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Datenbasierte Aktienbewertung

Alior Bank S.A. (ALR) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 09.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Alior Bank S.A. PLN 144, Kurs PLN 140, Potenzial +3,1 %, Qualität 55 von 100. Einstufung: fair bewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen PL · ISIN PLALIOR00045

AB Alior Bank S.A. Logo Viele Daten 09.11.2026

Alior Bank S.A.

ALR · WAR
Fair bewertet, im Aufwärtstrend

Die Aktie kostet etwa so viel, wie unsere Rechnung für fair hält.

Hochprofitabel · 35,1 % Nettomarge (TTM)
Über den Vergleichswerten (11/14)
Großer Wettbewerbsvorteil 74/100
Viele Daten
Kostet nur das 9,5-Fache des Jahresgewinns.
Fair Value PLN 144,43 · Fair bewertet
Qualität 55/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +10,4 %/J in PLN)
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

PLN 143,70 PLN 18,67 Fair Value PLN 144,43 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 09.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne PLN 18,67 – PLN 143,70 · Fair‑Value‑Band PLN 107,86 – PLN 208,09 · der Kurs von PLN 140,05 notiert unter dem Fair Value von PLN 144,43. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 09.11.2026.

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Unternehmensprofil

Alior Bank S.A. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und Unternehmen in Polen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Einzelhandel, Unternehmen und Treasury-Aktivitäten.

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Es bietet Einzelhandelsprodukte an, darunter Barkredite, Kreditkarten, Kontokorrentkredite und Hypothekendarlehen. Termin- und Spareinlagen; Maklerprodukte und Investmentfonds; persönliche Konten; Bargeldeinzahlungen, -abhebungen und -transfers; und Währungsumtauschgeschäfte.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Unternehmensprodukte wie Überziehungslimits für Girokonten, Betriebsmittelkredite, Investitionskredite und Kreditkarten an; Giro- und Nebenkonten; Termineinlagen; Bargeldeinzahlungen, -abhebungen und -transfers; Devisentransaktionen; derivative Instrumente; sowie Leasing und Factoring.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Wechsel, Handelsfinanzierung, Internetbanking sowie Betriebs- und Finanzierungsleasingdienste an und gibt Handelsanleihen aus.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Altersvorsorgeprodukte und Investmentfondsdienstleistungen an und betreibt Devisenhandelsplattformen.

Darüber hinaus bietet es Börsenmakler, Finanzberatung, Vermittlung und andere Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen.

Aktienanalyse

Alior Bank S.A. (ALR) notiert aktuell bei PLN 140,05, während unser modellbasierter Fair Value bei PLN 144,43 liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 3,0 %).

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel PLN 169,46 je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von PLN 140,05.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit PLN 63,80, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Alior Bank S.A. entwickelte sich von PLN 3,8 Mrd. (FY2021) auf PLN 6,2 Mrd. (FY2025), rund +13,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei PLN 2,4 Mrd. (+48,9 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.

Kennzahlen

Marktkapitalisierung PLN 18,3 Mrd. (≈ 4,2 Mrd. €) Mittel · KGV 9,5 · KUV 3,32 · Gewinn je Aktie (12 Monate) PLN 14,79 · Nettomarge 35,1 % · Eigenkapitalrendite 15,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,8 % (Schnitt aus 5 Jahren) · Operative Marge 51,2 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 74 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: PLN 107,86 bis PLN 208,09, der Kurs von PLN 140,05 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 51 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −15 % Fair-Value-Potenzial, ALR ist mit 3 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value PLN 144,43
Spanne PLN 107,86 bis PLN 208,09
Kurs PLN 140,05 · Potenzial +3,1 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (PLN 12,68 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen PLN 107,86 PLN 137,79 PLN 205,65 75
Gordon-Wachstumsmodell PLN 76,20 PLN 144,43 PLN 208,09 67
DDM mehrstufig PLN 76,20 PLN 128,37 PLN 153,40 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell PLN 76,20 PLN 144,43 PLN 208,09 67
DDM mehrstufig PLN 76,20 PLN 128,37 PLN 153,40 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple PLN 176,78 PLN 235,70 PLN 294,63 63
KBV-Multiple PLN 77,42 PLN 103,22 PLN 129,03 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) PLN 47,61 PLN 63,80 PLN 95,22 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen PLN 107,86 PLN 137,79 PLN 205,65 75

