TruCap Finance Limited (TRU) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 30.10.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von TruCap Finance Limited ₹2,40, Kurs ₹3,89, Potenzial −38,3 %, Qualität 26 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 30.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
48‑Monats‑Spanne 3,89 ₹ – 83,32 ₹ · Fair‑Value‑Band 1,79 ₹ – 3,59 ₹ · der Kurs von 3,89 ₹ notiert über dem Fair Value von 2,40 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Stand 30.10.2026.
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TruCap Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, vergibt Kredite in Indien. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Fondsbasierte Aktivitäten und Beratungsdienste.
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Es bietet Kleinstunternehmenskredite, KMU-Kredite, andere strukturierte Geschäfte, Privatkredite und Goldkredite sowie damit verbundene Nebendienstleistungen an. Das Unternehmen war früher als Dhanvarsha Finvest Limited bekannt und änderte im August 2022 seinen Namen in TruCap Finance Limited.
Das Unternehmen wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien. TruCap Finance Limited fungiert als Tochtergesellschaft von Wilson Holdings Private Limited.
Aktienanalyse
TruCap Finance Limited (TRU) notiert aktuell bei 3,89 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,40 ₹ liegt, also 38,3 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 1 Modelle bei einer Datenqualität von 96/100, die Datenlagestufe ist damit niedrig.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 26/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Schwaches Wachstum: Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Der ausgewiesene Umsatz von TruCap Finance Limited entwickelte sich von 731 Mio. ₹ (FY2022) auf 856 Mio. ₹ (FY2026), rund +4,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei −1,1 Mrd. ₹.
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 12 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: 1,79 ₹ bis 3,59 ₹, der Kurs von 3,89 ₹ liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 64 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und auf ihrem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 10 % Fair-Value-Potenzial, TRU ist mit −38 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value 2,40 ₹
Spanne1,79 ₹ bis 3,59 ₹
Kurs 3,89 ₹ · Potenzial −38,3 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.30/100
Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−55,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−10,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+24,0 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +47,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 13 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+50,8 %
’14
’15
’16
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’26
Gewinnspanne (Verlauf) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.
11,0 % (2021) → −82,0 % (2026)
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben ⓘWir zeigen diese Rate nur, wenn sie belastbar ist. Grund: Geschäftsjahr 2026 ist ein Verlustjahr, aus einem Verlust ist keine Rate definiert
TruCap Finance Limited mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Kreditdienste · 328 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 0/7 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score26 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial−38,3 % · Untere 25 %
Rentabilität
Gesamtkapitalrendite−28,8 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate)−131,5 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)−90,9 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (12 Monate)0,3 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital6,50× · Höchste 25 %
Stärken auf einen Blick
Diese AktieSektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0· Sektor 66
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0· Sektor 57
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)0· Sektor 32
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0· Sektor 57
DIVIDENDE (Rendite)5· Sektor 63
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist TruCap Finance Limited (TRU) über- oder unterbewertet?
Stand 30.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 2,40 ₹ gegenüber einem Kurs von 3,89 ₹, rund −38 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von TRU?
Unser modellbasierter Fair Value für TruCap Finance Limited liegt bei 2,40 ₹ (Stand 30.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 3,89 ₹.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TRU?
TruCap Finance Limited hat einen Qualitäts-Score von 26/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat TruCap Finance Limited (TRU)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 2,40 ₹ (Stand 30.10.2026) aus 1 Bewertungsmodellen. Spanne von 1,79 ₹ bis 3,59 ₹. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die TruCap Finance Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 2,40 ₹, gegenüber einem Kurs von 3,89 ₹ rund −38 % Potenzial (überbewertet). Spanne von 1,79 ₹ bis 3,59 ₹. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Zahlt TruCap Finance Limited eine Dividende?
