Vani Commercials Ltd (VANICOM) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 01.10.2026: Fair Value von Vani Commercials Ltd ₹5,99, Kurs ₹8,59, Potenzial −30,2 %, Qualität 30 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
Vani Commercials Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Kreditdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden sowie Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen in Indien an.
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Vani Commercials Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Kreditdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden sowie Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen in Indien an. Das Unternehmen bietet Kredite für den Kauf von Ausrüstung und Maschinen, Betriebsmittelkredite, Kredite für Geschäfts- oder Kapazitätserweiterungen, befristete Immobilienkredite und Kredite für den Kauf von Gewerbeimmobilien sowie Dienstleistungen zur Mietzinsvergünstigung an. Es bietet auch Finanzdienstleistungen an, die persönliche, ungesicherte und Wohnungsbaudarlehen umfassen; Unternehmenseinlagen; und Management- und Finanzberater sowie IPO-Finanzierungsdienstleistungen für Privatkunden. Vani Commercials Limited wurde 1988 gegründet und hat seinen Sitz in Neu-Delhi, Indien.
Aktienanalyse
Vani Commercials Ltd (VANICOM) notiert aktuell bei 8,59 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 5,99 ₹ liegt, also 30,2 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Substanzwert mit im Mittel 8,08 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 8,59 ₹.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 1,59 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 30/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Vani Commercials Ltd entwickelte sich von 10,6 Mio. ₹ (FY2022) auf 57,0 Mio. ₹ (FY2026), rund +52,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 3,6 Mio. ₹ (+67,0 %/Jahr seit FY2022). FY2022 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 34 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 21 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 10 % Fair-Value-Potenzial, VANICOM ist mit −30 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 5,99 ₹Fair Value 5,99 ₹Bull 5,99 ₹
Kurs 8,59 ₹ · Potenzial −30,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 6 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,0206 ₹ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.55/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+68,6 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+44,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+53,5 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +34,3 % pro Jahr
Umsatzwachstum 13 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+31,0 %
’15
’16
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’20
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’22
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’24
’25
’26
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in INR ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+11,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+11,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.11,0 % gegen 9,9 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.2 % → 9 %
Vani Commercials Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Credit Services · 330 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 2/12 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Vani Commercials Ltd (VANICOM) über- oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 5,99 ₹ gegenüber einem Kurs von 8,59 ₹, rund −30 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von VANICOM?
Unser modellbasierter Fair Value für Vani Commercials Ltd liegt bei 5,99 ₹ (Stand 03.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 8,59 ₹.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von VANICOM?
Vani Commercials Ltd hat einen Qualitäts-Score von 30/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 5,99 ₹ (Stand 03.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Vani Commercials Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 5,99 ₹, gegenüber einem Kurs von 8,59 ₹ rund −30 % Potenzial (überbewertet). Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Vani Commercials Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 39,5 Mio. ₹ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.10.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Vani Commercials Ltd liegt er bei 5,99 ₹ je Aktie (Stand 03.10.2026), der Kurs bei 8,59 ₹. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Vani Commercials Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 notiert VANICOM über dem berechneten Fair Value: Kurs 8,59 ₹, Fair Value 5,99 ₹, rund −30 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von VANICOM?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (8,59 ₹), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (5,99 ₹). Bei Vani Commercials Ltd liegen zwischen beiden 2,60 ₹ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Vani Commercials Ltd wert?
An der Börse wird Vani Commercials Ltd mit rund 253 Mio. ₹ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.10.2026). Je Aktie sind das 8,59 ₹; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 5,99 ₹ je Aktie.
Wie hoch ist das KGV von VANICOM?
Vani Commercials Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 214,8 (Stand 03.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 5,99 ₹ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,7, KUV 6,4, EV/EBITDA 52,7.
Wie solide ist die Bilanz von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Kennzahlen zur Bilanz von Vani Commercials Ltd (Stand 03.10.2026): Eigenkapitalrendite 1,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,58. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 30/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist VANICOM vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Vani Commercials Ltd notiert bei 8,59 ₹, rund 34 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 12,99 ₹ und 21 % über dem Tief von 7,09 ₹ (Stand 01.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 5,99 ₹.
Welche Aktien sind mit Vani Commercials Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Visa Inc, Mastercard Incorporated, American Express Company, Capital One Financial Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Vani Commercials Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.10.2026: Kurs 8,59 ₹, berechneter Fair Value 5,99 ₹ (−30 %), Qualitäts-Score 30/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von VANICOM berechnet?
Wir rechnen Vani Commercials Ltd mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 5,99 ₹, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Vani Commercials Ltd liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Der Schlusskurs vom 01.10.2026 liegt bei 8,59 ₹. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 5,99 ₹, das sind rund −30 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Vani Commercials Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (5,99 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (30/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Vani Commercials Ltd
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Die Marktkapitalisierung von Vani Commercials Ltd beträgt 253 Mio. ₹ (≈ 2,3 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Vani Commercials Ltd liegt bei 13,6 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Der Gewinn je Aktie von Vani Commercials Ltd beträgt 0,0400 ₹ (Kurs ÷ EPS = KGV 214,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Die Nettomarge von Vani Commercials Ltd liegt bei 6,3 % (Geschäftsjahr 2026). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Vani Commercials Ltd liegt bei 1,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Vani Commercials Ltd bei 0,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Die operative Marge von Vani Commercials Ltd liegt bei 19,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Der Umsatz von Vani Commercials Ltd wächst um −25,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +44,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Der Gewinn je Aktie von Vani Commercials Ltd wächst um −47,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Der freie Cashflow von Vani Commercials Ltd beträgt −115 Mio. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Die Nettoverschuldung von Vani Commercials Ltd beträgt 201 Mio. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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