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Datenbasierte Aktienbewertung

UniCredit S.p.A (UNCFF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 02.10.2026: Fair Value von UniCredit S.p.A $88,23, Kurs $88,26, Potenzial −0,0 %, Qualität 63 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · ISIN IT0005239360

US UniCredit S.p.A Logo Viele Daten 29.09.2026

UniCredit S.p.A

UNCFF · US

NeutralDie Aktie wirkt etwa fair bewertet bei durchschnittlicher Qualität.

·Fair Value 88,23 $ · Fair bewertet (0,0 %)
✓Qualität 63/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +13,7 %/J)
✓Hochprofitabel · 44,6 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
✓3,6 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
✓Breiter Burggraben 69/100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

100,91 $ 4,76 $ Fair Value 88,23 $ 08.2019 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 4,76 $ – 100,91 $ · Fair‑Value‑Band 66,17 $ – 110,29 $ · der Kurs von 88,26 $ notiert über dem Fair Value von 88,23 $. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.

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Unternehmensprofil

UniCredit S.p.A. bietet Geschäftsbankdienstleistungen in Italien, Deutschland, Mitteleuropa und Osteuropa an. Das Unternehmen bietet Einzelhandels-, Privat- und Vermögensverwaltungslösungen an. und Lösungen für institutionelle Anleger.

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UniCredit S.p.A. bietet Geschäftsbankdienstleistungen in Italien, Deutschland, Mitteleuropa und Osteuropa an. Das Unternehmen bietet Einzelhandels-, Privat- und Vermögensverwaltungslösungen an. und Lösungen für institutionelle Anleger. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Unternehmensfinanzierungsberatung, Ratingberatung, Finanzsponsoren, Patientenkapital, Kapitalstrukturberatung und nachhaltige Finanzlösungen sowie Wertpapierdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Transaktions- und Risikomanagement, strukturierte Finanzierungen, Fremdkapitalfinanzierung, Eigenkapitalfinanzierung, Projektfinanzierung, Rohstoffhandelsfinanzierung sowie Handels- und Exportfinanzierungsdienstleistungen an; Gruppenhandel und Korrespondenzbankdienstleistungen; und Zahlungslösungen. Das Unternehmen betreut KMU, Konzerne, multinationale Konzerne, Finanzinstitute und Kunden aus dem öffentlichen Sektor sowie Privatkunden, Private-Banking-, Vermögensverwaltungs- und Family-Office-Kunden. UniCredit S.p.A. wurde 1870 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mailand, Italien.

Aktienanalyse

UniCredit S.p.A (UNCFF) notiert aktuell bei 88,26 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 88,23 $ liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 0,0 %).

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 71,20 $ je Aktie; damit liegt 1 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 88,26 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 34,07 $, und 3 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 66,17 $ (Bear) bis 110,29 $ (Bull), der Kurs von 88,26 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von UniCredit S.p.A entwickelte sich von 22,3 Mrd. € (FY2021) auf 40,3 Mrd. € (FY2025), rund +15,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 10,9 Mrd. € (+51,1 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 141 Mrd. $ · KGV 10,6 · KUV 2,87 · Gewinn je Aktie (TTM) 8,34 $ · Dividendenrendite 3,6 % · Nettomarge 27,1 % · Eigenkapitalrendite 17,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,1 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 13 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 34 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, UNCFF ist mit 0 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 66,17 $ Fair Value 88,23 $ Bull 110,29 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (3,93 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 53,42 $ 65,04 $ 88,02 $ 76
KGV-Multiple 79,96 $ 106,61 $ 133,27 $ 63
KBV-Multiple 53,40 $ 71,20 $ 89,00 $ 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Multiplikatoren
KGV-Multiple 79,96 $ 106,61 $ 133,27 $ 63
KBV-Multiple 53,40 $ 71,20 $ 89,00 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 25,43 $ 34,07 $ 50,86 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 53,42 $ 65,04 $ 88,02 $ 76

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Benachrichtige mich, wenn UNCFF den Fair Value erreicht

Leg UNCFF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 63/100

Davon Geschäftsqualität 56 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 57

Profitabilität 39
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 48
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 72
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 15
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 96
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 51
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 59
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 62
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 100
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+28,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,7 %
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,4 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+44,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+41,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.41,0 % gegen 21,7 %, zieht an
Gewinnspanne 2019 bis 2024 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.12 % → 28 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Kurs im Rahmen der Erwartungen
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und etwa so viel, wie Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−5,0 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−5,2 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in EUR, Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das im Jahr etwa −7,0 % beim Kurs und −7,3 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)−35,2 %
Prognose 2027 (Umsatz)+4,7 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+4,4 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+4,0 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+3,7 %

UNCFF beobachten, Alarm bei Änderung →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (97 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Sehr negativ
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich pessimistisch.

