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Datenbasierte Aktienbewertung

Citizens Holding Company (CIZN) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 09.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Citizens Holding Company $11,11, Kurs $10,00, Potenzial +11,1 %, Qualität 55 von 100. Einstufung: unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

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Finanzwesen US

CH Citizens Holding Company Logo Viele Daten 09.11.2026

Citizens Holding Company

CIZN · US
Unterbewertet, im Aufwärtstrend

Die Aktie kostet 10 % weniger, als unsere Rechnung für fair hält.

Fair Value $11,11 · Unterbewertet
Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +10,5 %/J in USD)
Solide profitabel · 17,1 % Nettomarge (TTM)
Über den Vergleichswerten (10/15)
Viele Daten
Letztes Quartal zum Vorjahr: Umsatz +20 %, Gewinn +71 %.
Qualität 55/100
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 61/100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$16,43 $6,42 Fair Value $11,11 04.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 09.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $6,42 – $16,43 · Fair‑Value‑Band $9,80 – $14,04 · der Kurs von $10,00 notiert unter dem Fair Value von $11,11. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 09.11.2026.

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Unternehmensprofil

Die Citizens Holding Company fungiert als Bankholdinggesellschaft der Citizens Bank of Philadelphia, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

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Es bietet kurzfristige und langfristige Nachfrage, versicherte Bargeldeinlagen, Termineinlagen und unverzinsliche Einlagen; Krankensparen, individuelle Altersvorsorge, geschäftliche und private Spar- und Girokonten sowie NOW- und Geldmarktkonten; und langfristige Einlagenzertifikate sowie mobile und entfernte Einlagen.

Das Unternehmen bietet auch Immobilienentwicklung und -bau, Ackerland, Hypotheken für 1–4 Familien und gewerbliche Immobilienkredite an; und Geschäftskredite, einschließlich Gewerbe- und Industriekredite, Betriebskapital-, Maschinen- und Ausrüstungskredite, Inventarkredite, Unternehmensakquisekredite, Agrarkredite, Kommunalkredite, Gewerbebaukredite, Mehrfamilienwohnungskredite, Grundstücksentwicklungskredite und Baukredite sowie Verbraucher- und Privatkredite.

Darüber hinaus bietet es Bargeldmanagement, Händlerdienste, Kredit- und Debitkarten, Online-Banking/Rechnungszahlung, Telefonschalter, Filialendienste, elektronische Kontoauszüge, Credit Boost CD, Eigentumsversicherungsdienste und Schließfachdienste.

Zu den digitalen Dienstleistungen gehören digitales Banking, Mobile-Banking-App, mobiles Bezahlen und SMS-Banking. Das Unternehmen wurde 1908 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Philadelphia, Mississippi.

Aktienanalyse

Citizens Holding Company (CIZN) notiert aktuell bei $10,00, während unser modellbasierter Fair Value bei $11,11 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 10 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $14,97 je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $10,00.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $5,77, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Citizens Holding Company entwickelte sich von $49,9 Mio. (FY2021) auf $82,6 Mio. (FY2025), rund +13,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $8,1 Mio. (+2,1 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $57,1 Mio. Mikro · KGV 5,9 · KUV 1,03 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $1,69 · Dividendenrendite 0,5 % · Nettomarge 17,1 % · Eigenkapitalrendite 15,8 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,5 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 61 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $9,80 bis $14,04, der Kurs von $10,00 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 52 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, CIZN ist mit 11 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $11,11
Spanne $9,80 bis $14,04
Kurs $10,00 · Potenzial +11,1 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($1,45 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $9,80 $11,11 $14,04 76
Gordon-Wachstumsmodell $0,3000 $0,5200 $0,7300 68
DDM mehrstufig $0,3000 $0,4400 $0,5600 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $0,3000 $0,5200 $0,7300 68
DDM mehrstufig $0,3000 $0,4400 $0,5600 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $13,95 $18,61 $23,26 63
KBV-Multiple $8,49 $11,32 $14,15 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $4,30 $5,77 $8,61 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $9,80 $11,11 $14,04 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 55/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 26
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 72
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 80
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 4
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 65
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 89
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 53
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 83
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 75
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 92/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+11,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,5 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +7,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 27 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,5 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+3,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+3,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,5 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.3,0 % gegen −0,6 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.17 % → 12 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

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Citizens Holding Company mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 997 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 10/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 55 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial +11,1 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 15,8 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,5 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate) 17,1 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 24,9 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 20,4 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 0,5 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,40× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 5,9× · Günstigste 25 %
KBV 0,92× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 1,03× · Günstigste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 4,2× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 6,8× · Günstiger als Median
PEG 1,21× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)48 · Sektor 7
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)63 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)9 · Sektor 52

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. CIZN
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. CIZN
BNP Paribas SA BNP 93,98 € 106,01 € +13 % vs. CIZN
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,35 € 4,49 € −29 % vs. CIZN
UniCredit S.p.A UCG 81,62 € 50,44 € −38 % vs. CIZN
Mizuho Financial Group MFG $9,82 $5,89 −40 % vs. CIZN
Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 SAR 62,25 SAR 36,95 −41 % vs. CIZN
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. CIZN
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. CIZN
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. CIZN

