Southeastern Banking Corporation (SEBC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $90.8M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 39% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($30.29). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (63/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $5.95 – $30.46 · Fair‑Value‑Band $30.29 – $50.48 · der Kurs von $29.07 notiert unter dem Fair Value von $40.38. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Southeastern Banking Corporation (SEBC) notiert aktuell bei $29.07, während unser modellbasierter Fair Value bei $40.38 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 38.9% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Southeastern Banking Corporation einen Umsatz von $29.8M bei einer Nettomarge von 33.2%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 4.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $5.9M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $30.29 (Bear Case) bis $50.48 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $29.07 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 3% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 33% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SEBC ist mit 39% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($52.81) gegenüber Dividendendiskontierung ($7.94). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Southeastern Banking Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Southeastern Bank, die Geschäfts- und Verbraucherbankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Es bietet Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate sowie individuelle Altersvorsorgekonten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Southeastern Banking Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Southeastern Bank, die Geschäfts- und Verbraucherbankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Es bietet Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate sowie individuelle Altersvorsorgekonten. Das Unternehmen bietet auch Eigenheimkredite, Bau-, Auto-, Privat-, Boots- und Freizeitfahrzeug-, Geschäftskredite, Immobilien, Ausrüstung und SBA-Darlehen an; Hypotheken; und operative Kreditlinien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash-Management- und Überziehungsschutzdienste für Unternehmen sowie Online- und Mobile-Banking, Rechnungszahlung und E-Kontoauszugsdienste an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Debit- und Kreditkarten an; und verlorene oder gestohlene Debit-/Kreditkartendienste. Die Southeastern Banking Corporation wurde 1888 gegründet und hat ihren Sitz in Darien, Georgia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Southeastern Banking Corporation entwickelte sich von $22.2M (FY2021) auf $35.3M (FY2025), rund +12.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $9.9M (+7.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.