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U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von U.S. Bancorp, a financial services holding company BRL 50,22, Kurs BRL 75,20, Potenzial −33,2 %, Qualität 57 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
US
Viele Daten
29.09.2026
U.S. Bancorp, a financial services holding company
USBC34 · SAÜberbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.
!Fair Value 50,22 R$ · Überbewertet (−33,2 %)
!Qualität 57/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +4,2 %/J)
✓Hochprofitabel · 29,3 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
✓2,7 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
✓Breiter Burggraben 68/100
Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 31,92 R$ – 85,36 R$ · Fair‑Value‑Band 45,77 R$ – 58,51 R$ · der Kurs von 75,20 R$ notiert über dem Fair Value von 50,22 R$. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Unternehmensprofil
U.S. Bancorp, eine Holdinggesellschaft für Finanzdienstleistungen, bietet Privatpersonen, Unternehmen, institutionellen Organisationen, Regierungsstellen und anderen Finanzinstituten in den Vereinigten Staaten verschiedene Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Wealth, Corporate, Commercial und Institutional Banking tätig.
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U.S. Bancorp, eine Holdinggesellschaft für Finanzdienstleistungen, bietet Privatpersonen, Unternehmen, institutionellen Organisationen, Regierungsstellen und anderen Finanzinstituten in den Vereinigten Staaten verschiedene Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Wealth, Corporate, Commercial und Institutional Banking tätig. Privat- und Geschäftsbanking; Zahlungsdienste; sowie die Segmente Treasury und Corporate Support. Es bietet Depotdienstleistungen an, darunter Girokonten, Sparkonten und Zeitzertifikatsverträge. und Kreditdienstleistungen wie traditionelle Kreditprodukte und Kreditkartendienstleistungen, Leasingfinanzierung und Import/Export-Handel, Agrarfinanzierung, Asset-Backed-Darlehen und andere Produkte. Das Unternehmen bietet außerdem Cash-Management, Kapitalmärkte sowie Treuhand- und Anlageverwaltungsdienstleistungen an; und Nebendienstleistungen, die Kapitalmärkte, Treasury-Management und Inkassodienste für Forderungsschließfächer für Unternehmens- und Regierungskunden umfassen. Darüber hinaus bietet es Vermögensverwaltungs- und Treuhanddienstleistungen für Privatpersonen, Nachlässe, Stiftungen, Unternehmen und Wohltätigkeitsorganisationen an; und Anlage- und Versicherungsprodukte für seine Kunden hauptsächlich in seinen Heimatmärkten sowie Fondsverwaltungsdienstleistungen für Investmentfonds und andere Fonds. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Firmen- und Einkaufskarten sowie Unternehmenstreuhanddienste an; und Kreditkartendienstleistungen, Händler- und Geldautomatenabwicklung, Hypothekenbanking, Versicherungen, Makler- und Leasingdienstleistungen. U.S. Bancorp wurde 1863 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Minneapolis, Minnesota.
Aktienanalyse
U.S. Bancorp, a financial services holding company, (USBC34) notiert aktuell bei 75,20 R$, während unser modellbasierter Fair Value bei 50,22 R$ liegt, also 33,2 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 76,50 R$ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 75,20 R$.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 36,61 R$, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 45,77 R$ (Bear) bis 58,51 R$ (Bull), der Kurs von 75,20 R$ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von U.S. Bancorp, a financial services holding company, entwickelte sich von 22,7 Mrd. $ (FY2021) auf 28,5 Mrd. $ (FY2025), rund +5,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 7,6 Mrd. $ (−1,3 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 498 Mrd. R$ (≈ 84,8 Mrd. €) · KGV 12,2 · KUV 3,23 · Gewinn je Aktie (TTM) 6,18 R$ · Dividendenrendite 2,7 % · Nettomarge 26,5 % · Eigenkapitalrendite 12,4 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,8 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 12 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 25 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, USBC34 ist mit −33 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 45,77 R$
Fair Value 50,22 R$
Bull 58,51 R$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (3,12 R$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
50,42 R$
57,88 R$
74,92 R$
76
Gordon-Wachstumsmodell
26,95 R$
45,33 R$
67,15 R$
67
DDM mehrstufig
26,95 R$
39,69 R$
53,81 R$
66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
26,95 R$
45,33 R$
67,15 R$
67
DDM mehrstufig
26,95 R$
39,69 R$
53,81 R$
66
Multiplikatoren
KGV-Multiple
61,86 R$
82,48 R$
103,10 R$
63
KBV-Multiple
57,37 R$
76,50 R$
95,62 R$
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
27,32 R$
36,61 R$
54,64 R$
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
50,42 R$
57,88 R$
74,92 R$
76
Benachrichtige mich, wenn USBC34 den Fair Value erreicht
Leg USBC34 auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
57/100
Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 58
Profitabilität
36
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
41
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
83
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
23
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
84
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
68
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
53
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
56
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
80
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
77/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+4,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 9 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,4 %
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+4,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+1,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,7 %
Gewinnspanne 2016 bis 2019 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.39 % → 38 %
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−10,2 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+5,9 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in USD, USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −12,3 % beim Kurs und +3,4 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)+7,5 %
Prognose 2027 (Umsatz)+6,3 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+5,8 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+5,2 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+4,7 %
USBC34 wirkt überbewertet: Fair Value 33 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (97 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.
Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
- U.S. Bancorp (USB) Funding Deals Put Its Undervalued Narrative Back In Focus
- U.S. Bancorp (USB) Taps Calvert Lange To Lead Institutional Payments
U.S. Bancorp, a financial services holding company, mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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Einordnung: Sektor, Branche, Markt
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
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| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 78,00 SGD | 40,39 SGD | −48 % |
| China Merchants Bank Co 600036 | 40,69 ¥ | 52,73 ¥ | +30 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 79,53 € | 77,12 € | −3 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 11,05 $ | 6,82 $ | −38 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,38 € | 4,06 € | −36 % |
| BNP Paribas SA BNP | 91,54 € | 105,99 € | +16 % |
| HDFC Bank Limited HDFCBANK | 721,20 ₹ | 406,44 ₹ | −44 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 32,01 SGD | 19,78 SGD | −38 % |
| Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 | 63,15 SAR | 36,95 SAR | −41 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 12,03 € | 8,46 € | −30 % |
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Häufige Fragen
Ist U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34) über- oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 50,22 R$ gegenüber einem Kurs von 75,20 R$, rund −33 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von USBC34?
Unser modellbasierter Fair Value für U.S. Bancorp, a financial services holding company, liegt bei 50,22 R$ (Stand 29.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 75,20 R$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von USBC34?
U.S. Bancorp, a financial services holding company, hat einen Qualitäts-Score von 57/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 50,22 R$ (Stand 29.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 45,77 R$, optimistisches Szenario 58,51 R$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die U.S. Bancorp, a financial services holding company, Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 50,22 R$, gegenüber einem Kurs von 75,20 R$ rund −33 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 45,77 R$, optimistisches Szenario 58,51 R$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
U.S. Bancorp, a financial services holding company, weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 26,6 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.09.2026).
Zahlt U.S. Bancorp, a financial services holding company, eine Dividende?
U.S. Bancorp, a financial services holding company, weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,74 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 29.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste U.S. Bancorp, a financial services holding company, den freien Cashflow fünf Jahre lang um -10,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 12,2 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +4,2 % pro Jahr. Stand 29.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von USBC34?
Unsere Modelle diskontieren U.S. Bancorp, a financial services holding company, mit 12,2 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,98, Laenderaufschlag Brazil. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei U.S. Bancorp, a financial services holding company, sind das -10,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (12,2 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von U.S. Bancorp, a financial services holding company, um +4,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -10,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von U.S. Bancorp, a financial services holding company, einpreist (-10,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 35,58 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet U.S. Bancorp, a financial services holding company, je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (12,2 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für U.S. Bancorp, a financial services holding company, liegt er bei 50,22 R$ je Aktie (Stand 29.09.2026), der Kurs bei 75,20 R$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die U.S. Bancorp, a financial services holding company, Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 notiert USBC34 über dem berechneten Fair Value: Kurs 75,20 R$, Fair Value 50,22 R$, rund −33 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von USBC34?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (75,20 R$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (50,22 R$). Bei U.S. Bancorp, a financial services holding company, liegen zwischen beiden 24,98 R$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist U.S. Bancorp, a financial services holding company, wert?
An der Börse wird U.S. Bancorp, a financial services holding company, mit rund 498 Mrd. R$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.09.2026). Je Aktie sind das 75,20 R$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 50,22 R$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu USBC34?
Unsere Modelle spannen für U.S. Bancorp, a financial services holding company, eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 45,77 R$, mittleres 50,22 R$, optimistisches 58,51 R$ je Aktie (Stand 29.09.2026, Kurs 75,20 R$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie weit ist USBC34 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
U.S. Bancorp, a financial services holding company, notiert bei 75,20 R$, rund 12 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 85,36 R$ und 25 % über dem Tief von 60,28 R$ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 50,22 R$.
Welche Aktien sind mit U.S. Bancorp, a financial services holding company, vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die U.S. Bancorp, a financial services holding company, Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.09.2026: Kurs 75,20 R$, berechneter Fair Value 50,22 R$ (−33 %), Qualitäts-Score 57/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von USBC34 berechnet?
Wir rechnen U.S. Bancorp, a financial services holding company, mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 50,22 R$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. U.S. Bancorp, a financial services holding company, liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 75,20 R$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 50,22 R$, das sind rund −33 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei U.S. Bancorp, a financial services holding company, jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (58,51 R$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von U.S. Bancorp, a financial services holding company,
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Die Marktkapitalisierung von U.S. Bancorp, a financial services holding company, beträgt 498 Mrd. R$ (≈ 84,8 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KGV von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von U.S. Bancorp, a financial services holding company, liegt bei 12,2. Kurs-Gewinn-Verhältnis: wie viele Jahresgewinne man für die Aktie bezahlt. KGV 10 heißt, zehn Jahresgewinne im Preis.
Wie hoch ist das KUV von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von U.S. Bancorp, a financial services holding company, liegt bei 3,23 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Der Gewinn je Aktie von U.S. Bancorp, a financial services holding company, beträgt 6,18 R$ (Kurs ÷ EPS = KGV 12,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Die Dividendenrendite von U.S. Bancorp, a financial services holding company, liegt bei 2,7 % (Ausschüttung 33,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Die Nettomarge von U.S. Bancorp, a financial services holding company, liegt bei 26,5 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von U.S. Bancorp, a financial services holding company, liegt bei 12,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von U.S. Bancorp, a financial services holding company, bei 1,8 % (Ø 4 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Die operative Marge von U.S. Bancorp, a financial services holding company, liegt bei 37,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Der Umsatz von U.S. Bancorp, a financial services holding company, wächst um +4,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +5,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Der Gewinn je Aktie von U.S. Bancorp, a financial services holding company, wächst um +14,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Der freie Cashflow von U.S. Bancorp, a financial services holding company, beträgt 8,0 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von U.S. Bancorp, a financial services holding company (USBC34)?
Die Nettoverschuldung von U.S. Bancorp, a financial services holding company, beträgt 21,5 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 2,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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