HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von HDFC Life Insurance Company Limited ₹77,75, Kurs ₹544, also 85,7 % unter dem Kurs, Qualität 49 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 04.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹453,92 – ₹808,59 · Fair‑Value‑Band ₹70,15 – ₹97,11 · der Kurs von ₹543,80 notiert über dem Fair Value von ₹77,75. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 04.11.2026.
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HDFC Life Insurance Company Limited bietet Einzel- und Gruppenversicherungslösungen in Indien an. Es bietet Versicherungs- und Anlageprodukte wie Schutz-, Renten-, Spar-, Anlage-, Renten- und Krankenversicherungspläne sowie Risiko-, Anlage- und Lebensversicherungspläne an. Das Unternehmen, das früher als HDFC Standard Life Insurance Company Limited bekannt war, änderte seinen Namen im Januar 2019 in HDFC Life Insurance Company Limited.
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HDFC Life Insurance Company Limited wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien. Die HDFC Life Insurance Company Limited ist eine Tochtergesellschaft der HDFC Bank Limited.
Aktienanalyse
HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE) notiert aktuell bei ₹543,80, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹77,75 liegt, also 86 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel ₹113,66 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von ₹543,80.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit ₹31,32, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist niedrig.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von HDFC Life Insurance Company Limited entwickelte sich von ₹674 Mrd. (FY2022) auf ₹1,0 Bio. (FY2026), rund +10,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹19,1 Mrd. (+9,6 %/Jahr seit FY2022).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 40 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: ₹70,15 bis ₹97,11, der Kurs von ₹543,80 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 30 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −41 % Fair-Value-Potenzial, HDFCLIFE ist mit −86 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value ₹77,75
Spanne₹70,15 bis ₹97,11
Kurs ₹543,80 · Abstand −85,7 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 7 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (₹3,30 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.73/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+11,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,9 %
Startjahr 2021 (Pandemie)
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
’26
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in INR ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+7,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+6,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.6,4 % gegen 8,1 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.2 % → 2 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2021 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−22,4 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+12,2 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Indien: IWF-Prognose 4,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,7 %) sind das im Jahr etwa −25,4 % beim Kurs und +7,8 % bei den Prognosen.
Schluss der KI: Vertriebsstärke über Bancassurance schafft Reichweite, wird aber durch niedrige Margen im wettbewerbsintensiven Lebensversicherungsmarkt ausgeglichen.
Hauptrisiko: Die starke Abhängigkeit vom Bancassurance-Kanal mit der Muttergesellschaft HDFC Bank für einen großen Teil der Privatkundenverkäufe könnte eingeschränkt werden, wenn Regulierer Beiträge von Mutterbanken deckeln oder die Bank andere Aktivitäten vorrangig verfolgt.
Gutes Szenario: Das Unternehmen könnte das Wachstum in Agentur-, Broker- und Direktkanälen beschleunigen und gleichzeitig seine KI-Fähigkeiten nutzen, um Effizienz und Kundenzugang über eine breitere Mischung von Vertriebsmethoden zu verbessern.
Schlechtes Szenario: Regulatorische Obergrenzen für Bancassurance von Mutterbanken oder ein geringerer Schwerpunkt der Bank könnten die Geschäftsvolumina über den Hauptkanal stark reduzieren und eine rasche sowie kostspielige Ausweitung anderer Kanäle mit potenziell geringeren Margen erzwingen.
HDFC Life ist stark auf den Bancassurance-Kanal für Retail-Verkäufe angewiesen, der nach früherer Schwäche Anzeichen der Erholung zeigt. Doch das Unternehmen selbst weist darauf hin, dass bevorstehende IRDAI-Änderungen bei Vertriebs- und Provisionsregeln Vertriebskanäle kurzfristig stören könnten. Unsere Modelle sehen die Aktie derzeit als überbewertet an. Werden strengere Regeln vor allem die Margen über den Bankkanal drücken oder das Geschäft zu widerstandsfähigeren Produktmixen und Direktkanälen lenken?
HDFC Life Insurance Company Limited mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Lebensversicherung · 77 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 4/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score49 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial−85,7 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)11,3 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite0,5 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate)1,9 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate)2,4 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)18,5 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "HDFC Life Insurance Company Limited Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/HDFCLIFE
Häufige Fragen
Ist HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE) über- oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf ₹77,75 gegenüber einem Kurs von ₹543,80, rund 86 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von HDFCLIFE?
Unser modellbasierter Fair Value für HDFC Life Insurance Company Limited liegt bei ₹77,75 (Stand 04.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: ₹543,80.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HDFCLIFE?
