Regions Financial Corporation (RF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 04.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Regions Financial Corporation $22,90, Kurs $29,03, also 21,1 % unter dem Kurs, Qualität 66 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit KontoJa, gratis
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 03.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $12,29 – $32,07 · Fair‑Value‑Band $20,25 – $32,09 · der Kurs von $29,03 notiert über dem Fair Value von $22,90. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 03.11.2026.
Regions Financial in deiner Wochenmail mitverfolgen
Jeden Mittwoch siehst du, ob Regions Financial auf Kurs ist oder geprüft werden sollte, dazu Kurs gegen Fair Value. Kostenlos, bis zu 3 Aktien.
Du bekommst einen Bestätigungslink. Abmelden geht mit einem Klick.
Regions Financial Corporation, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Privat- und Firmenkunden verschiedene Bank- und damit verbundene Produkte und Dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Unternehmensbank, Verbraucherbank und Vermögensverwaltung.
Mehr anzeigenWeniger anzeigen
Das Segment Corporate Bank bietet kommerzielle Bankdienstleistungen an, wie z. B. Gewerbe- und Industriekredite, Gewerbeimmobilienkredite und Immobilienkredite für Investoren.
Finanzierung von Ausrüstungsleasing; Einzahlungsprodukte; Kapitalmarktaktivitäten wie Wertpapieremissionen und -platzierung; und Kreditsyndizierung und -platzierung, Devisen, Derivate, Fusionen und Übernahmen sowie andere Beratungsdienste für Unternehmens-, Mittelstands- und Gewerbeimmobilienentwickler und -investoren.
Das Segment Consumer Bank bietet Consumer-Banking-Produkte und -Dienstleistungen im Zusammenhang mit Ersthypotheken, Home-Equity-Linien und -Darlehen, Consumer-Kreditkarten und anderen Consumer-Darlehen sowie den entsprechenden Einlagenbeziehungen an. Das Segment Wealth Management bietet kreditbezogene Produkte sowie Altersvorsorge- und Sparlösungen; und Treuhand- und Anlageverwaltung, Vermögensverwaltung und Nachlassplanung für Einzelpersonen, Unternehmen, Regierungsinstitutionen und gemeinnützige Organisationen.
Darüber hinaus bietet sie Anlage- und Versicherungsprodukte an; Heimwerkerkredite, Anlageberatungsdienste, Ausrüstungsfinanzierung für gewerbliche Kunden, Kleinunternehmenskunden, Syndizierungsdienste für Unternehmensfonds mit Steuergutschriften für Wohnimmobilien, Finanzierungen für CRA-qualifizierte Kunden und Broker-Dealer-Dienste für gewerbliche Kunden sowie andere Spezialfinanzierungsdienste.
Das Unternehmen wurde 1971 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Birmingham, Alabama.
Aktienanalyse
Regions Financial Corporation (RF) notiert aktuell bei $29,03, während unser modellbasierter Fair Value bei $22,90 liegt, also 21 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
Mehr anzeigen
Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel $22,90 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $29,03.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $10,36, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Regions Financial Corporation entwickelte sich von $6,6 Mrd. (FY2021) auf $9,6 Mrd. (FY2025), rund +9,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2,2 Mrd. (−3,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 69 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $20,25 bis $32,09, der Kurs von $29,03 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 25 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, RF ist mit −21 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $22,90
Spanne$20,25 bis $32,09
Kurs $29,03 · Abstand −21,1 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($1,17 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
In den letzten 6 Monaten haben 2 Vorstände oder Aufsichtsräte Aktien für $195.784 verkauft und keiner gekauft.
VerkaufAnil D ChadhaChief Financial Officer0,77 Stück zu $29,90$2310.09.2026
VerkaufBrian R WillmanSEVP7.014 Stück zu $27,91$195.76107.05.2026
VerkaufWilliam D. RitterSEVP36.000 Stück zu $28,78$1,0 Mio.22.01.2026
Dazu eine weitere Meldung wie eine Zuteilung, Optionsausübung oder ein Steuereinbehalt. Sie ist kein Kauf oder Verkauf am Markt.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.85/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+2,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +5,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 36 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,2 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+12,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+9,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.9,1 % gegen 11,5 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.20 % → 29 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−0,6 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das bei den Prognosen etwa −2,9 % im Jahr.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (94 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Schluss der KI: Die Bank gewinnt Stärke durch zusätzliche spezialisierte Kreditkapazität für Hersteller und Distributoren, ihr größter Schwachpunkt bleibt jedoch das Fehlen eines klaren dauerhaften Burggrabens in wettbewerbsintensiven regionalen Bankmärkten.
Hauptrisiko: Digitale Fintechs wie Chime und SoFi könnten Verbrauchereinlagen und Girokonten mit höheren Renditen und nahtlosen Anwendungen anziehen, was die Finanzierungskosten von Regions erhöht und den Nettozinsertrag auf der regionalen Einlagenbasis unter Druck setzt.
Gutes Szenario: Regions könnte seine geplante Cloud-Einlagenplattform und KI-Tools für Effizienz nutzen, um kostengünstige Einlagen durch bessere digitale Erfahrungen zu halten und gleichzeitig das spezialisierte Firmenkundengeschäft in seiner Südost-Region auszubauen.
Schlechtes Szenario: Nehmen der Wettbewerb durch Fintechs zu und steigen regulatorische Kosten, könnte Regions den Vorteil kostengünstiger Einlagen verlieren, was höhere Finanzierungskosten erzwingt und das Wachstum im Kreditgeschäft sowie bei Gebühreneinnahmen in regionalen Märkten einschränkt.
