Bank Polska Kasa Opieki S.A (PEO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · PL · Marktkap. 63.9B PLN

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 35% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (65/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 42.44 PLN – 256.90 PLN · Fair‑Value‑Band 260.59 PLN – 434.31 PLN · der Kurs von 256.90 PLN notiert unter dem Fair Value von 347.45 PLN. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

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Analyse

Bank Polska Kasa Opieki S.A (PEO) notiert aktuell bei 256.90 PLN, während unser modellbasierter Fair Value bei 347.45 PLN liegt, das entspricht einer Einschätzung von 35.3% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank Polska Kasa Opieki S.A einen Umsatz von 16.0B PLN bei einer Nettomarge von 40.9%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 2.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18.8%. Die Nettoverschuldung beträgt 17.9B PLN. Fundamentaldaten Stand 14.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 260.59 PLN (Bear Case) bis 434.31 PLN (Bull Case); der aktuelle Kurs von 256.90 PLN liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 51% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, PEO ist mit 35% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (865.17 PLN) gegenüber Substanzwert (90.23 PLN). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bank Polska Kasa Opieki S.A., eine Geschäftsbank, bietet Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Polen an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Retail Banking und Private Banking tätig. Unternehmensbanking; sowie die Segmente Corporate und Investment Banking.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bank Polska Kasa Opieki S.A., eine Geschäftsbank, bietet Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Polen an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Retail Banking und Private Banking tätig. Unternehmensbanking; sowie die Segmente Corporate und Investment Banking. Das Unternehmen bietet Bankkonten, Einlagen und Einlagenzertifikate, Zahlungskarten, Kreditprodukte, Hypotheken- und Verbraucherkredite sowie Versicherungsprodukte an. Darüber hinaus ist sie in der Vermittlungstätigkeit und im Verkauf von Anlageprodukten tätig; Leasing, Factoring, Vermittlung von Schuldtitelemissionen und andere spezialisierte Finanzierungsformen; und Transaktionsbanking. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageberatungsdienste, Beratung bei M&A, fortgeschrittenes Treasury, Kapitalmarktprodukte und Verwahrungsdienste an; Investmentbanking; Strukturierte Finanzierung; Finanzierung von Gewerbeimmobilienprojekten, einschließlich der Finanzierung des Baus von Lagerhäusern; und andere Dienstleistungen wie das Sammeln von Informationen über die finanzielle Situation der Schuldner, Inkasso, Inkasso, Abrechnung von Abrechnungen und die Überwachung von Zahlungen. Darüber hinaus befasst sie sich mit der Abwicklung von Massentransaktionen, der Finanzberatung und Beratung bei der Auswahl der Finanzierungsart sowie der Gewährung von Darlehen und Krediten im Zusammenhang mit dem Factoring-Vertrag; Maklerdienstleistungen für große und mittlere Unternehmen und Finanzinstitute; Zahlungskartenverwaltungssysteme, Transaktionsautorisierung und Kartenpersonalisierung; Online-Zahlungssysteme; und Finanzvermittlungs- und Transferagentendienste. Die Bank Polska Kasa Opieki S.A. wurde 1929 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Warschau, Polen.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank Polska Kasa Opieki S.A entwickelte sich von 8.6B PLN (FY2021) auf 17.4B PLN (FY2025), rund +19.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 7.0B PLN (+34.0%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.