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Datenbasierte Aktienbewertung

The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von The Phoenix Holdings Ltd. ILS 102, Kurs ILS 156, also 34,6 % unter dem Kurs, Qualität 56 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen Il · ISIN IL0007670123

TP The Phoenix Holdings Ltd. Logo Viele Daten 01.11.2026

The Phoenix Holdings Ltd.

PHOE · TA
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 35 % unter dem heutigen Kurs.

Solide profitabel · 16,1 % Nettomarge (TTM)
Positive Presse
Viele Daten
Umsatz im letzten Quartal +23 % zum Vorjahr.
Qualität 56/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +12,1 %/J in ILS)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (6/14)
Großer Wettbewerbsvorteil 73/100 · dünne Datenlage
Fair Value ILS 101,81 · Überbewertet (−34,6 %)

Risiken aus der KI-Analyse

🚩Regulatorische Obergrenzen und Solvabilitätsregeln🚩Sammelklagen zu Policenbedingungen
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

ILS 197,50 ILS 22,93 Fair Value ILS 101,81 06.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 01.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ILS 22,93 – ILS 197,50 · Fair‑Value‑Band ILS 75,16 – ILS 134,75 · der Kurs von ILS 155,70 notiert über dem Fair Value von ILS 101,81. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 01.11.2026.

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Unternehmensprofil

Phoenix Financial Ltd. ist als Finanzdienstleistungsunternehmen in Israel tätig. Das Segment „Leben und Ersparnisse“ bietet Lebensversicherungen, dauerhafte Krankenversicherungen und Sparverträge für Angestellte, Versicherte, Einzel- und Selbstständige sowie Gruppen.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Das Segment Schaden- und Unfallversicherung des Unternehmens bietet Kfz-Pflichtversicherung, Kfz-Sachversicherung und andere Schaden- und Unfallversicherungen an. Das Segment Krankenversicherung bietet Krankenversicherungspolicen an, die darauf abzielen, Versicherungsnehmer für medizinische Kosten zu entschädigen oder zu entschädigen, die infolge einer Verschlechterung des Gesundheitszustands, einer Krankheit oder eines Unfalls entstehen. und Pflegeversicherung, Versicherung gegen kritische Krankheiten, Zahnversicherung, Reiseversicherung und Unfallversicherung.

Das Altersvorsorgesegment des Unternehmens verwaltet verschiedene Arten von Pensionsfonds und Vorsorgefonds; und der zentrale Rentenfonds für Mitarbeiter der Israel Electric Corporation Ltd. Das Segment Wealth & Investments befasst sich mit der Vermarktung und Verwaltung von Investitionen für Kunden; Underwriting- und Investmentbanking-Aktivitäten; Verwaltung von Investmentfonds; und Bereitstellung von Börsen- und Handelsdienstleistungen, Anlagerichtlinien und Vermögensverwaltungsdiensten.

Das Segment „Zahlungen und Finanzierung“ des Unternehmens beschäftigt sich mit Kreditkarten – Acquiring-Aggregator-Aktivitäten; und Bereitstellung von Geschäftskrediten, Lieferantenfinanzierung, Geschäftsgarantien, Factoring von Zahlungskartengutscheinen, Finanzierung gegen vordatierte Schecks, Finanzierung gegen Grundpfandrechte an Immobilien, Baufinanzierung und Verbraucherkreditdienstleistungen.

Das Segment Brokers & Advisors bietet Makler- und Marketingdienstleistungen für Renten-, Versicherungs- und Finanzprodukte verschiedener Versicherungsgesellschaften, Investmenthäuser und institutioneller Unternehmen.

Das Unternehmen war früher als Phoenix Holdings Ltd. bekannt und änderte im August 2024 seinen Namen in Phoenix Financial Ltd.. Phoenix Financial Ltd. wurde 1949 gegründet und hat seinen Sitz in Rishon LeZion, Israel.

