Unterstützung für Investmentfonds- und Rentenversicherungsgesellschaften Dritter, einschließlich Vertriebs- und Marketingunterstützung sowie Vertriebs- und Buchhaltungs- und Verwaltungsdienstleistungen; Margin-Darlehen; Wertpapierleih- und -leihdienste; und Verwahrung, Handelsabwicklung, Forschung und andere Unterstützung und Dienstleistungen.
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Das Segment Kapitalmärkte bietet Investmentbanking-Dienstleistungen an, wie z. B. Aktien- und Schuldenemissionen sowie Fusions- und Übernahmeberatung; und Maklerdienste für festverzinsliche Wertpapiere und Aktien.
Dieses Segment bietet auch institutionellen Vertrieb, Wertpapierhandel, Aktienresearch sowie die Syndizierung und Verwaltung von Investitionen in einkommensschwache Wohnungsfonds und Fonds ähnlicher Art an. Das Segment Asset Management bietet Vermögensverwaltung, Portfoliomanagement und damit verbundene Verwaltungsdienstleistungen für Privatkunden und institutionelle Kunden; und administrative Unterstützungsdienste, wie z. B. die Führung von Aufzeichnungen.
Das Banksegment bietet verschiedene Arten von Krediten an, darunter Wertpapierkredite, Unternehmens-, Gewerbe- und Industriekredite, Gewerbeimmobilien- und Baukredite, Immobilieninvestmentfonds, Wohnhypotheken und steuerbefreite Kredite.
Von der Federal Deposit Insurance Corporation versicherte Einlagenkonten; Privat- und Firmeneinlagen; und Produkte und Dienstleistungen für das Liquiditätsmanagement. Das Segment Sonstige befasst sich mit Private-Equity-Investitionen, die Investitionen in Drittfonds umfassen.
Das Unternehmen bietet Firmen-, Privatkunden- und Treuhanddienstleistungen an. Raymond James Financial, Inc. wurde 1962 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sankt Petersburg, Florida.
Aktienanalyse
Raymond James Financial Inc. (RJF) notiert aktuell bei $164,82, während unser modellbasierter Fair Value bei $281,42 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 41 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Wachstums-DCF mit im Mittel $302,08 je Aktie; damit liegen 5 der 12 gerechneten Modelle über dem Kurs von $164,82.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $34,35, und 7 der 12 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Raymond James Financial Inc. entwickelte sich von $11,2 Mrd. (FY2022) auf $17,5 Mrd. (FY2026), rund +12,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei $2,4 Mrd. (+11,9 %/Jahr seit FY2022).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 62 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $120,02 bis $381,70, der Kurs von $164,82 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −26 % Fair-Value-Potenzial, RJF ist mit 71 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $281,42
Spanne$120,02 bis $381,70
Kurs $164,82 · Potenzial +70,7 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 1 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,9427 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
VerkaufTashtego S ElwynPresident, PCG10.000 Stück zu $176,06$1,8 Mio.28.07.2026
VerkaufSteven M RaneyExecutive Chair RJBank5.770 Stück zu $172,97$998.03727.07.2026
VerkaufJonathan N SantelliEVP, General Counsel4.500 Stück zu $170,46$767.07004.02.2026
VerkaufPaul C ReillyExecutive Chair, Aufsichtsrat130.687 Stück zu $163,15$21,3 Mio.15.12.2025
Dazu 2 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.97/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+10,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,2 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,4 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +12,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 37 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,5 %
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
’26
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+12,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+11,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.12,6 % gegen 17,3 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.13 % → 29 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2021 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−7,9 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+4,9 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −10,0 % beim Kurs und +2,5 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (100 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Schluss der KI: Moderate Moat beruht auf wachsenden wiederkehrenden gebührenbasierten Vermögen durch Beraterrekrutierung und Übernahmen, doch dünne öffentliche Signale begrenzen den Nachweis dauerhafter Differenzierung im Asset Management.
Hauptrisiko: Konkurrenten wie LPL Financial, Morgan Stanley und Ameriprise sowie günstigere Optionen wie Vanguard Personal Advisor könnten Berater abwerben oder Kunden aus Raymond James gebührenbasierten Vermögensverwaltungsdiensten abziehen und so Margen sowie wiederkehrende Erlöse belasten.
Gutes Szenario: Indem es KI-Tools für Berater vertieft, persönliche Beziehungen bewahrt und die Anwerbung von Beratern ausweitet, könnte Raymond James seine gebührenbasierten Vermögenswerte stärken und wettbewerbs- oder regulatorische Belastungen ausgleichen.
Schlechtes Szenario: Wenn Konkurrenten erfolgreich Berater oder Kunden mit niedrigeren Gebühren abwerben und Regulierer wiederholt hohe Strafen verhängen, könnte sich das Wachstum der wiederkehrenden Erlöse von Raymond James verlangsamen und Compliance-Kosten die Rentabilität schmälern.
Raymond James baut weiter Rekorde bei den gebührenbasierten Kundengeldern durch die Gewinnung von Beratern und Übernahmen wie Clark Capital auf. Das stärkt die wiederkehrenden Erträge im Asset Management, während die Kapitalmarktaktivitäten unter dem Normalniveau bleiben, trotz einer soliden Pipeline. Unsere Modelle sehen die Aktien als unterbewertet an. Wird der Wandel zu stabilen Wealth-Management-Gebühren eine längere Schwäche im Investment Banking überwiegen?
