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Datenbasierte Aktienbewertung

Community West Bancshares (CWBC) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Community West Bancshares $11,27, Kurs $25,97, also 56,6 % unter dem Kurs, Qualität 41 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

CW Community West Bancshares Logo Viele Daten 06.11.2026

Community West Bancshares

CWBC · US
Sehr teuer, schwache Qualität

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 57 % unter dem heutigen Kurs.

Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +20,0 %/J in USD)
Solide profitabel · 18,9 % Nettomarge (TTM)
1,8 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Viele Daten
Umsatz im letzten Quartal +55 % zum Vorjahr.
Qualität 41/100
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 58/100 · dünne Datenlage
Insider kauften für $137.225 (6 M)
Fair Value $11,27 · Stark überbewertet (−56,6 %)
Unter den Vergleichswerten (3/15)
⚠ Verwässerung
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$28,02 $11,66 Fair Value $11,27 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $11,66 – $28,02 · Fair‑Value‑Band $10,51 – $12,82 · der Kurs von $25,97 notiert über dem Fair Value von $11,27. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.

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Unternehmensprofil

Community West Bancshares fungiert als Bankholdinggesellschaft der Central Valley Community Bank, die verschiedene kommerzielle Bankdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen und Privatpersonen in Kalifornien anbietet.

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Das Unternehmen akzeptiert Sicht-, Spar- und Termineinlagen; Einlagenzertifikate; und unverzinsliche Sichteinlagen sowie NOW- und Geldmarktkonten. Darüber hinaus werden Produkte wie Gewerbe- und Industriekredite sowie durch Pflanzenbau und Viehzucht besicherte Kredite angeboten.

Gewerbeimmobilienbau- und andere Grundstückskredite, durch Gewerbe- oder Gewerbeimmobilien besicherte Immobiliensicherheiten mit Rückzahlung aus den Geschäfts-Cashflows des Eigentümers, Gewerbeimmobilienkredite für Investoren, Ackerland und Mehrfamilienkredite; Geschlossene, revolvierende Immobilienkredite und Wohnungsbaukredite für 1- bis 4-Familien; Fertigbaudarlehen; und Beteiligungsdarlehen, Kreditlinien sowie Raten- und andere Verbraucherkredite.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen inländische und internationale Überweisungen, Abfragen, Kontostatus, Rechnungszahlung, Kontoübertragungen, Cash Management und andere übliche Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen war früher als Central Valley Community Bancorp bekannt und änderte seinen Namen im November 2000 in Community West Bancshares.

Community West Bancshares wurde 1979 gegründet und hat seinen Sitz in Fresno, Kalifornien.

Aktienanalyse

Community West Bancshares (CWBC) notiert aktuell bei $25,97, während unser modellbasierter Fair Value bei $11,27 liegt, also 57 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $17,00 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $25,97.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $4,69, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Community West Bancshares entwickelte sich von $81,5 Mio. (FY2021) auf $195 Mio. (FY2025), rund +24,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $38,2 Mio. (+7,7 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $707 Mio. Klein · KGV 17,4 · KUV 3,99 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $1,49 · Dividendenrendite 1,8 % · Nettomarge 18,9 % · Eigenkapitalrendite 6,7 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,6 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 58 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $10,51 bis $12,82, der Kurs von $25,97 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, CWBC ist mit −57 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $11,27
Spanne $10,51 bis $12,82
Kurs $25,97 · Abstand −56,6 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,8633 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $12,36 $13,26 $15,08 76
Gordon-Wachstumsmodell $2,68 $4,92 $6,87 67
DDM mehrstufig $2,68 $4,45 $5,25 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $2,68 $4,92 $6,87 67
DDM mehrstufig $2,68 $4,45 $5,25 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $13,72 $18,29 $22,86 63
KBV-Multiple $11,78 $15,71 $19,64 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $5,61 $7,52 $11,22 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $12,36 $13,26 $15,08 76

Der Fair Value oben geht von dieser Mischung aus und ist für die Verwässerung durch neue Aktien angepasst.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 41/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 31
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 78
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 80
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 11
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 42
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 81
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 55
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 66
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 0
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 2 Vorstände oder Aufsichtsräte eigene Aktien für $137.225 gekauft, zuletzt am 21.08.2026. Kauf-Cluster

  • KaufKirk StovesandAufsichtsrat3× seit 20.02.2026: 888 Stück, Ø $24,79$22.01021.08.2026
  • KaufJagroop GillAufsichtsrat2× seit 31.07.2026: 5.000 Stück, Ø $24,89$124.42810.08.2026
  • KaufDorothea D SilvaAufsichtsrat165 Stück zu $23,59$3.89205.05.2026
  • KaufJames W LokeyAufsichtsrat500 Stück zu $23,29$11.64528.01.2026
  • PlankaufShannon R LivingstonEXECUTIVE VICE PRESIDENT4× seit 28.11.2025: 551 Stück, Ø $20,64$11.37231.08.2026
  • PlankaufDawn M CagleEXECUTIVE VICE PRESIDENT4× seit 28.11.2025: 864 Stück, Ø $20,62$17.81431.08.2026
  • PlankaufJames W LokeyAufsichtsrat54 Stück zu $25,92$1.40621.08.2026
  • PlankaufJeffrey Michael MartinEXECUTIVE VICE PRESIDENT2× seit 28.11.2025: 281 Stück, Ø $20,26$5.69327.02.2026
  • PlankaufJames J KimCEO, Aufsichtsrat1.089 Stück zu $20,65$22.48827.02.2026
  • PlankaufMartin E PlourdPRESIDENT, Aufsichtsrat2× seit 28.11.2025: 598 Stück, Ø $19,88$11.88727.02.2026

Dazu 1 weitere Einträge der letzten 12 Monate.