Aktienanalyse

The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE) notiert aktuell bei ILS 155,70, während unser modellbasierter Fair Value bei ILS 101,81 liegt, also 35 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel ILS 100,37 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von ILS 155,70.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit ILS 23,80, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von The Phoenix Holdings Ltd. entwickelte sich von ILS 28,6 Mrd. (FY2021) auf ILS 30,3 Mrd. (FY2025), rund +1,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ILS 3,2 Mrd. (+13,2 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung ILS 40,1 Mrd. Groß · KGV 11,9 · KUV 1,94 · Gewinn je Aktie (12 Monate) ILS 13,04 · Dividendenrendite 3,6 % · Nettomarge 16,1 % · Eigenkapitalrendite 26,3 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,6 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 73 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: ILS 75,16 bis ILS 134,75, der Kurs von ILS 155,70 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 21 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 22 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −33 % Fair-Value-Potenzial, PHOE ist mit −35 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value ILS 101,81
Spanne ILS 75,16 bis ILS 134,75
Kurs ILS 155,70 · Abstand −34,6 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (ILS 6,38 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen ILS 75,16 ILS 100,37 ILS 180,31 73
Gordon-Wachstumsmodell ILS 51,84 ILS 101,81 ILS 151,88 67
DDM mehrstufig ILS 51,84 ILS 88,71 ILS 107,67 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell ILS 51,84 ILS 101,81 ILS 151,88 67
DDM mehrstufig ILS 51,84 ILS 88,71 ILS 107,67 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple ILS 124,41 ILS 165,88 ILS 207,35 63
KBV-Multiple ILS 37,29 ILS 49,72 ILS 62,15 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) ILS 17,76 ILS 23,80 ILS 35,52 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen ILS 75,16 ILS 100,37 ILS 180,31 73

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 56/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 39
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 62
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 66
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 3
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 71
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 76
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 49
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 60
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 81
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 88/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+0,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 20 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+23,0 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+17,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+13,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.22,7 % gegen 19,9 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.1 % → 17 %
2025 liegt 158 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

PHOE wirkt überbewertet: Fair Value 35 % unter dem Kurs. Mit Allianz SE vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (67 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Versicherungskonzerne · 72 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 6/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 56 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −34,6 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 26,3 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,6 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 16,1 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate) 63,9 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 23,4 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 3,6 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,45× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Versicherungskonzerne-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 11,9× · Günstiger als Median
KBV 3,21× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 1,94× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 10,2× · Teurer als Median
EV/EBITDA 3,8× · Günstigste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 36
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)100 · Sektor 54
GESUNDHEIT (wenig Schulden)78 · Sektor 89
DIVIDENDE (Rendite)71 · Sektor 72

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Arch Capital Group ACGL $110,57 $133,22 +20 % vs. PHOE
American International Group AIG $80,93 $72,63 −10 % vs. PHOE
The Hartford Insurance Group HIG $137,09 $115,03 −16 % vs. PHOE
AXA SA CS 45,71 € 35,31 € −23 % vs. PHOE
Talanx AG TLX 134,70 € 89,76 € −33 % vs. PHOE
Sun Life Financial Inc SLF $73,48 $40,74 −45 % vs. PHOE
Zurich Insurance Group ZURN CHF 643,80 CHF 320,92 −50 % vs. PHOE
Allianz SE ALV 465,10 € 229,28 € −51 % vs. PHOE
Swiss Life Holding SLHN CHF 988,20 CHF 413,28 −58 % vs. PHOE
Assicurazioni Generali S.p.A G 44,56 € 15,32 € −66 % vs. PHOE

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The Phoenix Holdings Ltd.: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "The Phoenix Holdings Ltd. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/PHOE

