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Datenbasierte Aktienbewertung

Pioneer Bankshares Inc (PNBI) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Pioneer Bankshares Inc $36,41, Kurs $51,25, also 29,0 % unter dem Kurs, Qualität 54 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

PB Pioneer Bankshares Inc Logo Viele Daten 09.11.2026

Pioneer Bankshares Inc

PNBI · US
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 29 % unter dem heutigen Kurs.

Hochprofitabel · 36,2 % Nettomarge (TTM)
2,2 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Über den Vergleichswerten (8/13)
Viele Daten
Umsatz im letzten Quartal +101 % zum Vorjahr.
Qualität 54/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz J/J +54,7 %/J in USD)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 62/100 · dünne Datenlage
Fair Value $36,41 · Überbewertet
⚠ Wenig gehandelt
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$54,99 $15,00 Fair Value $36,41 09.2015 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 09.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $15,00 – $54,99 · Fair‑Value‑Band $33,54 – $41,09 · der Kurs von $51,25 notiert über dem Fair Value von $36,41. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 09.11.2026.

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Unternehmensprofil

Pioneer Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Pioneer Bank, Inc., die verschiedene Bank- und damit verbundene Finanzdienstleistungen für Privatkunden, kleine und mittlere Unternehmen und die Berufswelt in den Vereinigten Staaten anbietet.

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Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte an, darunter geschäftliche und private Girokonten, Sparkonten sowie Zeit- und Geldmarktkonten.

Es bietet auch Privatkredite an, die Ratenzahlungen, Einmalkredite und Autokredite umfassen; Geschäftskredite bestehend aus Betriebskapital, Kreditlinien, Ausrüstungskrediten, Geschäftsausweitung, Anlageimmobilien sowie Immobilienerwerb oder -bau; Eigenheimhypotheken und Eigenheimdarlehen.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kredit- und Debitkarten, Schließfächer, Online- und Mobile-Banking-Tools, Betrugsüberwachung, Geldautomaten, Telefonbanking, Überweisungen, automatische Bücher, Cash-Management, automatische Clearingstelle, Fernerfassung von Einlagen, Händlerdienste und Online-Dienste sowie Zelle für den Geldversand.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensanlagedienstleistungen an, wie z. B. individuelle Altersvorsorgekonten, Sparpläne für Hochschulen, Anlagestrategien für Kleinunternehmen sowie feste und variable Renten; sowie Wertpapier- und Versicherungsprodukte und -dienstleistungen.

Pioneer Bankshares, Inc. wurde 1909 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Stanley, Virginia.

Aktienanalyse

Pioneer Bankshares Inc (PNBI) notiert aktuell bei $51,25, während unser modellbasierter Fair Value bei $36,41 liegt, also 29 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $44,72 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $51,25.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $12,68, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Pioneer Bankshares Inc entwickelte sich von $13,8 Mio. (FY2021) auf $20,3 Mio. (FY2025), rund +10,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $4,0 Mio. (+2,8 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $51,6 Mio. Mikro · KGV 7,3 · KUV 2,65 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $7,01 · Dividendenrendite 2,2 % · Nettomarge 36,2 % · Eigenkapitalrendite 10,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,1 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 62 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $33,54 bis $41,09, der Kurs von $51,25 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 77 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, PNBI ist mit −29 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $36,41
Spanne $33,54 bis $41,09
Kurs $51,25 · Abstand −29,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($5,05 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $33,99 $36,41 $40,89 76
Gordon-Wachstumsmodell $8,05 $13,79 $19,52 68
DDM mehrstufig $8,05 $11,56 $14,80 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $8,05 $13,79 $19,52 68
DDM mehrstufig $8,05 $11,56 $14,80 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $38,57 $51,43 $64,28 63
KBV-Multiple $28,51 $38,01 $47,52 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $20,54 $27,53 $41,09 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $33,99 $36,41 $40,89 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 54/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 31
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 49
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 85
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 3
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 74
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 58
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 81
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 95
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 76
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 87/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
−7,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−9,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.8,1 % gegen 9,0 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.23 % → 25 %
2025 liegt 107 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