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 55/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 42
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 22
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 98
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 15
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 51
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 71
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 63
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 89
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 82
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 86/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−0,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +11,1 % pro Jahr
Umsatzwachstum 16 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+19,6 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+45,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+45,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.45,4 % gegen 17,5 %, zieht an
Gewinnspanne 2009 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.−95 % → 47 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

ALR beobachten, Alarm bei Änderung →

Notiz vom Team 26.10.2026
Schluss der KI: Stabilisierter Geschäftsmix und stärkere Asset-Qualität bilden die Hauptstärke, während der starke Rückgang des Quartalsgewinns die zentrale Schwäche inmitten typischer Volatilität bleibt.
Hauptrisiko: Typische Volatilität diversifizierter polnischer Banken gefährdet stabile Renditen durch schwankende Zinsmargen und Asset-Qualität.
Alior Bank hat von Fitch zum ersten Mal ein Investment-Grade-Rating erhalten, weil die Agentur ein stabileres Geschäftsmodell, bessere Asset-Qualität und solide Kapitalausstattung hervorhob. Das fällt besonders auf vor dem Hintergrund des deutlichen Rückgangs des Nettogewinns im zweiten Quartal im Jahresvergleich. Zeigt das Upgrade eine tiefere operative Widerstandsfähigkeit, die stabile Renditen sichert, oder übersieht es die anhaltende Volatilität, die für diversifizierte polnische Banken typisch ist?
Mitdiskutieren →

Alior Bank S.A. mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Universalbanken · 46 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 11/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 55 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial +3,1 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 15,6 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 2,3 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 35,1 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 51,2 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 2,6 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 0,0 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,15× · Niedrigste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Universalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 9,5× · Günstigste 25 %
KBV 1,41× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 3,32× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 4,3× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 5,0× · Günstigste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)37 · Sektor 0
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)13 · Sektor 34
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)62 · Sektor 47
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)0 · Sektor 67

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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China Construction Bank Corporation 601939 ¥12,14 ¥13,33 +10 % vs. ALR
Bank of America Corporation BAC $49,42 $42,16 −15 % vs. ALR
Citigroup Inc C $119,05 $96,55 −19 % vs. ALR
Wells Fargo & Company WFC $83,94 $66,59 −21 % vs. ALR
Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG $20,97 $14,68 −30 % vs. ALR
Royal Bank of Canada RY $201,16 $132,82 −34 % vs. ALR
JPMorgan Chase & Co JPM $334,49 $187,04 −44 % vs. ALR

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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Alior Bank S.A.: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Alior Bank S.A. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ALR