Raymond James Financial Inc. mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Vermögensverwaltung · 593 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 7/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score66 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial+70,7 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)18,4 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite2,7 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate)15,1 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate)19,3 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)15,1 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Raymond James Financial Inc. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/RJF
Häufige Fragen
Ist Raymond James Financial Inc. (RJF) über- oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $281,42 gegenüber einem Kurs von $164,82, rund +71 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von RJF?
Unser modellbasierter Fair Value für Raymond James Financial Inc. liegt bei $281,42 (Stand 04.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $164,82.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von RJF?
Raymond James Financial Inc. hat einen Qualitäts-Score von 66/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $281,42 (Stand 04.11.2026) aus 12 Bewertungsmodellen. Spanne von $120,02 bis $381,70. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Raymond James Financial Inc. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $281,42, gegenüber einem Kurs von $164,82 rund +71 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von $120,02 bis $381,70. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Raymond James Financial Inc. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $15,2 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 04.11.2026).
Zahlt Raymond James Financial Inc. eine Dividende?
Raymond James Financial Inc. weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,29 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 04.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Raymond James Financial Inc. (RJF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Raymond James Financial Inc. den freien Cashflow fünf Jahre lang um -7,9 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +12,4 % pro Jahr. Stand 04.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von RJF?
Unsere Modelle diskontieren Raymond James Financial Inc. mit 9,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,95, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Raymond James Financial Inc. sind das -7,9 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Raymond James Financial Inc. (RJF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Raymond James Financial Inc. um +12,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -7,9 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Raymond James Financial Inc. einpreist (-7,9 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 6,91 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Raymond James Financial Inc. je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Raymond James Financial Inc. liegt er bei $281,42 je Aktie (Stand 04.11.2026), der Kurs bei $164,82. Er ist der Mittelwert aus 12 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Raymond James Financial Inc. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 notiert RJF unter dem berechneten Fair Value: Kurs $164,82, Fair Value $281,42, rund +71 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von RJF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($164,82), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($281,42). Bei Raymond James Financial Inc. liegen zwischen beiden $116,60 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Raymond James Financial Inc. wert?
An der Börse wird Raymond James Financial Inc. mit rund $32,5 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 04.11.2026). Je Aktie sind das $164,82; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $281,42 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu RJF?
Unsere Modelle spannen für Raymond James Financial Inc. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $120,02, mittleres $281,42, optimistisches $381,70 je Aktie (Stand 04.11.2026, Kurs $164,82). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von RJF?
Raymond James Financial Inc. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 14,4 (Stand 04.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $281,42 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 6 Geschäftsjahre (2021 bis 2026), berichteter Gewinn: 13,5. Weitere Vielfache: PEG 0,8, KBV 2,6, KUV 2,1, EV/EBITDA 5,3.
Wie hoch ist der PEG-Wert von RJF?
Der PEG-Wert von Raymond James Financial Inc. liegt bei 0,78 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 04.11.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Raymond James Financial Inc. (Stand 04.11.2026): Eigenkapitalrendite 18,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,34. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 66/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist RJF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Raymond James Financial Inc. notiert bei $164,82, rund 9 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $180,56 und 18 % über dem Tief von $139,39 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $281,42.
Welche Aktien sind mit Raymond James Financial Inc. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Blackstone Inc, Brookfield Corporation, KKR & Co, Apollo Global Management, Inc. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Raymond James Financial Inc. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 04.11.2026: Kurs $164,82, berechneter Fair Value $281,42 (+71 %), Qualitäts-Score 66/100, aus 12 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von RJF berechnet?
Wir rechnen Raymond James Financial Inc. mit 12 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von $281,42, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Raymond James Financial Inc. liegt aktuell 41 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei $164,82. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $281,42, das sind rund +71 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Raymond James Financial Inc. jetzt besonders achten?
Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit ($120,02 bis $381,70). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Solide Qualität (66/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Raymond James Financial Inc. lag 2014 bis 2025 bei +16,7 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +12,0 %, EBIT-Marge +9,5 %, Steuersatz +2,1 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −6,8 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Raymond James Financial Inc.
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Die Marktkapitalisierung von Raymond James Financial Inc. beträgt $32,5 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Raymond James Financial Inc. liegt bei 2,13 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Der Gewinn je Aktie von Raymond James Financial Inc. beträgt $11,42 (Kurs ÷ EPS = KGV 14,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Die Dividendenrendite von Raymond James Financial Inc. liegt bei 1,3 % (Ausschüttung 18,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Die Nettomarge von Raymond James Financial Inc. liegt bei 15,1 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Raymond James Financial Inc. liegt bei 18,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Raymond James Financial Inc. bei 4,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Die operative Marge von Raymond James Financial Inc. liegt bei 19,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Der Umsatz von Raymond James Financial Inc. wächst um +15,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +15,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Der Gewinn je Aktie von Raymond James Financial Inc. wächst um +42,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Der freie Cashflow von Raymond James Financial Inc. beträgt $2,2 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Raymond James Financial Inc. (RJF)?
Raymond James Financial Inc. hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $6,8 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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04.11.2026