Yapi ve Kredi Bankasi A.S., (YKBNK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TR · Marktkap. 277B TRY

Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt 100% unter unserem Fair Value.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (49.14 TRY). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (45/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1.79 TRY – 44.02 TRY · Fair‑Value‑Band 49.14 TRY – 81.90 TRY · der Kurs von 32.76 TRY notiert unter dem Fair Value von 65.52 TRY. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

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Analyse

Yapi ve Kredi Bankasi A.S., (YKBNK) notiert aktuell bei 32.76 TRY, während unser modellbasierter Fair Value bei 65.52 TRY liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Yapi ve Kredi Bankasi A.S., einen Umsatz von 210B TRY bei einer Nettomarge von 26.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 55.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 23.5%. Die Nettoverschuldung beträgt 287B TRY. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 49.14 TRY (Bear Case) bis 81.90 TRY (Bull Case); der aktuelle Kurs von 32.76 TRY liegt unterhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 26% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 21% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, YKBNK ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (254.25 TRY) gegenüber Substanzwert (20.27 TRY). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Yapi ve Kredi Bankasi A.S. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften kommerzielle Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Türkei und international an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Privatkundengeschäft; Firmenkundengeschäft; und Commercial- und KMU-Banking.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Yapi ve Kredi Bankasi A.S. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften kommerzielle Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Türkei und international an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Privatkundengeschäft; Firmenkundengeschäft; und Commercial- und KMU-Banking. Das Segment Retail Banking bietet Bankprodukte und -dienstleistungen wie Kartenzahlungssysteme; individuelles Portfolio; blaue Klasse; Privat- und Goldbanking; allgemeine Zwecke, gewerbliche Ratenzahlungen und Autokredite; Hypotheken; Termin- und Sichteinlagen; Anlagekonten; Lebens- und Nichtlebensversicherungsprodukte; Vermögensverwaltungsaktivitäten; und Lohn- und Gehaltsabrechnungsdienstleistungen. Dieses Segment bietet auch Termineinlagenprodukte, Investmentfonds, Devisen sowie Gold- und Aktienhandelsdienstleistungen an; und persönliche Kunst-, Erbschafts-, Immobilien-, Steuer-, Bildungs- und philanthropische Beratungsdienste. Das Segment Corporate, Commercial und SME Banking bietet Firmenkundengeschäft für große, internationale und multinationale Unternehmen; Commercial Banking für mittelständische Unternehmen; und KMU-Banking, wie KMU-Darlehen und Bankpaketprodukte für KMU-Unternehmen. Dieses Segment bietet außerdem Betriebskapital, Handels- und Projektfinanzierungen sowie inländische und internationale unbare Kredite, darunter Akkreditive und Garantien, Cash Management und Internet-Banking-Dienste; sowie Finanz- und Aktienmanagement-Beratungsdienste. Es bietet Verwahrungs-, Leasing-, Investment- und Portfoliomanagement- sowie Factoring-Dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet auch Geldtransfers an; Debit-, Welt-, Visitenkarten; Wohnungsbaudarlehen; Dienstleistungen in Bezug auf Schecks und Schuldscheine; und KMU-Kredite. Es bedient Kunden über Geldautomaten; sowie Telefon-, Internet- und Mobile-Banking-Dienste. Das Unternehmen wurde 1944 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Istanbul, Türkei. Yapi ve Kredi Bankasi A.S.ist eine Tochtergesellschaft der Koç Holding A.S.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Yapi ve Kredi Bankasi A.S., entwickelte sich von 35.0B TRL (FY2021) auf 239B TRL (FY2025), rund +61.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 47.1B TRL (+45.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1093 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.