Wintrust Financial Corporation (WTFC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $11.1B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $57.72 – $166.90 · Fair‑Value‑Band $119.09 – $198.49 · der Kurs von $159.13 notiert über dem Fair Value von $158.79. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Wintrust Financial Corporation (WTFC) notiert aktuell bei $159.13, während unser modellbasierter Fair Value bei $158.79 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 0.2% fair bewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Wintrust Financial Corporation einen Umsatz von $2.7B bei einer Nettomarge von 32.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 10.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $4.0B. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $119.09 (Bear Case) bis $198.49 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $159.13 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 39% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, WTFC ist mit 0% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum ($247.98) gegenüber Substanzwert ($72.11). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Wintrust Financial Corporation, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet gemeinschaftsorientierte, persönliche und kommerzielle Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Community Banking, Spezialfinanzierung und Vermögensverwaltung.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Wintrust Financial Corporation, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet gemeinschaftsorientierte, persönliche und kommerzielle Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Community Banking, Spezialfinanzierung und Vermögensverwaltung. Das Segment Community Banking bietet unverzinsliche Einlagen, nicht vermittelte verzinsliche Transaktionskonten sowie Spar- und inländische Termineinlagen; Eigenheimkredite, Verbraucher- und Immobilienkredite; Schließfächer; und Geldautomaten, Online- und Mobile-Banking und andere Dienste. Dieses Segment befasst sich auch mit der Einzelhandelsvergabe von Wohnhypotheken; Bereitstellung von Kredit-, Einlagen- und Treasury-Management-Dienstleistungen für Eigentumswohnungen, Hausbesitzer und Gemeindeverbände; und vermögensbasierte Kredite für mittelständische Unternehmen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Darlehens- und Einlagendienstleistungen für Hypothekenmaklerunternehmen an. Kreditvergabe an Restaurant-Franchisenehmer; Direktleasing; Darlehen für die Verwaltung kleiner Unternehmen; gewerbliche Hypotheken und Baukredite; und Finanzlösungen. Das Segment Specialty Finance bietet Gewerbe- und Lebensversicherungsprämienfinanzierungen für Unternehmen und Privatpersonen; Debitorenfinanzierung, Mehrwertdienste und ausgelagerte Verwaltungsdienste, einschließlich Datenverarbeitung von Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Abrechnung und Cash-Management-Dienste für die Zeitarbeitsbranche; andere Spezialfinanzierungsdienstleistungen; Ausrüstungsfinanzierung durch strukturierte Kredit- und Leasingprodukte; und Prämienfinanzierung für Schaden- und Unfallversicherungen. Das Segment Wealth Management bietet Vermögensverwaltungsdienstleistungen wie Treuhand- und Anlagedienstleistungen, steuerbegünstigte gleichartige Börsen, Vermögensverwaltung und Wertpapiervermittlungsdienstleistungen an. Die Wintrust Financial Corporation wurde 1991 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Rosemont, Illinois.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Wintrust Financial Corporation entwickelte sich von $1.9B (FY2021) auf $4.2B (FY2025), rund +22.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $824M (+15.3%/Jahr seit FY2021).

WTFC beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Wintrust Financial Corporation Announces Cash Dividends Yahoo Finance · 23.07.2026
• Wintrust Financial Corp (WTFC) Q2 2026 Earnings Call Highlights: Record Net Income and Robust Growth Yahoo Finance · 21.07.2026
• Wintrust Financial cut to Neutral at Brean Capital on valuation, shares down Seeking Alpha · 21.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.