UniCredit S.p.A mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1052 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 9/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 64 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −7,2 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 17,0 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,4 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 44,6 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 62,3 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 6,4 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 3,6 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,42× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 10,6× · Günstiger als Median
KBV 1,96× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 5,21× · Teuerste 25 %
P/FCF 12,9× · Teurer als Median
EV/EBITDA 15,8× · Teuerste 25 %
PEG 1,20× · Günstiger als Median

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
Mizuho Financial Group MFG 11,05 $ 6,82 $ −38 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,38 € 4,06 € −36 %
BNP Paribas SA BNP 91,54 € 105,99 € +16 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 721,20 ₹ 406,44 ₹ −44 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 63,15 SAR 36,95 SAR −41 %
CaixaBank, S.A CABK 12,03 € 8,46 € −30 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.311 ₹ 615,71 ₹ −53 %

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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

UniCredit S.p.A · Fair Value
88,23 $ −0%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "UniCredit S.p.A Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/UNCFF

Häufige Fragen

Ist UniCredit S.p.A (UNCFF) über- oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 88,23 $ gegenüber einem Kurs von 88,26 $, rund −0 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von UNCFF?
Unser modellbasierter Fair Value für UniCredit S.p.A liegt bei 88,23 $ (Stand 29.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 88,26 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von UNCFF?
UniCredit S.p.A hat einen Qualitäts-Score von 63/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 88,23 $ (Stand 29.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 66,17 $, optimistisches Szenario 110,29 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die UniCredit S.p.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 88,23 $, gegenüber einem Kurs von 88,26 $ rund −0 % Potenzial (fair bewertet). Vorsichtiges Szenario 66,17 $, optimistisches Szenario 110,29 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
UniCredit S.p.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 25,5 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.09.2026).
Zahlt UniCredit S.p.A eine Dividende?
UniCredit S.p.A weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,57 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 29.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von UniCredit S.p.A (UNCFF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste UniCredit S.p.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um -5,0 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +12,7 % pro Jahr. Stand 29.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von UNCFF?
Unsere Modelle diskontieren UniCredit S.p.A mit 9,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 1,07, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei UniCredit S.p.A sind das -5,0 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat UniCredit S.p.A (UNCFF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von UniCredit S.p.A um +12,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -5,0 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von UniCredit S.p.A einpreist (-5,0 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 8,19 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet UniCredit S.p.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für UniCredit S.p.A liegt er bei 88,23 $ je Aktie (Stand 29.09.2026), der Kurs bei 88,26 $. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die UniCredit S.p.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 notiert UNCFF über dem berechneten Fair Value: Kurs 88,26 $, Fair Value 88,23 $, rund −0 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von UNCFF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (88,26 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (88,23 $). Bei UniCredit S.p.A liegen zwischen beiden 0,0300 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist UniCredit S.p.A wert?
An der Börse wird UniCredit S.p.A mit rund 141 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.09.2026). Je Aktie sind das 88,26 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 88,23 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu UNCFF?
Unsere Modelle spannen für UniCredit S.p.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 66,17 $, mittleres 88,23 $, optimistisches 110,29 $ je Aktie (Stand 29.09.2026, Kurs 88,26 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von UNCFF?
UniCredit S.p.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,6 (Stand 29.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 88,23 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,2, KBV 2,0, KUV 5,2, EV/EBITDA 15,8.
Wie hoch ist der PEG-Wert von UNCFF?
Der PEG-Wert von UniCredit S.p.A liegt bei 1,20 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 29.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Kennzahlen zur Bilanz von UniCredit S.p.A (Stand 29.09.2026): Eigenkapitalrendite 17,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,42. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 63/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist UNCFF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
UniCredit S.p.A notiert bei 88,26 $, rund 13 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 100,91 $ und 34 % über dem Tief von 65,92 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 88,23 $.
Welche Aktien sind mit UniCredit S.p.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Mizuho Financial Group, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die UniCredit S.p.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.09.2026: Kurs 88,26 $, berechneter Fair Value 88,23 $ (−0 %), Qualitäts-Score 63/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von UNCFF berechnet?
Wir rechnen UniCredit S.p.A mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 88,23 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. UniCredit S.p.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 88,26 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 88,23 $, das sind rund −0 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei UniCredit S.p.A jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von UniCredit S.p.A lag 2014 bis 2025 bei +20,4 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +4,9 %, EBIT-Marge +16,2 %, Steuersatz +0,1 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −1,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von UniCredit S.p.A

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Die Marktkapitalisierung von UniCredit S.p.A beträgt 141 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von UniCredit S.p.A liegt bei 2,87 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Der Gewinn je Aktie von UniCredit S.p.A beträgt 8,34 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 10,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Die Dividendenrendite von UniCredit S.p.A liegt bei 3,6 % (Ausschüttung 37,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Die Nettomarge von UniCredit S.p.A liegt bei 27,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von UniCredit S.p.A liegt bei 17,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von UniCredit S.p.A bei 1,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Die operative Marge von UniCredit S.p.A liegt bei 62,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Der Umsatz von UniCredit S.p.A wächst um +6,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +14,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Der Gewinn je Aktie von UniCredit S.p.A wächst um +20,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Der freie Cashflow von UniCredit S.p.A beträgt 10,3 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von UniCredit S.p.A (UNCFF)?
Die Nettoverschuldung von UniCredit S.p.A beträgt 136 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025, ≈ 13,3 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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