HDFC Life Insurance Company (HDFCLIFE) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹1.2T

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 79% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹143.08). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (48/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹453.92 – ₹808.59 · Fair‑Value‑Band ₹85.85 – ₹143.08 · der Kurs von ₹542.50 notiert über dem Fair Value von ₹114.46. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

HDFC Life Insurance Company (HDFCLIFE) notiert aktuell bei ₹542.50, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹114.46 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 78.9% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte HDFC Life Insurance Company einen Umsatz von ₹999B bei einer Nettomarge von 1.9%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 17.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.3%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹11.1B. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹85.85 (Bear Case) bis ₹143.08 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹542.50 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 34% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, HDFCLIFE ist mit -79% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (₹1,044) gegenüber Dividendendiskontierung (₹39.52). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

HDFC Life Insurance Company Limited bietet Einzel- und Gruppenversicherungslösungen in Indien an. Es bietet Versicherungs- und Anlageprodukte wie Schutz-, Renten-, Spar-, Anlage-, Renten- und Krankenversicherungspläne sowie Risiko-, Anlage- und Lebensversicherungspläne an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

HDFC Life Insurance Company Limited bietet Einzel- und Gruppenversicherungslösungen in Indien an. Es bietet Versicherungs- und Anlageprodukte wie Schutz-, Renten-, Spar-, Anlage-, Renten- und Krankenversicherungspläne sowie Risiko-, Anlage- und Lebensversicherungspläne an. Das Unternehmen, das früher als HDFC Standard Life Insurance Company Limited bekannt war, änderte seinen Namen im Januar 2019 in HDFC Life Insurance Company Limited. HDFC Life Insurance Company Limited wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien. Die HDFC Life Insurance Company Limited ist eine Tochtergesellschaft der HDFC Bank Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von HDFC Life Insurance Company entwickelte sich von ₹674B (FY2022) auf ₹1.0T (FY2026), rund +10.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹19.1B (+9.6%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.