TruCap Finance Limited weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,25 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 30.10.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von TruCap Finance Limited (TRU)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für TruCap Finance Limited liegt er bei 2,40 ₹ je Aktie (Stand 30.10.2026), der Kurs bei 3,89 ₹. Er ist der Mittelwert aus 1 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die TruCap Finance Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 30.10.2026 notiert TRU über dem berechneten Fair Value: Kurs 3,89 ₹, Fair Value 2,40 ₹, rund −38 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von TRU?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (3,89 ₹), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (2,40 ₹). Bei TruCap Finance Limited liegen zwischen beiden 1,49 ₹ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist TruCap Finance Limited wert?
An der Börse wird TruCap Finance Limited mit rund 462 Mio. ₹ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 30.10.2026). Je Aktie sind das 3,89 ₹; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 2,40 ₹ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu TRU?
Unsere Modelle spannen für TruCap Finance Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 1,79 ₹, mittleres 2,40 ₹, optimistisches 3,59 ₹ je Aktie (Stand 30.10.2026, Kurs 3,89 ₹). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie solide ist die Bilanz von TruCap Finance Limited (TRU)?
Kennzahlen zur Bilanz von TruCap Finance Limited (Stand 30.10.2026): Eigenkapitalrendite −105,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 6,50. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 26/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist TRU vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
TruCap Finance Limited notiert bei 3,89 ₹, rund 64 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 10,77 ₹ und auf dem Tief von 3,89 ₹ (Stand 30.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 2,40 ₹.
Welche Aktien sind mit TruCap Finance Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Visa Inc, Mastercard Incorporated, American Express Company, Capital One Financial Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die TruCap Finance Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 30.10.2026: Kurs 3,89 ₹, berechneter Fair Value 2,40 ₹ (−38 %), Qualitäts-Score 26/100, aus 1 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von TRU berechnet?
Wir rechnen TruCap Finance Limited mit 1 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 2,40 ₹, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,4 % über seinem aggregierten Fair Value. TruCap Finance Limited liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von TruCap Finance Limited (TRU)?
Der Schlusskurs vom 30.10.2026 liegt bei 3,89 ₹. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 2,40 ₹, das sind rund −38 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei TruCap Finance Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (3,59 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (26/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (dünne Datenlage): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Eine recht weite Modellspanne (1,79 ₹ bis 3,59 ₹) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
Kennzahlen von TruCap Finance Limited
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von TruCap Finance Limited (TRU)?
Die Marktkapitalisierung von TruCap Finance Limited beträgt 462 Mio. ₹ (≈ 4,4 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von TruCap Finance Limited (TRU)?
Der Gewinn je Aktie von TruCap Finance Limited beträgt −9,59 ₹. Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von TruCap Finance Limited (TRU)?
Die Dividendenrendite von TruCap Finance Limited liegt bei 0,3 %. Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von TruCap Finance Limited (TRU)?
Die Nettomarge von TruCap Finance Limited liegt bei −132 % (Geschäftsjahr 2026). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von TruCap Finance Limited (TRU)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von TruCap Finance Limited liegt bei −106 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von TruCap Finance Limited (TRU)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von TruCap Finance Limited bei −2,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von TruCap Finance Limited (TRU)?
Die operative Marge von TruCap Finance Limited liegt bei −1.263 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie viel Umsatz macht TruCap Finance Limited (TRU)?
TruCap Finance Limited setzt −824 Mio. ₹ um (letzte zwölf Monate). Umsatz der letzten zwölf Monate (TTM = trailing twelve months), also das aktuellste volle Jahr, nicht das Kalenderjahr.
Wie stark wächst der Umsatz von TruCap Finance Limited (TRU)?
Der Umsatz von TruCap Finance Limited wächst um −90,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −10,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von TruCap Finance Limited (TRU)?
Der Gewinn je Aktie von TruCap Finance Limited wächst um −66,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von TruCap Finance Limited (TRU)?
Der freie Cashflow von TruCap Finance Limited beträgt −257 Mio. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von TruCap Finance Limited (TRU)?
Die Nettoverschuldung von TruCap Finance Limited beträgt 3,1 Mrd. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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TruCap Finance Limited in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und TruCap Finance Limited liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Streuungs-Check und der Screener über 28.000+ Aktien.
Wenige Daten
30.10.2026