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Citizens Holding Company: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Citizens Holding Company Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/CIZN

Häufige Fragen

Ist Citizens Holding Company (CIZN) über- oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $11,11 gegenüber einem Kurs von $10,00, rund +11 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von CIZN?
Unser modellbasierter Fair Value für Citizens Holding Company liegt bei $11,11 (Stand 09.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $10,00.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CIZN?
Citizens Holding Company hat einen Qualitäts-Score von 55/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Citizens Holding Company (CIZN)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $11,11 (Stand 09.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $9,80 bis $14,04. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Citizens Holding Company Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $11,11, gegenüber einem Kurs von $10,00 rund +11 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von $9,80 bis $14,04. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Citizens Holding Company (CIZN)?
Citizens Holding Company weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $55,7 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 09.11.2026).
Zahlt Citizens Holding Company eine Dividende?
Citizens Holding Company weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,45 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 09.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Citizens Holding Company (CIZN)?
Citizens Holding Company hat eine Dividendenrendite von 0,5 %.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Citizens Holding Company (CIZN)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Citizens Holding Company liegt er bei $11,11 je Aktie (Stand 09.11.2026), der Kurs bei $10,00. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Citizens Holding Company Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 notiert CIZN unter dem berechneten Fair Value: Kurs $10,00, Fair Value $11,11, rund +11 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CIZN?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($10,00), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($11,11). Bei Citizens Holding Company liegen zwischen beiden $1,11 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Citizens Holding Company wert?
An der Börse wird Citizens Holding Company mit rund $57,1 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 09.11.2026). Je Aktie sind das $10,00; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $11,11 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CIZN?
Unsere Modelle spannen für Citizens Holding Company eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $9,80, mittleres $11,11, optimistisches $14,04 je Aktie (Stand 09.11.2026, Kurs $10,00). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von CIZN?
Citizens Holding Company hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 5,9 (Stand 09.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $11,11 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 16,1. Weitere Vielfache: PEG 1,2, KBV 0,9, KUV 1,0, EV/EBITDA 6,8.
Wie hoch ist der PEG-Wert von CIZN?
Der PEG-Wert von Citizens Holding Company liegt bei 1,21 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 09.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Citizens Holding Company (CIZN)?
Kennzahlen zur Bilanz von Citizens Holding Company (Stand 09.11.2026): Eigenkapitalrendite 15,8 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,40. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 55/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist CIZN vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Citizens Holding Company notiert bei $10,00, rund 9 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $10,99 und 52 % über dem Tief von $6,60 (Stand 09.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $11,11.
Welche Aktien sind mit Citizens Holding Company vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Citizens Holding Company Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 09.11.2026: Kurs $10,00, berechneter Fair Value $11,11 (+11 %), Qualitäts-Score 55/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CIZN berechnet?
Wir rechnen Citizens Holding Company mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $11,11 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Citizens Holding Company liegt aktuell 10 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Citizens Holding Company (CIZN)?
Der Schlusskurs vom 09.11.2026 liegt bei $10,00. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $11,11, das sind rund +11 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Citizens Holding Company jetzt besonders achten?
Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt. Der Kurs steht in der unteren Hälfte unserer Modellspanne, also auf der Seite mit der größeren Sicherheitsmarge. Die Datenbasis trägt das Urteil: alle Modelle laufen auf vollständig belegten Eingangswerten.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Citizens Holding Company (CIZN)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Citizens Holding Company lag 2014 bis 2025 bei −5,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +5,5 %, EBIT-Marge −13,7 %, Steuersatz +0,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +3,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Citizens Holding Company

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Citizens Holding Company (CIZN)?
Die Marktkapitalisierung von Citizens Holding Company beträgt $57,1 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Citizens Holding Company (CIZN)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Citizens Holding Company liegt bei 1,03 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Citizens Holding Company (CIZN)?
Der Gewinn je Aktie von Citizens Holding Company beträgt $1,69 (Kurs ÷ EPS = KGV 5,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Citizens Holding Company (CIZN)?
Die Dividendenrendite von Citizens Holding Company liegt bei 0,5 % (Ausschüttung 2,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Citizens Holding Company (CIZN)?
Die Nettomarge von Citizens Holding Company liegt bei 17,1 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Citizens Holding Company (CIZN)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Citizens Holding Company liegt bei 15,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Citizens Holding Company (CIZN)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Citizens Holding Company bei 0,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Citizens Holding Company (CIZN)?
Die operative Marge von Citizens Holding Company liegt bei 24,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Citizens Holding Company (CIZN)?
Der Umsatz von Citizens Holding Company wächst um +20,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +18,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Citizens Holding Company (CIZN)?
Der Gewinn je Aktie von Citizens Holding Company wächst um +70,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Citizens Holding Company (CIZN)?
Der freie Cashflow von Citizens Holding Company beträgt $13,6 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Citizens Holding Company (CIZN)?
Die Nettoverschuldung von Citizens Holding Company beträgt $70,6 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 5,2 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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