Häufige Fragen

Ist Alior Bank S.A. (ALR) über- oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf PLN 144,43 gegenüber einem Kurs von PLN 140,05, rund +3 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von ALR?
Unser modellbasierter Fair Value für Alior Bank S.A. liegt bei PLN 144,43 (Stand 09.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: PLN 140,05.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ALR?
Alior Bank S.A. hat einen Qualitäts-Score von 55/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Alior Bank S.A. (ALR)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von PLN 144,43 (Stand 09.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von PLN 107,86 bis PLN 208,09. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Alior Bank S.A. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei PLN 144,43, gegenüber einem Kurs von PLN 140,05 rund +3 % Potenzial (fair bewertet). Spanne von PLN 107,86 bis PLN 208,09. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Alior Bank S.A. (ALR)?
Alior Bank S.A. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund PLN 5,5 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 09.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Alior Bank S.A. (ALR)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Alior Bank S.A. liegt er bei PLN 144,43 je Aktie (Stand 09.11.2026), der Kurs bei PLN 140,05. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Alior Bank S.A. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 notiert ALR unter dem berechneten Fair Value: Kurs PLN 140,05, Fair Value PLN 144,43, rund +3 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ALR?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (PLN 140,05), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (PLN 144,43). Bei Alior Bank S.A. liegen zwischen beiden PLN 4,38 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Alior Bank S.A. wert?
An der Börse wird Alior Bank S.A. mit rund PLN 18,3 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 09.11.2026). Je Aktie sind das PLN 140,05; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von PLN 144,43 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ALR?
Unsere Modelle spannen für Alior Bank S.A. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario PLN 107,86, mittleres PLN 144,43, optimistisches PLN 208,09 je Aktie (Stand 09.11.2026, Kurs PLN 140,05). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ALR?
Alior Bank S.A. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 9,5 (Stand 09.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von PLN 144,43 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 9 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 9,8. Weitere Vielfache: KBV 1,4, KUV 3,3, EV/EBITDA 5,0.
Wie solide ist die Bilanz von Alior Bank S.A. (ALR)?
Kennzahlen zur Bilanz von Alior Bank S.A. (Stand 09.11.2026): Eigenkapitalrendite 15,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,15. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 55/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ALR vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Alior Bank S.A. notiert bei PLN 140,05, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von PLN 143,70 und 51 % über dem Tief von PLN 92,51 (Stand 09.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von PLN 144,43.
Welche Aktien sind mit Alior Bank S.A. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, China Construction Bank Corporation, Industrial and Commercial Bank of China Limited, Agricultural Bank of China Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Alior Bank S.A. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 09.11.2026: Kurs PLN 140,05, berechneter Fair Value PLN 144,43 (+3 %), Qualitäts-Score 55/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ALR berechnet?
Wir rechnen Alior Bank S.A. mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von PLN 144,43 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Alior Bank S.A. liegt aktuell 3 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Alior Bank S.A. (ALR)?
Der Schlusskurs vom 09.11.2026 liegt bei PLN 140,05. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei PLN 144,43, das sind rund +3 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Alior Bank S.A. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Eine recht weite Modellspanne (PLN 107,86 bis PLN 208,09) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Alior Bank S.A. (ALR)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Alior Bank S.A. lag 2014 bis 2025 bei +17,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +7,9 %, EBIT-Marge +1,9 %, Steuersatz −0,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +7,5 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Alior Bank S.A.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Alior Bank S.A. (ALR)?
Die Marktkapitalisierung von Alior Bank S.A. beträgt PLN 18,3 Mrd. (≈ 4,2 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Alior Bank S.A. (ALR)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Alior Bank S.A. liegt bei 3,32 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Alior Bank S.A. (ALR)?
Der Gewinn je Aktie von Alior Bank S.A. beträgt PLN 14,79 (Kurs ÷ EPS = KGV 9,5). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Alior Bank S.A. (ALR)?
Die Nettomarge von Alior Bank S.A. liegt bei 35,1 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Alior Bank S.A. (ALR)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Alior Bank S.A. liegt bei 15,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Alior Bank S.A. (ALR)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Alior Bank S.A. bei 2,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Alior Bank S.A. (ALR)?
Die operative Marge von Alior Bank S.A. liegt bei 51,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Alior Bank S.A. (ALR)?
Der Umsatz von Alior Bank S.A. wächst um +2,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Alior Bank S.A. (ALR)?
Der Gewinn je Aktie von Alior Bank S.A. wächst um −15,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Alior Bank S.A. (ALR)?
Der freie Cashflow von Alior Bank S.A. beträgt PLN 4,3 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Alior Bank S.A. (ALR)?
Alior Bank S.A. hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto PLN 766 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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