HDFC Life Insurance Company Limited hat einen Qualitäts-Score von 49/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von ₹77,75 (Stand 04.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von ₹70,15 bis ₹97,11. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die HDFC Life Insurance Company Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei ₹77,75, gegenüber einem Kurs von ₹543,80 rund 86 % tiefer (überbewertet). Spanne von ₹70,15 bis ₹97,11. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
HDFC Life Insurance Company Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund ₹1,1 Bio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 04.11.2026).
Zahlt HDFC Life Insurance Company Limited eine Dividende?
HDFC Life Insurance Company Limited weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,73 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 04.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste HDFC Life Insurance Company Limited den freien Cashflow fünf Jahre lang um -22,4 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +6,9 % pro Jahr. Stand 04.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von HDFCLIFE?
Unsere Modelle diskontieren HDFC Life Insurance Company Limited mit 10,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,51, Laenderaufschlag India. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei HDFC Life Insurance Company Limited sind das -22,4 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von HDFC Life Insurance Company Limited um +6,9 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -22,4 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von HDFC Life Insurance Company Limited einpreist (-22,4 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 30,94 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet HDFC Life Insurance Company Limited je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für HDFC Life Insurance Company Limited liegt er bei ₹77,75 je Aktie (Stand 04.11.2026), der Kurs bei ₹543,80. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die HDFC Life Insurance Company Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 notiert HDFCLIFE über dem berechneten Fair Value: Kurs ₹543,80, Fair Value ₹77,75, rund −86 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HDFCLIFE?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (₹543,80), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (₹77,75). Bei HDFC Life Insurance Company Limited liegen zwischen beiden ₹466,05 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist HDFC Life Insurance Company Limited wert?
An der Börse wird HDFC Life Insurance Company Limited mit rund ₹1,2 Bio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 04.11.2026). Je Aktie sind das ₹543,80; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von ₹77,75 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HDFCLIFE?
Unsere Modelle spannen für HDFC Life Insurance Company Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario ₹70,15, mittleres ₹77,75, optimistisches ₹97,11 je Aktie (Stand 04.11.2026, Kurs ₹543,80). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HDFCLIFE?
HDFC Life Insurance Company Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 57,4 (Stand 04.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von ₹77,75 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 9 Geschäftsjahre (2018 bis 2026), berichteter Gewinn, GJ 2026 ohne Einmaleffekte: 81,5. Weitere Vielfache: KBV 6,6, KUV 1,1, EV/EBITDA 46,6.
Wie solide ist die Bilanz von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Kennzahlen zur Bilanz von HDFC Life Insurance Company Limited (Stand 04.11.2026): Eigenkapitalrendite 11,3 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,18. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 49/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HDFCLIFE vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
HDFC Life Insurance Company Limited notiert bei ₹543,80, rund 30 % unter dem 52-Wochen-Hoch von ₹782,03 und 6 % über dem Tief von ₹513,60 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von ₹77,75.
Welche Aktien sind mit HDFC Life Insurance Company Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Ping An Insurance (Group) Company, China Life Insurance Company, AIA Group, Manulife Financial Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die HDFC Life Insurance Company Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 04.11.2026: Kurs ₹543,80, berechneter Fair Value ₹77,75 (−86 %), Qualitäts-Score 49/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HDFCLIFE berechnet?
Wir rechnen HDFC Life Insurance Company Limited mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von ₹77,75, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. HDFC Life Insurance Company Limited liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei ₹543,80. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei ₹77,75, das sind rund 86 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei HDFC Life Insurance Company Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹97,11). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (49/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (dünne Datenlage): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von HDFC Life Insurance Company Limited lag 2015 bis 2026 bei +7,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +15,0 %, EBIT-Marge −6,1 %, Steuersatz +0,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von HDFC Life Insurance Company Limited
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Die Marktkapitalisierung von HDFC Life Insurance Company Limited beträgt ₹1,2 Bio. (≈ 11,1 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von HDFC Life Insurance Company Limited liegt bei 1,09 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Der Gewinn je Aktie von HDFC Life Insurance Company Limited beträgt ₹9,47 (Kurs ÷ EPS = KGV 57,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Die Dividendenrendite von HDFC Life Insurance Company Limited liegt bei 0,7 % (Ausschüttung 42,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Die Nettomarge von HDFC Life Insurance Company Limited liegt bei 1,9 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von HDFC Life Insurance Company Limited liegt bei 11,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von HDFC Life Insurance Company Limited bei 0,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Die operative Marge von HDFC Life Insurance Company Limited liegt bei 2,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Der Umsatz von HDFC Life Insurance Company Limited wächst um +18,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +12,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Der Gewinn je Aktie von HDFC Life Insurance Company Limited wächst um +12,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Der freie Cashflow von HDFC Life Insurance Company Limited beträgt ₹363 Mrd (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE)?
Die Nettoverschuldung von HDFC Life Insurance Company Limited beträgt ₹11,1 Mrd (Geschäftsjahr 2026, ≈ 0,0 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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Wenige Daten
04.11.2026