Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Bank Mandiri Persero Tbk PT IDR 6.099, Kurs IDR 3.610, Potenzial +68,9 %, Qualität 64 von 100. Einstufung: stark unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 05.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne IDR 1.975 – IDR 6.002 · Fair‑Value‑Band IDR 3.516 – IDR 7.624 · der Kurs von IDR 3.610 notiert unter dem Fair Value von IDR 6.099. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 05.11.2026.
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PT Bank Mandiri (Persero) Tbk bietet Privatpersonen und Unternehmen in Indonesien, Singapur, Malaysia, Hongkong, Timor-Leste, Shanghai, England und den Kaimaninseln verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Es bietet Spar- und Girokonten, Mehrwährungs-, Gehalts-, NOW- und Fremdwährungssparkonten; Privat-, Hypotheken-, Kleinstunternehmens-, Klein- und Mittelunternehmens-, Betriebskapital- und Investitionskredite; Firmen-, Kredit- und Debitkarten; und E-Banking-Dienstleistungen.
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Das Unternehmen bietet außerdem Lebens-, Kranken- und Unfallversicherungsprodukte sowie Anlageprodukte an; Dienstleistungen in den Bereichen Bargeldmanagement, Inkasso, Zahlung, Handelsfinanzierung, Geldtransfer, Überweisungen und Vermögensverwaltung; und Treasury-Dienstleistungen, einschließlich Bargeldtransaktionen, Absicherungs- und Anlageprodukte.
Das Unternehmen betreibt Zweigstellen, Unterfilialen und Auslandsniederlassungen. und Geldautomaten. Das Unternehmen wurde 1998 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien.
Aktienanalyse
Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI) notiert aktuell bei IDR 3.610, während unser modellbasierter Fair Value bei IDR 6.099 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 41 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividenden-Modelle mit im Mittel IDR 5.721 je Aktie; damit liegen 5 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von IDR 3.610.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit IDR 2.065, und 1 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist niedrig.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Bank Mandiri Persero Tbk PT entwickelte sich von IDR 120 Bio. (FY2021) auf IDR 204 Bio. (FY2025), rund +14,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei IDR 56,3 Bio. (+19,0 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 77 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: IDR 3.516 bis IDR 7.624, der Kurs von IDR 3.610 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 26 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 7 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, BMRI ist mit 69 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value IDR 6.099
SpanneIDR 3.516 bis IDR 7.624
Kurs IDR 3.610 · Potenzial +68,9 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (IDR 256,61 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.96/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+15,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +8,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,0 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in IDR ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in IDR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+25,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+15,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)10,4 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.15,4 % gegen 11,0 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.21 % → 38 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−1,4 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Indonesien: IWF-Prognose 2,6 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,9 %) sind das bei den Prognosen etwa −3,9 % im Jahr.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (22 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Sehr negativ
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich pessimistisch.
Schluss der KI: Solides Gewinnwachstum durch steigende gebührenbasierte Erträge aus digitalen Transaktionen und gesunde Kreditexpansion bildet die Hauptstärke, während staatlicher Besitz nicht-kommerzielle Prioritäten riskiert.
Hauptrisiko: Von Tech-Ökosystemen gestützte Digitalbanken wie Bank Jago und SeaBank könnten mit eigenen Kundendaten und niedrigeren Kosten Kunden von den Livin- und Kopra-Plattformen der Bank Mandiri abziehen oder Margen bei Einlagen und Krediten verringern.
Gutes Szenario: Bank Mandiri könnte die Verknüpfung seiner digitalen Plattformen mit weiteren Lifestyle- und Geschäftsdiensten vertiefen und dabei seine Größe sowie staatliche Unterstützung nutzen, um mit den Daten-Vorteilen von Rivalen Schritt zu halten und Kunden zu binden.
Schlechtes Szenario: Falls Ökosystem-Digitalbanken durch bessere datenbasierte Angebote und Kosteneffizienz Marktanteile gewinnen, könnte Bank Mandiri langsameres Wachstum bei Einlagen und Krediten, anhaltenden Margendruck und Relevanzverlust in Privat- und KMU-Segmenten erleben.
Bank Mandiri hat bis September ein solides Gewinnwachstum erzielt, angetrieben von steigenden provisionsbasierten Erträgen aus digitalen Transaktionen und gesundem Kreditwachstum. Die Bank gibt erhebliches Kapital über Dividenden und Aktienrückkäufe an Aktionäre zurück, während die Kapitalquoten für weiteres Wachstum komfortabel bleiben. Schafft der digitale Wandel dauerhaftere Provisionsströme, als das traditionelle Kreditgeschäft allein aufrechterhalten kann?
Bank Mandiri Persero Tbk PT mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1002 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 12/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI) über- oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf IDR 6.099 gegenüber einem Kurs von IDR 3.610, rund +69 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von BMRI?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank Mandiri Persero Tbk PT liegt bei IDR 6.099 (Stand 05.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: IDR 3.610.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BMRI?
