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Datenbasierte Aktienbewertung

Firstrand Ltd (FSR) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 13.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Firstrand Ltd ZAR 70,72, Kurs ZAR 95,85, also 26,2 % unter dem Kurs, Qualität 63 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen ZA · ISIN ZAE000066304

FL Firstrand Ltd Logo Viele Daten 11.11.2026

Firstrand Ltd

FSR · JSE

Teuer (fairer Wert 26 % unter dem Kurs), aber solide Firma und steigender Kurs: erfüllt 2 von 3 Regeln.

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Qualität 63/100 
Steigender Kurs (Aufwärtstrend) 
Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +9,6 %/J in ZAR) 
Hochprofitabel · 28,2 % Nettomarge (TTM) 
5,3 % Dividendenrendite · Nachhaltig
Großer Wettbewerbsvorteil 72/100
Viele Daten 
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (7/15) 
Fair Value R70,72 · Überbewertet 

Hauptrisiken:

🚩UK-Autofinanzierungsentschädigung erzwingt Ausstieg
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

R98,40 R39,95 Fair Value R70,72 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 11.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne R39,95 – R98,40 · Fair‑Value‑Band R44,86 – R88,40 · der Kurs von R95,85 notiert über dem Fair Value von R70,72. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 11.11.2026.

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Unternehmensprofil

FirstRand Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Transaktions-, Kredit-, Anlage- und Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in Südafrika, dem übrigen Afrika, dem Vereinigten Königreich und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Einzelhandel und Gewerbe sowie Unternehmen und Institutionen tätig.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Das Unternehmen bietet Einlagen- und Sparprodukte an; Privatkredite; und Vermögens- und Rechnungsfinanzierung sowie Gewerbe-, Wohn- und Buy-to-let-Hypotheken für KMU. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lebens- und Kurzzeitversicherungsprodukte an. und Fahrzeugfinanzierung, Ratenkredit und Flottenmanagement sowie Unternehmens- und Investmentbanking-Dienstleistungen.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung sowie fahrzeugbezogene Versicherungsdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet es Franchise-Beratung, Marktrisikomanagement, Kapitalmarktfluss sowie Handels- und Strukturierungsdienstleistungen an. Es bedient Kunden aus dem Einzelhandel und dem öffentlichen Sektor, kleine und mittlere Unternehmen, Betriebe, die Agrarindustrie, mittelständische Unternehmen und Institutionen.

Das Unternehmen wurde 1966 gegründet und hat seinen Sitz in Sandton, Südafrika.

Aktienanalyse

Firstrand Ltd (FSR) notiert aktuell bei R95,85, während unser modellbasierter Fair Value bei R70,72 liegt, also 26 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividenden-Modelle mit im Mittel R71,51 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von R95,85.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit R25,77, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Firstrand Ltd entwickelte sich von ZAR 166 Mrd. (FY2022) auf ZAR 133 Mrd. (FY2026), rund −5,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ZAR 37,5 Mrd. (+2,8 %/Jahr seit FY2022).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung ZAR 536 Mrd. Groß · KGV 13,9 · KUV 4,04 · Gewinn je Aktie (12 Monate) R6,88 · Dividendenrendite 5,3 % · Nettomarge 28,2 % · Eigenkapitalrendite 17,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,2 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 72 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: R44,86 bis R88,40, der Kurs von R95,85 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 26 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 2 % Fair-Value-Potenzial, FSR ist mit −26 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value R70,72
Spanne R44,86 bis R88,40
Kurs R95,85 · Abstand −26,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 5 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (ZAR 0,6831 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen R38,22 R46,32 R60,13 76
Gordon-Wachstumsmodell R44,85 R78,37 R106,19 68
DDM mehrstufig R44,85 R64,65 R82,51 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell R44,85 R78,37 R106,19 68
DDM mehrstufig R44,85 R64,65 R82,51 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple R65,69 R87,58 R109,48 63
KBV-Multiple R40,38 R53,85 R67,31 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) R19,23 R25,77 R38,46 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen R38,22 R46,32 R60,13 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 63/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 40
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 54
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 92
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 13
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 80
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 88
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 52
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 76
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 82
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 90/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,3 % pro Jahr
Umsatzwachstum 22 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,9 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in ZAR ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in ZAR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+11,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+6,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)5,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.6,4 % gegen 5,1 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.22 % → 40 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2021 (Pandemie)

FSR wirkt überbewertet: Fair Value 26 % unter dem Kurs. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →

Firstrand Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Universalbanken · 47 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 63 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −26,2 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 17,1 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,4 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 28,2 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate) 38,9 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 9,9 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 5,3 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,11× · Niedrigste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Universalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 13,9× · Teurer als Median
KBV 2,48× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 4,04× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 9,9× · Teurer als Median
EV/EBITDA 8,1× · Günstiger als Median
PEG 48,46× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 1
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)50 · Sektor 33
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)69 · Sektor 48
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 66

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Agricultural Bank of China Limited 601288 ¥7,37 ¥9,14 +24 % vs. FSR
Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 ¥8,85 ¥10,52 +19 % vs. FSR
China Construction Bank Corporation 601939 ¥12,11 ¥13,33 +10 % vs. FSR
Bank of China Limited 601988 ¥7,18 ¥7,73 +8 % vs. FSR
Bank of America Corporation BAC $50,51 $51,63 +2 % vs. FSR
Wells Fargo & Company WFC $85,76 $81,15 −5 % vs. FSR
Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG $21,75 $17,36 −20 % vs. FSR
Citigroup Inc C $124,06 $96,55 −22 % vs. FSR
Royal Bank of Canada RY $202,64 $132,82 −34 % vs. FSR
JPMorgan Chase & Co JPM $342,82 $218,18 −36 % vs. FSR