Häufige Fragen

Ist The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE) über- oder unterbewertet?
Stand 01.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf ILS 101,81 gegenüber einem Kurs von ILS 155,70, rund 35 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von PHOE?
Unser modellbasierter Fair Value für The Phoenix Holdings Ltd. liegt bei ILS 101,81 (Stand 01.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: ILS 155,70.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PHOE?
The Phoenix Holdings Ltd. hat einen Qualitäts-Score von 56/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von ILS 101,81 (Stand 01.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von ILS 75,16 bis ILS 134,75. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die The Phoenix Holdings Ltd. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei ILS 101,81, gegenüber einem Kurs von ILS 155,70 rund 35 % tiefer (überbewertet). Spanne von ILS 75,16 bis ILS 134,75. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
The Phoenix Holdings Ltd. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund ILS 20,7 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 01.11.2026).
Zahlt The Phoenix Holdings Ltd. eine Dividende?
The Phoenix Holdings Ltd. weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,55 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 01.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für The Phoenix Holdings Ltd. liegt er bei ILS 101,81 je Aktie (Stand 01.11.2026), der Kurs bei ILS 155,70. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die The Phoenix Holdings Ltd. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 01.11.2026 notiert PHOE über dem berechneten Fair Value: Kurs ILS 155,70, Fair Value ILS 101,81, rund −35 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von PHOE?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (ILS 155,70), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (ILS 101,81). Bei The Phoenix Holdings Ltd. liegen zwischen beiden ILS 53,89 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist The Phoenix Holdings Ltd. wert?
An der Börse wird The Phoenix Holdings Ltd. mit rund ILS 40,1 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 01.11.2026). Je Aktie sind das ILS 155,70; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von ILS 101,81 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu PHOE?
Unsere Modelle spannen für The Phoenix Holdings Ltd. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario ILS 75,16, mittleres ILS 101,81, optimistisches ILS 134,75 je Aktie (Stand 01.11.2026, Kurs ILS 155,70). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von PHOE?
The Phoenix Holdings Ltd. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,9 (Stand 01.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von ILS 101,81 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 7,4. Weitere Vielfache: KBV 3,2, KUV 1,9, EV/EBITDA 3,8.
Wie solide ist die Bilanz von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Kennzahlen zur Bilanz von The Phoenix Holdings Ltd. (Stand 01.11.2026): Eigenkapitalrendite 26,3 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,45. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 56/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist PHOE vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
The Phoenix Holdings Ltd. notiert bei ILS 155,70, rund 21 % unter dem 52-Wochen-Hoch von ILS 197,50 und 22 % über dem Tief von ILS 127,46 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von ILS 101,81.
Welche Aktien sind mit The Phoenix Holdings Ltd. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Allianz SE, Zurich Insurance Group, AXA SA, Assicurazioni Generali S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die The Phoenix Holdings Ltd. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 01.11.2026: Kurs ILS 155,70, berechneter Fair Value ILS 101,81 (−35 %), Qualitäts-Score 56/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von PHOE berechnet?
Wir rechnen The Phoenix Holdings Ltd. mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von ILS 101,81, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. The Phoenix Holdings Ltd. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei ILS 155,70. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei ILS 101,81, das sind rund 35 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei The Phoenix Holdings Ltd. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (ILS 134,75). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von The Phoenix Holdings Ltd. lag 2014 bis 2025 bei +16,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +9,4 %, EBIT-Marge +7,8 %, Steuersatz −0,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von The Phoenix Holdings Ltd.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Die Marktkapitalisierung von The Phoenix Holdings Ltd. beträgt ILS 40,1 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von The Phoenix Holdings Ltd. liegt bei 1,94 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Der Gewinn je Aktie von The Phoenix Holdings Ltd. beträgt ILS 13,04 (Kurs ÷ EPS = KGV 11,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Die Dividendenrendite von The Phoenix Holdings Ltd. liegt bei 3,6 % (Ausschüttung 42,4 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Die Nettomarge von The Phoenix Holdings Ltd. liegt bei 16,1 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von The Phoenix Holdings Ltd. liegt bei 26,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von The Phoenix Holdings Ltd. bei 1,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Die operative Marge von The Phoenix Holdings Ltd. liegt bei 63,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Der Umsatz von The Phoenix Holdings Ltd. wächst um +23,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +52,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Der Gewinn je Aktie von The Phoenix Holdings Ltd. wächst um −6,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Der freie Cashflow von The Phoenix Holdings Ltd. beträgt ILS 3,9 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)?
Die Nettoverschuldung von The Phoenix Holdings Ltd. beträgt ILS 13,4 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 3,4 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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