Bank Mandiri Persero Tbk PT hat einen Qualitäts-Score von 64/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von IDR 6.099 (Stand 05.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von IDR 3.516 bis IDR 7.624. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bank Mandiri Persero Tbk PT Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei IDR 6.099, gegenüber einem Kurs von IDR 3.610 rund +69 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von IDR 3.516 bis IDR 7.624. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Bank Mandiri Persero Tbk PT weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund IDR 140 Bio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 05.11.2026).
Zahlt Bank Mandiri Persero Tbk PT eine Dividende?
Bank Mandiri Persero Tbk PT weist aktuell eine Dividendenrendite von 10,44 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 05.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Bank Mandiri Persero Tbk PT den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,5 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +12,1 % pro Jahr. Stand 05.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BMRI?
Unsere Modelle diskontieren Bank Mandiri Persero Tbk PT mit 11,5 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), Laenderaufschlag Indonesia. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Bank Mandiri Persero Tbk PT sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,5 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Bank Mandiri Persero Tbk PT um +12,1 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Bank Mandiri Persero Tbk PT einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 28,27 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Bank Mandiri Persero Tbk PT je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,5 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bank Mandiri Persero Tbk PT liegt er bei IDR 6.099 je Aktie (Stand 05.11.2026), der Kurs bei IDR 3.610. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Bank Mandiri Persero Tbk PT Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 notiert BMRI unter dem berechneten Fair Value: Kurs IDR 3.610, Fair Value IDR 6.099, rund +69 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BMRI?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (IDR 3.610), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (IDR 6.099). Bei Bank Mandiri Persero Tbk PT liegen zwischen beiden IDR 2.489 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bank Mandiri Persero Tbk PT wert?
An der Börse wird Bank Mandiri Persero Tbk PT mit rund IDR 337 Bio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 05.11.2026). Je Aktie sind das IDR 3.610; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von IDR 6.099 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BMRI?
Unsere Modelle spannen für Bank Mandiri Persero Tbk PT eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario IDR 3.516, mittleres IDR 6.099, optimistisches IDR 7.624 je Aktie (Stand 05.11.2026, Kurs IDR 3.610). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BMRI?
Bank Mandiri Persero Tbk PT hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 5,3 (Stand 05.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von IDR 6.099 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 3,6, KBV 1,2, KUV 2,4, EV/EBITDA 0,8.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BMRI?
Der PEG-Wert von Bank Mandiri Persero Tbk PT liegt bei 3,56 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 05.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bank Mandiri Persero Tbk PT (Stand 05.11.2026): Eigenkapitalrendite 21,8 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,37. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 64/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BMRI vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bank Mandiri Persero Tbk PT notiert bei IDR 3.610, rund 26 % unter dem 52-Wochen-Hoch von IDR 4.862 und 7 % über dem Tief von IDR 3.360 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von IDR 6.099.
Welche Aktien sind mit Bank Mandiri Persero Tbk PT vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bank Mandiri Persero Tbk PT Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 05.11.2026: Kurs IDR 3.610, berechneter Fair Value IDR 6.099 (+69 %), Qualitäts-Score 64/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BMRI berechnet?
Wir rechnen Bank Mandiri Persero Tbk PT mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von IDR 6.099, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Bank Mandiri Persero Tbk PT liegt aktuell 41 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei IDR 3.610. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei IDR 6.099, das sind rund +69 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bank Mandiri Persero Tbk PT jetzt besonders achten?
Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (dünne Datenlage): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Solide Qualität (64/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Eine recht weite Modellspanne (IDR 3.516 bis IDR 7.624) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Bank Mandiri Persero Tbk PT lag 2014 bis 2025 bei +13,4 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +8,5 %, EBIT-Marge +4,9 %, Steuersatz +0,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,4 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Bank Mandiri Persero Tbk PT
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Die Marktkapitalisierung von Bank Mandiri Persero Tbk PT beträgt IDR 337 Bio. (≈ 16,6 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bank Mandiri Persero Tbk PT liegt bei 2,41 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Der Gewinn je Aktie von Bank Mandiri Persero Tbk PT beträgt IDR 680,08 (Kurs ÷ EPS = KGV 5,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Die Dividendenrendite von Bank Mandiri Persero Tbk PT liegt bei 10,4 % (Ausschüttung 55,4 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Die Nettomarge von Bank Mandiri Persero Tbk PT liegt bei 45,8 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bank Mandiri Persero Tbk PT liegt bei 21,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Bank Mandiri Persero Tbk PT bei 2,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Die operative Marge von Bank Mandiri Persero Tbk PT liegt bei 59,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Der Umsatz von Bank Mandiri Persero Tbk PT wächst um −10,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +14,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Der Gewinn je Aktie von Bank Mandiri Persero Tbk PT wächst um +13,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Der freie Cashflow von Bank Mandiri Persero Tbk PT beträgt IDR 95,2 Bio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Bank Mandiri Persero Tbk PT (BMRI)?
Die Nettoverschuldung von Bank Mandiri Persero Tbk PT beträgt IDR 279 Bio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 2,9 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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05.11.2026