Dazu 6 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+18,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+31,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+20,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +14,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 29 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,4 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+17,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+15,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−4,5 % gegen 7,2 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.35 % → 27 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

CWBC wirkt überbewertet: Fair Value 57 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Community West Bancshares mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 998 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 3/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 41 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −56,6 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 6,7 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,0 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 18,9 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 32,1 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 55,1 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 1,8 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,17× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 17,4× · Teuerste 25 %
KBV 1,73× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 3,99× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 16,2× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 11,6× · Teurer als Median
PEG 1,50× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)27 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)37 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. CWBC
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. CWBC
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. CWBC
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. CWBC
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. CWBC
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. CWBC
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,90 −37 % vs. CWBC
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. CWBC
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. CWBC
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. CWBC

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🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Wettbewerbsvorteil zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Community West Bancshares: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Community West Bancshares Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/CWBC

Häufige Fragen

Ist Community West Bancshares (CWBC) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $11,27 gegenüber einem Kurs von $25,97, rund 57 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CWBC?
Unser modellbasierter Fair Value für Community West Bancshares liegt bei $11,27 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $25,97.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CWBC?
Community West Bancshares hat einen Qualitäts-Score von 41/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Community West Bancshares (CWBC)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $11,27 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $10,51 bis $12,82. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Community West Bancshares Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $11,27, gegenüber einem Kurs von $25,97 rund 57 % tiefer (überbewertet). Spanne von $10,51 bis $12,82. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Community West Bancshares (CWBC)?
Community West Bancshares weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $177 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt Community West Bancshares eine Dividende?
Community West Bancshares weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,85 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Community West Bancshares (CWBC) und wann ist der Ex-Tag?
Community West Bancshares zahlt $0,48 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 1,8 %. Der letzte Ex-Tag war der 06.11.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit 2012. Die Ausschüttungsquote liegt bei 32,2 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Community West Bancshares (CWBC)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Community West Bancshares liegt er bei $11,27 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei $25,97. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Community West Bancshares Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert CWBC über dem berechneten Fair Value: Kurs $25,97, Fair Value $11,27, rund −57 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CWBC?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($25,97), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($11,27). Bei Community West Bancshares liegen zwischen beiden $14,70 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Community West Bancshares wert?
An der Börse wird Community West Bancshares mit rund $707 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das $25,97; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $11,27 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CWBC?
Unsere Modelle spannen für Community West Bancshares eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $10,51, mittleres $11,27, optimistisches $12,82 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs $25,97). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von CWBC?
Community West Bancshares hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 17,4 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $11,27 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, 9 Jahre davon ohne Einmaleffekte: 19,8. Weitere Vielfache: PEG 1,5, KBV 1,7, KUV 4,0, EV/EBITDA 11,6.
Wie hoch ist der PEG-Wert von CWBC?
Der PEG-Wert von Community West Bancshares liegt bei 1,50 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 06.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Community West Bancshares (CWBC)?
Kennzahlen zur Bilanz von Community West Bancshares (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 6,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,17. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 41/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist CWBC vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Community West Bancshares notiert bei $25,97, rund 7 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $28,02 und 24 % über dem Tief von $20,92 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $11,27.
Welche Aktien sind mit Community West Bancshares vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Community West Bancshares Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs $25,97, berechneter Fair Value $11,27 (−57 %), Qualitäts-Score 41/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CWBC berechnet?
Wir rechnen Community West Bancshares mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $11,27 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Community West Bancshares liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Community West Bancshares (CWBC)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $25,97. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $11,27, das sind rund 57 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Community West Bancshares jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($12,82). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (41/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Community West Bancshares (CWBC)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Community West Bancshares lag 2014 bis 2025 bei +4,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +7,7 %, EBIT-Marge −2,6 %, Steuersatz −0,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Community West Bancshares

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Community West Bancshares (CWBC)?
Die Marktkapitalisierung von Community West Bancshares beträgt $707 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Community West Bancshares (CWBC)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Community West Bancshares liegt bei 3,99 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Community West Bancshares (CWBC)?
Der Gewinn je Aktie von Community West Bancshares beträgt $1,49 (Kurs ÷ EPS = KGV 17,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Community West Bancshares (CWBC)?
Die Dividendenrendite von Community West Bancshares liegt bei 1,8 % (Ausschüttung 32,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Community West Bancshares (CWBC)?
Die Nettomarge von Community West Bancshares liegt bei 18,9 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Community West Bancshares (CWBC)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Community West Bancshares liegt bei 6,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Community West Bancshares (CWBC)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Community West Bancshares bei 1,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Community West Bancshares (CWBC)?
Die operative Marge von Community West Bancshares liegt bei 32,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Community West Bancshares (CWBC)?
Der Umsatz von Community West Bancshares wächst um +55,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +31,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Community West Bancshares (CWBC)?
Der Gewinn je Aktie von Community West Bancshares wächst um −47,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Community West Bancshares (CWBC)?
Der freie Cashflow von Community West Bancshares beträgt $43,6 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Community West Bancshares (CWBC)?
Die Nettoverschuldung von Community West Bancshares beträgt $23,5 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,5 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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