PT KDB Tifa Finance Tbk (TIFA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 838B IDR

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 27% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (323.11 IDR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (66/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 214.00 IDR – 1,139 IDR · Fair‑Value‑Band 182.00 IDR – 323.11 IDR · der Kurs von 334.00 IDR notiert über dem Fair Value von 242.66 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

PT KDB Tifa Finance Tbk (TIFA) notiert aktuell bei 334.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 242.66 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 27.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT KDB Tifa Finance Tbk einen Umsatz von 142B IDR bei einer Nettomarge von 43.6%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 7.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 721B IDR. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 182.00 IDR (Bear Case) bis 323.11 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 334.00 IDR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 55% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 31% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, TIFA ist mit -27% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (300.84 IDR) gegenüber Wachstums-DCF (83.79 IDR). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT KDB Tifa Finance Tbk ist in Indonesien in den Bereichen Investitionsfinanzierung, Betriebskapitalfinanzierung und Mehrzweckfinanzierung tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Finanzierungsleasing, Mehrzweckfinanzierung, Scharia-Finanzierung und Treasury.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT KDB Tifa Finance Tbk ist in Indonesien in den Bereichen Investitionsfinanzierung, Betriebskapitalfinanzierung und Mehrzweckfinanzierung tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Finanzierungsleasing, Mehrzweckfinanzierung, Scharia-Finanzierung und Treasury. Das Unternehmen bietet Finanzierungsleasing, Ratenzahlung, Betriebsleasing und Infrastrukturfinanzierung an; Geschäftskapitalfazilität; Factoring mit Rückgriff sowie Scharia-Finanzierung, einschließlich der Dienstleistungen Ijarah Muntahiyah Bit Tamlik und Murabahah. Das Unternehmen war früher als PT Tifa Finance Tbk bekannt und änderte im September 2020 seinen Namen in PT KDB Tifa Finance Tbk. Das Unternehmen wurde 1989 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta Selatan, Indonesien. PT KDB Tifa Finance Tbk ist eine Tochtergesellschaft der Korea Development Bank.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT KDB Tifa Finance Tbk entwickelte sich von 114B IDR (FY2021) auf 177B IDR (FY2025), rund +11.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 66.3B IDR (+25.5%/Jahr seit FY2021).

TIFA ist 27% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 331 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.