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Datenbasierte Aktienbewertung

Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Bank Polska Kasa Opieki SA PLN 260, Kurs PLN 261, also 0,1 % unter dem Kurs, Qualität 56 von 100. Einstufung: fair bewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen PL · ISIN PLPEKAO00016

BP Bank Polska Kasa Opieki SA Logo Viele Daten 05.11.2026

Bank Polska Kasa Opieki SA

PEO · WAR
Fair bewertet, im Aufwärtstrend

Die Aktie kostet etwa so viel, wie unsere Rechnung für fair hält.

Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +17,0 %/J in PLN)
Hochprofitabel · 39,6 % Nettomarge (TTM)
7,6 % Dividendenrendite · Nachhaltig
Über den Vergleichswerten (11/15)
Viele Daten
Fair Value PLN 260,26 · Fair bewertet (−0,1 %)
Qualität 56/100
Großer Wettbewerbsvorteil 74/100 · dünne Datenlage

Risiken aus der KI-Analyse

🚩CHF-Hypothekenklagen könnten Gewinne belasten🚩Digitale Banken könnten Kunden abwerben
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

PLN 283,10 PLN 42,44 Fair Value PLN 260,26 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 05.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne PLN 42,44 – PLN 283,10 · Fair‑Value‑Band PLN 171,21 – PLN 325,32 · der Kurs von PLN 260,50 notiert über dem Fair Value von PLN 260,26. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 05.11.2026.

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Unternehmensprofil

Bank Polska Kasa Opieki S.A., eine Geschäftsbank, bietet Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Polen an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Retail Banking und Private Banking tätig. Unternehmensbanking; sowie die Segmente Corporate und Investment Banking.

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Das Unternehmen bietet Bankkonten, Einlagen und Einlagenzertifikate, Zahlungskarten, Kreditprodukte, Hypotheken- und Verbraucherkredite sowie Versicherungsprodukte an. Darüber hinaus ist sie in der Vermittlungstätigkeit und im Verkauf von Anlageprodukten tätig; Leasing, Factoring, Vermittlung von Schuldtitelemissionen und andere spezialisierte Finanzierungsformen; und Transaktionsbanking.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageberatungsdienste, Beratung bei M&A, fortgeschrittenes Treasury, Kapitalmarktprodukte und Verwahrungsdienste an; Investmentbanking; Strukturierte Finanzierung; Finanzierung von Gewerbeimmobilienprojekten, einschließlich der Finanzierung des Baus von Lagerhäusern; und andere Dienstleistungen wie das Sammeln von Informationen über die finanzielle Situation der Schuldner, Inkasso, Inkasso, Abrechnung von Abrechnungen und die Überwachung von Zahlungen.

Darüber hinaus befasst sie sich mit der Abwicklung von Massentransaktionen, der Finanzberatung und Beratung bei der Auswahl der Finanzierungsart sowie der Gewährung von Darlehen und Krediten im Zusammenhang mit dem Factoring-Vertrag; Maklerdienstleistungen für große und mittlere Unternehmen und Finanzinstitute; Zahlungskartenverwaltungssysteme, Transaktionsautorisierung und Kartenpersonalisierung; Online-Zahlungssysteme; und Finanzvermittlungs- und Transferagentendienste.

Die Bank Polska Kasa Opieki S.A. wurde 1929 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Warschau, Polen.

Aktienanalyse

Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO) notiert aktuell bei PLN 260,50, während unser modellbasierter Fair Value bei PLN 260,26 liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 0,1 %).

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividenden-Modelle mit im Mittel PLN 296,66 je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von PLN 260,50.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit PLN 83,70, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Bank Polska Kasa Opieki SA entwickelte sich von PLN 8,6 Mrd. (FY2021) auf PLN 17,4 Mrd. (FY2025), rund +19,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei PLN 7,0 Mrd. (+34,0 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung PLN 68,4 Mrd. (≈ 15,5 Mrd. €) Groß · KGV 10,6 · KUV 4,18 · Gewinn je Aktie (12 Monate) PLN 24,68 · Dividendenrendite 7,6 % · Nettomarge 39,6 % · Eigenkapitalrendite 20,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,4 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 74 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: PLN 171,21 bis PLN 325,32, der Kurs von PLN 260,50 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 52 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −34 % Fair-Value-Potenzial, PEO ist mit 0 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value PLN 260,26
Spanne PLN 171,21 bis PLN 325,32
Kurs PLN 260,50 · Abstand −0,1 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (PLN 4,17 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen PLN 168,45 PLN 208,03 PLN 312,63 75
Gordon-Wachstumsmodell PLN 171,21 PLN 361,41 PLN 583,49 66
DDM mehrstufig PLN 171,21 PLN 296,66 PLN 378,50 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell PLN 171,21 PLN 361,41 PLN 583,49 66
DDM mehrstufig PLN 171,21 PLN 296,66 PLN 378,50 66
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple PLN 260,59 PLN 347,45 PLN 434,31 63
KBV-Multiple PLN 129,79 PLN 173,06 PLN 216,32 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) PLN 62,46 PLN 83,70 PLN 124,92 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen PLN 168,45 PLN 208,03 PLN 312,63 75

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 56/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 42
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 41
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 87
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 11
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 54
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 87
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 70
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 84
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 82
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+7,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 20 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+32,9 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+34,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+26,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)7,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.26,5 % gegen 11,8 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.22 % → 52 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

