SBFC Finance Limited (SBFC) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 104 Mrd. ₹ (≈ 947 Mio. €) · ISIN INE423Y01016
Was ist SBFC Finance Limited wirklich wert?
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 89 % über unserem Fair Value von 52,92 ₹.
Stand 23.08.2026: Der Fair Value von SBFC Finance Limited liegt bei 52,92 ₹ je Aktie, der Kurs bei 100,05 ₹, also 47 % unter dem Kurs. Modellrechnung aus mehreren Bewertungsmodellen, regelmäßig neu berechnet.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 23.08.2026
Aus 7 Bewertungsmodellen · vor 14 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +6,9 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (58,35 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (44/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (3 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
37‑Monats‑Spanne 73,10 ₹ – 119,25 ₹ · Fair‑Value‑Band 39,69 ₹ – 58,35 ₹ · der Kurs von 100,05 ₹ notiert über dem Fair Value von 52,92 ₹. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.08.2026.
Analyse
SBFC Finance Limited (SBFC) notiert aktuell bei 100,05 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 52,92 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 89,1 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 44/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnbasiert mit im Mittel 142,48 ₹ je Aktie; damit liegen 2 der 7 gerechneten Modelle über dem Kurs von 100,05 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 22,54 ₹, und 5 der 7 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte SBFC Finance Limited einen Umsatz von 10,7 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 44,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 24,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 66,8 Mrd. ₹. Fundamentaldaten Stand 23.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 39,69 ₹ (Bear Case) bis 58,35 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 100,05 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 19 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 26 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −48 % Fair-Value-Potenzial, SBFC ist mit −47 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,90 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,6 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 7 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Gewinnbasiert (142,48 ₹) gegenüber Substanzwert (22,54 ₹). Höchste Evidenz: Owner Earnings (63).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 23.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 38 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 52
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
SBFC Finance Limited, eine Finanzdienstleistungsplattform, bietet Finanzierungslösungen. Das Unternehmen bietet gesicherte KKMU-Kredite und Kredite gegen Gold sowie Kreditverwaltungsdienste für Drittfinanzinstitute an, darunter Privatbanken, Banken des öffentlichen Sektors, ausländische Banken, Investmentfonds und Unternehmen zur Vermögenssanierung.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
SBFC Finance Limited, eine Finanzdienstleistungsplattform, bietet Finanzierungslösungen. Das Unternehmen bietet gesicherte KKMU-Kredite und Kredite gegen Gold sowie Kreditverwaltungsdienste für Drittfinanzinstitute an, darunter Privatbanken, Banken des öffentlichen Sektors, ausländische Banken, Investmentfonds und Unternehmen zur Vermögenssanierung. SBFC Finance Limited bedient Unternehmer und Einzelkunden sowie Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen. Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien. SBFC Finance Limited ist eine Tochtergesellschaft von SBFC Holdings Pte. Ltd.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von SBFC Finance Limited entwickelte sich von 4,1 Mrd. ₹ (FY2022) auf 16,4 Mrd. ₹ (FY2026), rund +41,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 4,5 Mrd. ₹ (+62,6 %/Jahr seit FY2022). FY2022 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
SBFC ist 89 % überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →
Vergleichsgruppe
Credit Services · 325 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 23.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | 379,66 $ | 198,27 $ | −48 % |
| Mastercard Incorporated MA | 591,73 $ | 221,87 $ | −63 % |
| American Express Company AXP | 326,16 $ | 206,40 $ | −37 % |
| Capital One Financial Corporation COF | 215,67 $ | 117,51 $ | −46 % |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | 1.093 ₹ | 397,70 ₹ | −64 % |
| PayPal Holdings PYPL | 61,47 $ | 77,12 $ | +25 % |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | 1.134 ₹ | 553,82 ₹ | −51 % |
| Synchrony Financial, SYF | 78,05 $ | 137,28 $ | +76 % |
| SoFi Technologies, Inc SOFI | 18,06 $ | 5,02 $ | −72 % |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | 1.866 ₹ | 796,47 ₹ | −57 % |
SBFC Finance Limited mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
Ist SBFC Finance Limited (SBFC) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von SBFC?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SBFC?
Welches Kursziel hat SBFC Finance Limited (SBFC)?
Wie ist die Prognose für die SBFC Finance Limited Aktie 2026?
Wie hoch ist der Umsatz von SBFC Finance Limited (SBFC)?
Wie hoch ist die Nettomarge von SBFC?
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