PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia Tbk (TUGU) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 4.4T IDR

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 101% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1,868 IDR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (64/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 448.09 IDR – 1,349 IDR · Fair‑Value‑Band 1,868 IDR – 3,112 IDR · der Kurs von 1,240 IDR notiert unter dem Fair Value von 2,490 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia Tbk (TUGU) notiert aktuell bei 1,240 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,490 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia Tbk einen Umsatz von 4.3T IDR bei einer Nettomarge von 14.1%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 33.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 428B IDR aus. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1,868 IDR (Bear Case) bis 3,112 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1,240 IDR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 48% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, TUGU ist mit 101% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (2,600 IDR) gegenüber Dividendendiskontierung (1,395 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia Tbk ist in Indonesien im allgemeinen Versicherungs-, Rückversicherungs- und Scharia-Versicherungsgeschäft tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Schadenversicherung, Rückversicherung, Vermietung und damit verbundenes Geschäft sowie Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia Tbk ist in Indonesien im allgemeinen Versicherungs-, Rückversicherungs- und Scharia-Versicherungsgeschäft tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Schadenversicherung, Rückversicherung, Vermietung und damit verbundenes Geschäft sowie Sonstiges tätig. Das Unternehmen bietet Unternehmensversicherungsdienstleistungen an, darunter Energie, Feuer und Sachversicherung, Satelliten- und Luftfahrtversicherung, Technik, Haftpflicht, Gesundheit und Sonstiges. Seeversicherungsdienstleistungen, einschließlich Bauherrenrisiko, Seefracht, Schutz und Entschädigung, Schiffsrümpfe und -maschinen, Seekriegsrisiken, Schiffsbetriebsrisiken aller Art, Mietausfall von Schiffsrümpfen und Lagerumschlag; sowie Kredit- und Garantiedienstleistungen, die Kredit-, Bürgschafts-, Bankgarantie- und Zahlungsgarantieversicherungsdienstleistungen umfassen. Es bietet auch Einzelhandelsversicherungen für Häuser, Kraftfahrzeuge und Personenschutz an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Scharia-Versicherungen für Betriebsunterbrechung, Raub, Geld, Haftpflichtklage, Feuer, schweres Gerät, Unfall, Motorrad und Auto an. Darüber hinaus bietet es Immobilienentwicklung und -handel an; Makler- und Rückversicherungsberatung; und Risikomanagement-, Gutachter- und Bewertungsdienstleistungen. Darüber hinaus investiert es in Investmentfonds. Das Unternehmen wurde 1981 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia Tbk ist eine Tochtergesellschaft von PT Pertamina (Persero).

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia Tbk entwickelte sich von 3.7T IDR (FY2021) auf 10.3T IDR (FY2025), rund +29.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 711B IDR (+22.4%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Diversified · 84 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.