Yiren Digital Ltd (YRD) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $99.7M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($1.22). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $0.6314 – $8.02 · der Kurs von $1.25 notiert über dem Fair Value von $1.22. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.08.2026.

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Analyse

Yiren Digital Ltd (YRD) notiert aktuell bei $1.25, während unser modellbasierter Fair Value bei $1.22 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 2.3% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Yiren Digital Ltd einen Umsatz von $5.7B bei einer Nettomarge von 1.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 34.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 0.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $3.8B aus. Fundamentaldaten Stand 11.08.2026

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, YRD ist mit -2% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF ($178.91) gegenüber Multiplikatoren ($5.86). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Yiren Digital Ltd. bietet Finanzdienstleistungen über eine KI-gestützte Fintech-Plattform in China an. Seine Plattform bietet eine Reihe von Finanz- und Lifestyle-Dienstleistungen. Das Unternehmen bietet Kreditlösungen, Versicherungsvermittlung und anderes an. Das Unternehmen hieß früher Yirendai Ltd.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Yiren Digital Ltd. bietet Finanzdienstleistungen über eine KI-gestützte Fintech-Plattform in China an. Seine Plattform bietet eine Reihe von Finanz- und Lifestyle-Dienstleistungen. Das Unternehmen bietet Kreditlösungen, Versicherungsvermittlung und anderes an. Das Unternehmen hieß früher Yirendai Ltd. und änderte im September 2019 seinen Namen in Yiren Digital Ltd. Das Unternehmen wurde 2012 gegründet und hat seinen Sitz in Peking, Volksrepublik China. Yiren Digital Ltd. ist eine Tochtergesellschaft von CreditEase Holdings (Cayman) Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Yiren Digital Ltd entwickelte sich von $4.5B (FY2021) auf $5.6B (FY2025), rund +5.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $39.4M (−55.8%/Jahr seit FY2021).

YRD beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 331 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.