SING INVESTMENTS & FINANCE LTD (S35) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SG · Marktkap. 366M SGD

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 49% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (39/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1.74 SGD). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.7073 SGD – 1.77 SGD · Fair‑Value‑Band 1.74 SGD – 2.91 SGD · der Kurs von 1.56 SGD notiert unter dem Fair Value von 2.33 SGD. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

SING INVESTMENTS & FINANCE LTD (S35) notiert aktuell bei 1.56 SGD, während unser modellbasierter Fair Value bei 2.33 SGD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 49.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 39/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte SING INVESTMENTS & FINANCE LTD einen Umsatz von 81.0M SGD bei einer Nettomarge von 52.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.9%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 8.7. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1.74 SGD (Bear Case) bis 2.91 SGD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.56 SGD liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 13% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, S35 ist mit 49% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (3.69 SGD) gegenüber Substanzwert (1.41 SGD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Sing Investments & Finance Limited bietet Finanzierungen und damit verbundene Nominee-Dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Singapur an. Das Unternehmen bietet Fest- und Spareinlagen, Girokonten, GIRO-Sparkonten, GoVault und Eigentumsübertragungskonten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Sing Investments & Finance Limited bietet Finanzierungen und damit verbundene Nominee-Dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Singapur an. Das Unternehmen bietet Fest- und Spareinlagen, Girokonten, GIRO-Sparkonten, GoVault und Eigentumsübertragungskonten an. Es bietet Wohnraum, HDB, Gewerbeimmobilien, Autos, Aktien, Schifffahrt, Land und Bau, Maschinen und ungesicherte Geschäftskredite; KMU-/Unternehmensfinanzierung, wie Gewerbeimmobilienkredit, Maschinenkredit, Unternehmensfinanzierungsprogramm (EFS), Schiffskredit, Grundstücks- und Baukredit, Forderungs-/Rechnungs-Factoring, Blockfinanzierung und Bestandsfinanzierung; und verschiedene E-Services. Sing Investments & Finance Limited wurde 1964 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Singapur.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von SING INVESTMENTS & FINANCE LTD entwickelte sich von 75.6M SGD (FY2021) auf 130M SGD (FY2025), rund +14.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 42.3M SGD (+7.7%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 334 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.