Regions Bank hat gerade eine spezialisierte Materials and Infrastructure Group gestartet, um Hersteller und Händler in Bauprodukten und verwandten Bereichen zu bedienen. Das erweitert die Kreditkapazität in der Region, doch es bleibt offen, wie stark es schwächere Nachfrage anderswo ausgleichen kann. Wird der neue Fokus überproportionales Wachstum bringen oder nur Ressourcen auf zu viele Nischen verteilen?
Regions Financial Corporation mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1002 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 9/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score66 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−21,1 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)12,4 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite1,4 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate)31,3 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate)41,3 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)5,2 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate)3,8 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Regions Financial Corporation (RF) über- oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $22,90 gegenüber einem Kurs von $29,03, rund 21 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von RF?
Unser modellbasierter Fair Value für Regions Financial Corporation liegt bei $22,90 (Stand 03.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $29,03.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von RF?
Regions Financial Corporation hat einen Qualitäts-Score von 66/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Regions Financial Corporation (RF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $22,90 (Stand 03.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $20,25 bis $32,09. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Regions Financial Corporation Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $22,90, gegenüber einem Kurs von $29,03 rund 21 % tiefer (überbewertet). Spanne von $20,25 bis $32,09. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Regions Financial Corporation (RF)?
Regions Financial Corporation weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $7,3 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.11.2026).
Zahlt Regions Financial Corporation eine Dividende?
Regions Financial Corporation weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,77 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 03.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Regions Financial Corporation (RF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Regions Financial Corporation den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +7,7 % pro Jahr. Stand 03.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von RF?
Unsere Modelle diskontieren Regions Financial Corporation mit 9,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 1,06, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Regions Financial Corporation sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Regions Financial Corporation (RF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Regions Financial Corporation um +7,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Regions Financial Corporation (RF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Regions Financial Corporation einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Regions Financial Corporation (RF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 8,77 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Regions Financial Corporation je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Regions Financial Corporation (RF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Regions Financial Corporation liegt er bei $22,90 je Aktie (Stand 03.11.2026), der Kurs bei $29,03. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Regions Financial Corporation Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 notiert RF über dem berechneten Fair Value: Kurs $29,03, Fair Value $22,90, rund −21 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von RF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($29,03), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($22,90). Bei Regions Financial Corporation liegen zwischen beiden $6,13 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Regions Financial Corporation wert?
An der Börse wird Regions Financial Corporation mit rund $24,9 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.11.2026). Je Aktie sind das $29,03; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $22,90 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu RF?
Unsere Modelle spannen für Regions Financial Corporation eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $20,25, mittleres $22,90, optimistisches $32,09 je Aktie (Stand 03.11.2026, Kurs $29,03). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von RF?
Regions Financial Corporation hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,8 (Stand 03.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $22,90 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2018, 2020, 2023 ohne Einmaleffekte: 11,0. Weitere Vielfache: PEG 1,5, KBV 1,3, KUV 3,4, EV/EBITDA 6,5.
Wie hoch ist der PEG-Wert von RF?
Der PEG-Wert von Regions Financial Corporation liegt bei 1,45 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 03.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Regions Financial Corporation (RF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Regions Financial Corporation (Stand 03.11.2026): Eigenkapitalrendite 12,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,22. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 66/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist RF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Regions Financial Corporation notiert bei $29,03, rund 9 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $32,07 und 25 % über dem Tief von $23,16 (Stand 04.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $22,90.
Welche Aktien sind mit Regions Financial Corporation vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Regions Financial Corporation Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.11.2026: Kurs $29,03, berechneter Fair Value $22,90 (−21 %), Qualitäts-Score 66/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von RF berechnet?
Wir rechnen Regions Financial Corporation mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von $22,90, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,6 % über seinem aggregierten Fair Value. Regions Financial Corporation liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Regions Financial Corporation (RF)?
Der Schlusskurs vom 04.11.2026 liegt bei $29,03. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $22,90, das sind rund 21 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Regions Financial Corporation jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (66/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Regions Financial Corporation (RF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Regions Financial Corporation lag 2014 bis 2025 bei +11,4 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +10,2 %, EBIT-Marge −0,5 %, Steuersatz +1,6 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Regions Financial Corporation
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Regions Financial Corporation (RF)?
Die Marktkapitalisierung von Regions Financial Corporation beträgt $24,9 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Regions Financial Corporation (RF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Regions Financial Corporation liegt bei 3,39 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Regions Financial Corporation (RF)?
Der Gewinn je Aktie von Regions Financial Corporation beträgt $2,47 (Kurs ÷ EPS = KGV 11,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Regions Financial Corporation (RF)?
Die Dividendenrendite von Regions Financial Corporation liegt bei 3,8 % (Ausschüttung 44,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Regions Financial Corporation (RF)?
Die Nettomarge von Regions Financial Corporation liegt bei 31,3 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Regions Financial Corporation (RF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Regions Financial Corporation liegt bei 12,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Regions Financial Corporation (RF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Regions Financial Corporation bei 1,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Regions Financial Corporation (RF)?
Die operative Marge von Regions Financial Corporation liegt bei 41,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Regions Financial Corporation (RF)?
Der Umsatz von Regions Financial Corporation wächst um +5,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +8,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Regions Financial Corporation (RF)?
Der Gewinn je Aktie von Regions Financial Corporation wächst um +16,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Regions Financial Corporation (RF)?
Der freie Cashflow von Regions Financial Corporation beträgt $2,2 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Regions Financial Corporation (RF)?
Regions Financial Corporation hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $6,0 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
Kostenlos · ohne Konto
Regions Financial Corporation in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und Regions Financial Corporation liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Streuungs-Check und der Screener über 27.000+ Aktien.
Viele Daten
03.11.2026