SiriusPoint Ltd (SPNT) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.8B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 110% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($36.34). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (63/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $4.16 – $26.31 · Fair‑Value‑Band $36.34 – $60.58 · der Kurs von $23.03 notiert unter dem Fair Value von $48.46. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

SiriusPoint Ltd (SPNT) notiert aktuell bei $23.03, während unser modellbasierter Fair Value bei $48.46 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 110.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte SiriusPoint Ltd einen Umsatz von $3.0B bei einer Nettomarge von 16.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 23.1%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $42.6M aus. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $36.34 (Bear Case) bis $60.58 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $23.03 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 34% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 96% Fair-Value-Potenzial, SPNT ist mit 110% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($35.68) gegenüber Dividendendiskontierung ($2.06). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

SiriusPoint Ltd. bietet weltweit Rückversicherungs- und Versicherungsprodukte und -dienstleistungen für mehrere Sparten an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Global P&C Programs, Global Reinsurance, Global Accident & Health und London Market Specialty.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

SiriusPoint Ltd. bietet weltweit Rückversicherungs- und Versicherungsprodukte und -dienstleistungen für mehrere Sparten an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Global P&C Programs, Global Reinsurance, Global Accident & Health und London Market Specialty. Das Segment Global P&C Programs bietet Programmraum, indem es sein Angebot für Kunden und Vertriebspartner weltweit weiter stärkt. Das Segment Global Reinsurance bietet Unfall- und Sachversicherungen sowie andere Spezialitäten an, wie z. B. proportionale und Selbstbeteiligungsversicherungen, vertragliche und fakultative Versicherungen, Luft- und Raumfahrt, Schifffahrt und Energie sowie Kredite für Versicherungs- und Rückversicherungsunternehmen, staatliche Stellen und andere risikotragende Vehikel. Das Segment London Market Specialty bietet führende Dienstleistungen in den Bereichen Haftpflicht, Energie, Immobilien und Schifffahrt in London an. Es bietet Unfall- und Krankenversicherung, Sach- und Unfallversicherung, Luft- und Raumfahrt, Kredite, Bürgschaften, Schifffahrt und Energie sowie Hypotheken. Es bietet Krankenversicherungsprodukte, Reiserücktrittsprogramme, medizinische Managementdienste sowie medizinische Notfall- und Reiseunterstützungsdienste rund um die Uhr. Das Unternehmen war früher als Third Point Reinsurance Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im Februar 2021 in SiriusPoint Ltd.. SiriusPoint Ltd. wurde 2011 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Pembroke, Bermuda.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von SiriusPoint Ltd entwickelte sich von $2.2B (FY2021) auf $3.2B (FY2025), rund +9.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $460M (+67.7%/Jahr seit FY2021).

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Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Is SiriusPoint (SPNT) Stock Still Trading At A Discount After A 140% Five Year Return? Yahoo Finance · 04.08.2026
• Should Value Investors Buy SiriusPoint (SPNT) Stock? Yahoo Finance · 03.08.2026
• SiriusPoint targets 12%–15% across-the-cycle ROE while keeping full-year OUE ratio around 7% Seeking Alpha · 31.07.2026
• SiriusPoint Ltd (SPNT) (Q2 2026) Earnings Call Highlights: Strong Underwriting Profitability ... Yahoo Finance · 30.07.2026

Vergleichsgruppe

Insurance - Reinsurance · 28 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Reinsurance-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.