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Datenbasierte Aktienbewertung

Banco Bpm SpA (BAMI) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Banco Bpm SpA 10,64 €, Kurs 13,89 €, also 23,4 % unter dem Kurs, Qualität 38 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen IT · ISIN IT0005218380

BB Banco Bpm SpA Logo Viele Daten 06.11.2026

Banco Bpm SpA

BAMI · MI
Teuer, schwache Qualität

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 23 % unter dem heutigen Kurs.

Hochprofitabel · 36,2 % Nettomarge (TTM)
7,6 % Dividendenrendite · Nachhaltig
Viele Daten
Teures Wachstum (Umsatz 5J +7,7 %/J in EUR)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (6/14)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 64/100 · dünne Datenlage
Neutrale Presse
Fair Value 10,64 € · Überbewertet (−23,4 %)
Qualität 38/100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

17,18 € 1,53 € Fair Value 10,64 € 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,53 € – 17,18 € · Fair‑Value‑Band 7,97 € – 13,29 € · der Kurs von 13,89 € notiert über dem Fair Value von 10,64 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Stand 06.11.2026.

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Unternehmensprofil

Banco BPM S.p.A. bietet Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Geschäfts- und Firmenkunden in Italien an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Kommerziell; Unternehmens- und Investmentbanking; Vermögensverwaltung und Versicherungen; Andere Partnerschaften; Finanzen; und Unternehmenszentrum.

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Es bietet Girokonto- und digitale Dienstleistungen an; Schließfächer; Hausrat-, Personen-, Sach- und Kfz-Versicherungen; Kredit-, Telepass-Familien-, Debit-, Zahlungs- und Prepaidkarten; T3-Handels-, Web- und T3-Mobilplattformen; Eigenheim- und Leihmutterschaftshypotheken; langfristige Autovermietung; Privatkredite, einschließlich lohnbesicherter Kredite; Hypothekenzahlungen berechnen; Investmentfonds, Versicherungsanlagen, Spar- und Zertifikatsprodukte; und ergänzende Rentenversicherungen, die echte lebenssichere Altersvorsorge- und Anima-Arts-and-Crafts-Pensionsfonds umfassen.

Das Unternehmen bietet auch Geschäftsgirokonten an; umweltfreundliche und nachhaltige, gewöhnliche Finanzierungs-, dedizierte, subventionierte und Eigentumswohnungskreditfinanzierungsprodukte; internationale Zahlungen und Inkasso, Handels- und Exportfinanzierung sowie digitale internationale Lösungen; Kennzeichen-, Ausrüstungs-, Immobilien-, erneuerbare Energie-, Betriebs- und nautische Leasingdienstleistungen; POS-Quittungen; und RIBA-, MAV- und SDD-Sammlungen.

Darüber hinaus bietet es Multirisiko-, Personen-, Sach- und Kfz-Versicherungen an; Firmenkarten; digitale Dienste; Auslandsrisikoabsicherung, Währungsrisikoabsicherung und Zinsrisikoabsicherung; Investmentbanking, einschließlich Eigenkapitalmarkt, Fusionen und Übernahmen, Verbriefung und Fremdkapitalmärkte; dokumentarische Kassenbelege, elektronische Sammlungen im Ausland, internationale Garantien und Pro-Soluto-Vergabe von Exportkrediten; strukturierte Finanzen; sowie Inkasso- und Zahlungsdienste.

Das Unternehmen hieß früher Banco Popolare Societa Cooperativa Scarl und änderte im Januar 2017 seinen Namen in Banco BPM Società per Azioni. Banco BPM S.p.A. wurde 2017 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Verona, Italien.

Aktienanalyse

Banco Bpm SpA (BAMI) notiert aktuell bei 13,89 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 10,64 € liegt, also 23 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividenden-Modelle mit im Mittel 13,36 € je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 13,89 €.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Vergleich über Kennzahlen mit 3,29 €, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 38/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Banco Bpm SpA entwickelte sich von 4,4 Mrd. € (FY2021) auf 5,8 Mrd. € (FY2025), rund +7,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,1 Mrd. € (+38,3 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 21,2 Mrd. € Groß · KGV 10,9 · KUV 3,97 · Gewinn je Aktie (12 Monate) 1,27 € · Dividendenrendite 7,6 % · Nettomarge 36,2 % · Eigenkapitalrendite 12,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,0 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 64 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: 7,97 € bis 13,29 €, der Kurs von 13,89 € liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 19 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 29 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, BAMI ist mit −23 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value 10,64 €
Spanne 7,97 € bis 13,29 €
Kurs 13,89 € · Abstand −23,4 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,1784 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen 9,64 € 11,23 € 14,28 € 76
Gordon-Wachstumsmodell 8,92 € 17,03 € 24,87 € 67
DDM mehrstufig 8,92 € 13,36 € 17,73 € 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell 8,92 € 17,03 € 24,87 € 67
DDM mehrstufig 8,92 € 13,36 € 17,73 € 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple 13,48 € 17,98 € 22,47 € 63
KBV-Multiple 2,46 € 3,29 € 4,11 € 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) 4,08 € 5,47 € 8,16 € 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 9,64 € 11,23 € 14,28 € 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 38/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 37
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 27
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 0
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 9
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 72
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 87
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 44
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 51
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 73
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 53/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +4,2 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−23,0 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+37,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+29,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)7,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.29,7 % gegen 4,6 %, zieht an
Gewinnspanne 2019 bis 2024 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.29 % → 47 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 8,2 %/J über ~10J (Marge intakt) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.