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Bank Polska Kasa Opieki SA mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1002 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 11/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 56 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −0,1 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 20,2 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 2,0 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 39,6 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate) 58,5 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 7,8 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 7,6 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,16× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 10,6× · Günstiger als Median
KBV 1,93× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 4,18× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 8,2× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 6,4× · Günstiger als Median
PEG 2,91× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)33 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)39 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)81 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)92 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 53

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. PEO
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. PEO
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. PEO
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. PEO
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. PEO
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 SGD 27,73 SGD 18,20 −34 % vs. PEO
Mizuho Financial Group MFG $9,39 $5,90 −37 % vs. PEO
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. PEO
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. PEO
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. PEO

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Bank Polska Kasa Opieki SA: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bank Polska Kasa Opieki SA Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/PEO

Häufige Fragen

Ist Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO) über- oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf PLN 260,26 gegenüber einem Kurs von PLN 260,50, rund 0 % tiefer (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von PEO?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank Polska Kasa Opieki SA liegt bei PLN 260,26 (Stand 05.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: PLN 260,50.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PEO?
Bank Polska Kasa Opieki SA hat einen Qualitäts-Score von 56/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von PLN 260,26 (Stand 05.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von PLN 171,21 bis PLN 325,32. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bank Polska Kasa Opieki SA Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei PLN 260,26, gegenüber einem Kurs von PLN 260,50 rund 0 % tiefer (fair bewertet). Spanne von PLN 171,21 bis PLN 325,32. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Bank Polska Kasa Opieki SA weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund PLN 16,3 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 05.11.2026).
Zahlt Bank Polska Kasa Opieki SA eine Dividende?
Bank Polska Kasa Opieki SA weist aktuell eine Dividendenrendite von 7,59 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 05.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bank Polska Kasa Opieki SA liegt er bei PLN 260,26 je Aktie (Stand 05.11.2026), der Kurs bei PLN 260,50. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Bank Polska Kasa Opieki SA Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 notiert PEO über dem berechneten Fair Value: Kurs PLN 260,50, Fair Value PLN 260,26, rund −0 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von PEO?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (PLN 260,50), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (PLN 260,26). Bei Bank Polska Kasa Opieki SA liegen zwischen beiden PLN 0,2400 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bank Polska Kasa Opieki SA wert?
An der Börse wird Bank Polska Kasa Opieki SA mit rund PLN 68,4 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 05.11.2026). Je Aktie sind das PLN 260,50; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von PLN 260,26 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu PEO?
Unsere Modelle spannen für Bank Polska Kasa Opieki SA eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario PLN 171,21, mittleres PLN 260,26, optimistisches PLN 325,32 je Aktie (Stand 05.11.2026, Kurs PLN 260,50). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von PEO?
Bank Polska Kasa Opieki SA hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,6 (Stand 05.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von PLN 260,26 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 12,9. Weitere Vielfache: PEG 2,9, KBV 1,9, KUV 4,2, EV/EBITDA 6,4.
Wie hoch ist der PEG-Wert von PEO?
Der PEG-Wert von Bank Polska Kasa Opieki SA liegt bei 2,91 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 05.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bank Polska Kasa Opieki SA (Stand 05.11.2026): Eigenkapitalrendite 20,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,16. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 56/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist PEO vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bank Polska Kasa Opieki SA notiert bei PLN 260,50, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von PLN 283,10 und 52 % über dem Tief von PLN 171,90 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von PLN 260,26.
Welche Aktien sind mit Bank Polska Kasa Opieki SA vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bank Polska Kasa Opieki SA Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 05.11.2026: Kurs PLN 260,50, berechneter Fair Value PLN 260,26 (−0 %), Qualitäts-Score 56/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von PEO berechnet?
Wir rechnen Bank Polska Kasa Opieki SA mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von PLN 260,26, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Bank Polska Kasa Opieki SA liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei PLN 260,50. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei PLN 260,26, das sind rund 0 % tiefer (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bank Polska Kasa Opieki SA jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Eine recht weite Modellspanne (PLN 171,21 bis PLN 325,32) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Bank Polska Kasa Opieki SA lag 2014 bis 2025 bei +11,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +9,3 %, EBIT-Marge −0,3 %, Steuersatz −0,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +2,9 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Bank Polska Kasa Opieki SA

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Die Marktkapitalisierung von Bank Polska Kasa Opieki SA beträgt PLN 68,4 Mrd. (≈ 15,5 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bank Polska Kasa Opieki SA liegt bei 4,18 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Der Gewinn je Aktie von Bank Polska Kasa Opieki SA beträgt PLN 24,68 (Kurs ÷ EPS = KGV 10,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Die Dividendenrendite von Bank Polska Kasa Opieki SA liegt bei 7,6 % (Ausschüttung 80,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Die Nettomarge von Bank Polska Kasa Opieki SA liegt bei 39,6 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bank Polska Kasa Opieki SA liegt bei 20,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Bank Polska Kasa Opieki SA bei 2,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Die operative Marge von Bank Polska Kasa Opieki SA liegt bei 58,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Der Umsatz von Bank Polska Kasa Opieki SA wächst um +7,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +15,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Der Gewinn je Aktie von Bank Polska Kasa Opieki SA wächst um −5,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Der freie Cashflow von Bank Polska Kasa Opieki SA beträgt PLN 8,3 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Bank Polska Kasa Opieki SA (PEO)?
Die Nettoverschuldung von Bank Polska Kasa Opieki SA beträgt PLN 17,9 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 2,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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