Vani Commercials Ltd (VANICOM) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹260M
Risiken
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 9 Bewertungsmodellen · vor 7 Tagen aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von ₹2.85 auf ₹2.53 (−11.2%) seit 06.07.2026. Aktienkurs −12.0% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 68% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹2.53). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (42/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹1.65 – ₹19.00 · der Kurs von ₹7.92 notiert über dem Fair Value von ₹2.53. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Vani Commercials Ltd (VANICOM) notiert aktuell bei ₹7.92, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹2.53 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 68.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Vani Commercials Ltd einen Umsatz von ₹44.1M bei einer Nettomarge von 8.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 158.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 1.5%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹305M. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Die Aktie notiert rund 43% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, VANICOM ist mit -68% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 9 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Wachstums-DCF (₹56.63) gegenüber Multiplikatoren (₹1.15). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 46 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 30
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Vani Commercials Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Kreditdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden sowie Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen in Indien an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Vani Commercials Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Kreditdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden sowie Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen in Indien an. Das Unternehmen bietet Kredite für den Kauf von Ausrüstung und Maschinen, Betriebsmittelkredite, Kredite für Geschäfts- oder Kapazitätserweiterungen, befristete Immobilienkredite und Kredite für den Kauf von Gewerbeimmobilien sowie Dienstleistungen zur Mietzinsvergünstigung an. Es bietet auch Finanzdienstleistungen an, die persönliche, ungesicherte und Wohnungsbaudarlehen umfassen; Unternehmenseinlagen; und Management- und Finanzberater sowie IPO-Finanzierungsdienstleistungen für Privatkunden. Vani Commercials Limited wurde 1988 gegründet und hat seinen Sitz in Neu-Delhi, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Vani Commercials Ltd entwickelte sich von ₹6.7M (FY2021) auf ₹33.8M (FY2025), rund +50.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ₹2.6M (+71.6%/Jahr seit FY2021).
VANICOM ist 68% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →
Vergleichsgruppe
Credit Services · 336 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | $359.42 | $198.27 | -45% |
| Mastercard Incorporated MA | $573.72 | $221.87 | -61% |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | ₹1,093 | ₹397.70 | -64% |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | ₹1,117 | ₹553.83 | -50% |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | ₹1,866 | ₹796.47 | -57% |
| Tata Capital Limited TATACAP | ₹367.05 | ₹149.40 | -59% |
| Power Finance Corporation PFC | ₹376.50 | ₹615.85 | +64% |
| Muthoot Finance Limited MUTHOOTFIN | ₹2,876 | ₹3,429 | +19% |
| Indian Railway Finance Corporation IRFC | ₹88.35 | ₹69.72 | -21% |
| REC Limited RECLTD | ₹346.00 | ₹692.00 | +100% |
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Häufige Fragen
Ist Vani Commercials Ltd (VANICOM) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von VANICOM?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von VANICOM?
Wie hoch ist der Umsatz von Vani Commercials Ltd (VANICOM)?
Wie hoch ist die Nettomarge von VANICOM?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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