BAMI wirkt überbewertet: Fair Value 23 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (93 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Neutral
Die jüngste Berichterstattung ist weitgehend neutral, etwa so, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Notiz vom Team 11.10.2026
Schluss der KI: Die regionale italienische Bank profitiert von einer soliden Franchise und der Anima-getriebenen Diversifikation ins Wealth Management, doch begrenzte dauerhafte Vorteile sowie negative Cashflows im standardisierten Bankgeschäft bleiben die zentrale Schwäche.
Hauptrisiko: Neue Integrationsrisiken aus der abgeschlossenen Anima-Übernahme könnten die operative Stabilität und die angestrebte Ertragsdiversifikation im inländischen Bankgeschäft beeinträchtigen.
Banco BPM hat seine risikoadjustierte Kapitalposition nach der barfinanzierten Anima-Übernahme wiederhergestellt und das Geschäft integriert, um das Wealth-Management in Italien zu stärken und die Erträge breiter aufzustellen. S&P hat das langfristige Emittentenrating kürzlich auf BBB+ mit positivem Ausblick angehoben und Fortschritte bei den strategischen Zielen sowie ein solides Franchise genannt. Wird dir das mehr dauerhafte Stabilität bringen inmitten der Konsolidierungswelle im Sektor oder neue Integrationsrisiken mit sich bringen?
Mitdiskutieren →

Banco Bpm SpA mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1002 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 6/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 38 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −23,4 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 12,6 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,0 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 36,2 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 61,6 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) −5,5 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 7,6 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,63× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 10,9× · Günstiger als Median
KBV 1,37× · Teurer als Median
KUV (12 Monate) 3,97× · Teurer als Median
EV/EBITDA 15,2× · Teuerste 25 %
PEG 1,81× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)2 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 48
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)50 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)18 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 53

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,52 ¥7,59 +38 % vs. BAMI
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,54 ¥52,73 +24 % vs. BAMI
BNP Paribas SA BNP 91,94 € 106,01 € +15 % vs. BAMI
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,27 € 4,59 € −27 % vs. BAMI
UniCredit S.p.A UCG 77,18 € 50,44 € −35 % vs. BAMI
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 SGD 27,93 SGD 18,20 −35 % vs. BAMI
Mizuho Financial Group MFG $9,39 $5,90 −37 % vs. BAMI
DBS Group D05 SGD 71,20 SGD 40,39 −43 % vs. BAMI
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹760,00 ₹406,39 −47 % vs. BAMI
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.500 ₹615,63 −59 % vs. BAMI

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Banco Bpm SpA: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banco Bpm SpA Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BAMI

Häufige Fragen

Ist Banco Bpm SpA (BAMI) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 10,64 € gegenüber einem Kurs von 13,89 €, rund 23 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BAMI?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco Bpm SpA liegt bei 10,64 € (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 13,89 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BAMI?
Banco Bpm SpA hat einen Qualitäts-Score von 38/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco Bpm SpA (BAMI)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 10,64 € (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von 7,97 € bis 13,29 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco Bpm SpA Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 10,64 €, gegenüber einem Kurs von 13,89 € rund 23 % tiefer (überbewertet). Spanne von 7,97 € bis 13,29 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Banco Bpm SpA weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 5,3 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt Banco Bpm SpA eine Dividende?
Banco Bpm SpA weist aktuell eine Dividendenrendite von 7,63 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco Bpm SpA liegt er bei 10,64 € je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei 13,89 €. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banco Bpm SpA Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert BAMI über dem berechneten Fair Value: Kurs 13,89 €, Fair Value 10,64 €, rund −23 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BAMI?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (13,89 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (10,64 €). Bei Banco Bpm SpA liegen zwischen beiden 3,25 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco Bpm SpA wert?
An der Börse wird Banco Bpm SpA mit rund 21,2 Mrd. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das 13,89 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 10,64 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BAMI?
Unsere Modelle spannen für Banco Bpm SpA eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 7,97 €, mittleres 10,64 €, optimistisches 13,29 € je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs 13,89 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BAMI?
Banco Bpm SpA hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,9 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 10,64 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 8 Geschäftsjahre (2017 bis 2025), berichteter Gewinn: 6,6. Weitere Vielfache: PEG 1,8, KBV 1,4, KUV 4,0, EV/EBITDA 15,2.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BAMI?
Der PEG-Wert von Banco Bpm SpA liegt bei 1,81 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 06.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banco Bpm SpA (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 12,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,63. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 38/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BAMI vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco Bpm SpA notiert bei 13,89 €, rund 19 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 17,18 € und 29 % über dem Tief von 10,79 € (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 10,64 €.
Welche Aktien sind mit Banco Bpm SpA vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco Bpm SpA Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs 13,89 €, berechneter Fair Value 10,64 € (−23 %), Qualitäts-Score 38/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BAMI berechnet?
Wir rechnen Banco Bpm SpA mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 10,64 €, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco Bpm SpA liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei 13,89 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 10,64 €, das sind rund 23 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco Bpm SpA jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (13,29 €). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (38/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Banco Bpm SpA

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Die Marktkapitalisierung von Banco Bpm SpA beträgt 21,2 Mrd. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco Bpm SpA liegt bei 3,97 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Bpm SpA beträgt 1,27 € (Kurs ÷ EPS = KGV 10,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Die Dividendenrendite von Banco Bpm SpA liegt bei 7,6 % (Ausschüttung 83,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Die Nettomarge von Banco Bpm SpA liegt bei 36,2 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco Bpm SpA liegt bei 12,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banco Bpm SpA bei 1,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Die operative Marge von Banco Bpm SpA liegt bei 61,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Der Umsatz von Banco Bpm SpA wächst um −5,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +7,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Bpm SpA wächst um −18,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Der freie Cashflow von Banco Bpm SpA beträgt −4,1 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Banco Bpm SpA (BAMI)?
Die Nettoverschuldung von Banco Bpm SpA beträgt 17,5 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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