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Firstrand Ltd: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Firstrand Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/FSR

Häufige Fragen

Ist Firstrand Ltd (FSR) über- oder unterbewertet?
Stand 11.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf R70,72 gegenüber einem Kurs von R95,85, rund 26 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von FSR?
Unser modellbasierter Fair Value für Firstrand Ltd liegt bei R70,72 (Stand 11.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: R95,85.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von FSR?
Firstrand Ltd hat einen Qualitäts-Score von 63/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Firstrand Ltd (FSR)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von R70,72 (Stand 11.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von R44,86 bis R88,40. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Firstrand Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei R70,72, gegenüber einem Kurs von R95,85 rund 26 % tiefer (überbewertet). Spanne von R44,86 bis R88,40. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Firstrand Ltd (FSR)?
Firstrand Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund ZAR 133 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 11.11.2026).
Zahlt Firstrand Ltd eine Dividende?
Firstrand Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von 5,28 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 11.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Firstrand Ltd (FSR) und wann ist der Ex-Tag?
Firstrand Ltd zahlt R5,06 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 5,3 %. Der letzte Ex-Tag war der 07.10.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 1996. Die Ausschüttungsquote liegt bei 73,5 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Nachhaltig. Ausschüttung und Cash-Deckung wirken beide nachhaltig.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Firstrand Ltd (FSR)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Firstrand Ltd liegt er bei R70,72 je Aktie (Stand 11.11.2026), der Kurs bei R95,85. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Firstrand Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 11.11.2026 notiert FSR über dem berechneten Fair Value: Kurs R95,85, Fair Value R70,72, rund −26 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von FSR?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (R95,85), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (R70,72). Bei Firstrand Ltd liegen zwischen beiden R25,13 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Firstrand Ltd wert?
An der Börse wird Firstrand Ltd mit rund ZAR 536 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 11.11.2026). Je Aktie sind das R95,85; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von R70,72 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu FSR?
Unsere Modelle spannen für Firstrand Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario R44,86, mittleres R70,72, optimistisches R88,40 je Aktie (Stand 11.11.2026, Kurs R95,85). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von FSR?
Firstrand Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 13,9 (Stand 11.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von R70,72 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2017 bis 2026), berichteter Gewinn: 10,9. Weitere Vielfache: PEG 48,5, KBV 2,5, KUV 4,0, EV/EBITDA 8,1.
Wie hoch ist der PEG-Wert von FSR?
Der PEG-Wert von Firstrand Ltd liegt bei 48,46 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 11.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Firstrand Ltd (FSR)?
Kennzahlen zur Bilanz von Firstrand Ltd (Stand 11.11.2026): Eigenkapitalrendite 17,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,11. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 63/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist FSR vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Firstrand Ltd notiert bei R95,85, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von R98,40 und 26 % über dem Tief von R76,16 (Stand 13.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von R70,72.
Welche Aktien sind mit Firstrand Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, China Construction Bank Corporation, Industrial and Commercial Bank of China Limited, Agricultural Bank of China Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Firstrand Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 11.11.2026: Kurs R95,85, berechneter Fair Value R70,72 (−26 %), Qualitäts-Score 63/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von FSR berechnet?
Wir rechnen Firstrand Ltd mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von R70,72 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Firstrand Ltd liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Firstrand Ltd (FSR)?
Der Schlusskurs vom 13.11.2026 liegt bei R95,85. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei R70,72, das sind rund 26 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Firstrand Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (R88,40). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (63/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (R44,86 bis R88,40) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Firstrand Ltd (FSR)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Firstrand Ltd lag 2015 bis 2026 bei +6,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,4 %, EBIT-Marge +0,1 %, Steuersatz −0,1 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Firstrand Ltd

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Firstrand Ltd (FSR)?
Die Marktkapitalisierung von Firstrand Ltd beträgt ZAR 536 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Firstrand Ltd (FSR)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Firstrand Ltd liegt bei 4,04 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Firstrand Ltd (FSR)?
Der Gewinn je Aktie von Firstrand Ltd beträgt R6,88 (Kurs ÷ EPS = KGV 13,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Firstrand Ltd (FSR)?
Die Dividendenrendite von Firstrand Ltd liegt bei 5,3 % (Ausschüttung 73,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Firstrand Ltd (FSR)?
Die Nettomarge von Firstrand Ltd liegt bei 28,2 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Firstrand Ltd (FSR)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Firstrand Ltd liegt bei 17,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Firstrand Ltd (FSR)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Firstrand Ltd bei 2,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Firstrand Ltd (FSR)?
Die operative Marge von Firstrand Ltd liegt bei 38,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Firstrand Ltd (FSR)?
Der Umsatz von Firstrand Ltd wächst um +9,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +0,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Firstrand Ltd (FSR)?
Der Gewinn je Aktie von Firstrand Ltd wächst um +10,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Firstrand Ltd (FSR)?
Der freie Cashflow von Firstrand Ltd beträgt ZAR 54,2 Mrd (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Firstrand Ltd (FSR)?
Firstrand Ltd hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto ZAR 32,9 Mrd (Geschäftsjahr 2026). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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