XPS Pensions Group (XPS) Fair Value & Analyse
Zyklischer Konsum · GB · Marktkap. 647M GBX
Fair Value Stand: 15.07.2026
Aus 13 Bewertungsmodellen · vor 26 Tagen aktualisiert
Fair Value am 15.07.2026 aktualisiert, angepasst von £1.93 auf £1.69 (−12.4%) seit 26.06.2026. Aktienkurs +10.1% im letzten Monat.
Starkes Unternehmen, aber nach unseren Modellen 48% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 77/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (£2.11). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne £0.9515 – £3.77 · Fair‑Value‑Band £1.27 – £2.11 · der Kurs von £3.26 notiert über dem Fair Value von £1.69. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.
Analyse
XPS Pensions Group (XPS) notiert aktuell bei £3.26, während unser modellbasierter Fair Value bei £1.69 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 48.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 77/100 (hohe Qualität), Sektor Zyklischer Konsum. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte XPS Pensions Group einen Umsatz von £247M bei einer Nettomarge von 10.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 13.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.8%. Die Nettoverschuldung beträgt £61.2M. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von £1.27 (Bear Case) bis £2.11 (Bull Case); der aktuelle Kurs von £3.26 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Zyklischer Konsum notiert in unserer Abdeckung bei -16% Fair-Value-Potenzial, XPS ist mit -48% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 13 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Wachstums-DCF (£3.51) gegenüber Substanzwert (£0.5700). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 15.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 75 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 56
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
XPS Pensions Group plc bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Beratung zu Leistungen an Arbeitnehmer und damit verbundene Unternehmensdienstleistungen im Vereinigten Königreich an. Es bietet Kloster- und Rentenberatung; Anlage- und Versicherungsberatung; DB-Master-Trust-Systeme; und selbstinvestierte persönliche Renten- und SSAS-Rentendienste.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
XPS Pensions Group plc bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Beratung zu Leistungen an Arbeitnehmer und damit verbundene Unternehmensdienstleistungen im Vereinigten Königreich an. Es bietet Kloster- und Rentenberatung; Anlage- und Versicherungsberatung; DB-Master-Trust-Systeme; und selbstinvestierte persönliche Renten- und SSAS-Rentendienste. Darüber hinaus bietet es Rentenverwaltungsdienste wie Gehaltsabrechnung, Buchhaltung, Berechnungen, Kommunikation, Systembuchhaltung sowie Betrugserkennung und -schutz sowie Managementberatungsdienste sowie Projekte zur Risikominderung, GMP-Ausgleich, Treuhändersekretariat sowie Datenprüfungs- und -bereinigungsdienste. Darüber hinaus bietet es XPS Arena, eine digitale Lernplattform; Technologien; und Tracker. Das Unternehmen hieß früher Xafinity Plc und änderte im Mai 2018 seinen Namen in XPS Pensions Group Plc. XPS Pensions Group plc wurde 2012 gegründet und hat seinen Sitz in Reading, Großbritannien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von XPS Pensions Group entwickelte sich von £139M (FY2022) auf £263M (FY2026), rund +17.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei £26.6M (+29.6%/Jahr seit FY2022).
XPS ist 48% überbewertet. Mit Rollins, Inc vergleichen →
Vergleichsgruppe
Personal Services · 42 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Personal Services-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 35/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Personal Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 15.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Rollins, Inc ROL | $44.47 | $21.11 | -53% |
| Service Corporation SCI | $78.72 | $39.27 | -50% |
| Frontdoor, Inc FTDR | $75.69 | $75.55 | -0% |
| H&R Block, Inc HRB | $41.14 | $78.83 | +92% |
| Bright Horizons Family Solutions Inc BFAM | $73.99 | $62.41 | -16% |
| Fu Shou Yuan International Group 1448 | HK$2.64 | HK$4.20 | +59% |
| Lungyen Life Service Corporation 5530 | 48.60 TWD | 31.33 TWD | -36% |
| Carriage Services, Inc CSV | $38.29 | $26.63 | -30% |
| Musti Group MUSTI | €14.35 | €14.08 | -2% |
| Uniao Pet Participacoes S.A AUAU3 | R$3.08 | R$1.37 | -56% |
XPS Pensions Group mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
Ist XPS Pensions Group (XPS) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von XPS?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von XPS?
Wie hoch ist der Umsatz von XPS Pensions Group (XPS)?
Wie hoch ist die Nettomarge von XPS?
Zahlt XPS Pensions Group eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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