PNBI wirkt überbewertet: Fair Value 29 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Pioneer Bankshares Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 54 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −29,0 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 10,1 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,1 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 36,2 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 63,8 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 100,8 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 2,2 % · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 7,3× · Günstigste 25 %
KBV 1,24× · Teurer als Median
KUV (12 Monate) 2,65× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 10,3× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 9,2× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)40 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)44 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. PNBI
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. PNBI
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. PNBI
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. PNBI
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. PNBI
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. PNBI
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. PNBI
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. PNBI
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. PNBI
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. PNBI

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Pioneer Bankshares Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Pioneer Bankshares Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/PNBI

Häufige Fragen

Ist Pioneer Bankshares Inc (PNBI) über- oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $36,41 gegenüber einem Kurs von $51,25, rund 29 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von PNBI?
Unser modellbasierter Fair Value für Pioneer Bankshares Inc liegt bei $36,41 (Stand 09.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $51,25.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PNBI?
Pioneer Bankshares Inc hat einen Qualitäts-Score von 54/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $36,41 (Stand 09.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $33,54 bis $41,09. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Pioneer Bankshares Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $36,41, gegenüber einem Kurs von $51,25 rund 29 % tiefer (überbewertet). Spanne von $33,54 bis $41,09. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Pioneer Bankshares Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $19,5 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 09.11.2026).
Zahlt Pioneer Bankshares Inc eine Dividende?
Pioneer Bankshares Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,19 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 09.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Pioneer Bankshares Inc (PNBI) und wann ist der Ex-Tag?
Pioneer Bankshares Inc zahlt $1,12 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,2 %. Der letzte Ex-Tag war der 11.09.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2000. Die Ausschüttungsquote liegt bei 16,0 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Pioneer Bankshares Inc liegt er bei $36,41 je Aktie (Stand 09.11.2026), der Kurs bei $51,25. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Pioneer Bankshares Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 notiert PNBI über dem berechneten Fair Value: Kurs $51,25, Fair Value $36,41, rund −29 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von PNBI?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($51,25), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($36,41). Bei Pioneer Bankshares Inc liegen zwischen beiden $14,84 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Pioneer Bankshares Inc wert?
An der Börse wird Pioneer Bankshares Inc mit rund $51,6 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 09.11.2026). Je Aktie sind das $51,25; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $36,41 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu PNBI?
Unsere Modelle spannen für Pioneer Bankshares Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $33,54, mittleres $36,41, optimistisches $41,09 je Aktie (Stand 09.11.2026, Kurs $51,25). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von PNBI?
Pioneer Bankshares Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 7,3 (Stand 09.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $36,41 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 7 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 12,8. Weitere Vielfache: KBV 1,2, KUV 2,7, EV/EBITDA 9,2.
Wie solide ist die Bilanz von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Kennzahlen zur Bilanz von Pioneer Bankshares Inc (Stand 09.11.2026): Eigenkapitalrendite 10,1 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 54/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist PNBI vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Pioneer Bankshares Inc notiert bei $51,25, rund 7 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $54,99 und 77 % über dem Tief von $28,89 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $36,41.
Welche Aktien sind mit Pioneer Bankshares Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Pioneer Bankshares Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 09.11.2026: Kurs $51,25, berechneter Fair Value $36,41 (−29 %), Qualitäts-Score 54/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von PNBI berechnet?
Wir rechnen Pioneer Bankshares Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $36,41 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Pioneer Bankshares Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $51,25. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $36,41, das sind rund 29 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Pioneer Bankshares Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($41,09). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Pioneer Bankshares Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Die Marktkapitalisierung von Pioneer Bankshares Inc beträgt $51,6 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Pioneer Bankshares Inc liegt bei 2,65 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Der Gewinn je Aktie von Pioneer Bankshares Inc beträgt $7,01 (Kurs ÷ EPS = KGV 7,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Die Dividendenrendite von Pioneer Bankshares Inc liegt bei 2,2 % (Ausschüttung 16,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Die Nettomarge von Pioneer Bankshares Inc liegt bei 36,2 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Pioneer Bankshares Inc liegt bei 10,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Pioneer Bankshares Inc bei 1,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Die operative Marge von Pioneer Bankshares Inc liegt bei 63,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Der Umsatz von Pioneer Bankshares Inc wächst um +101 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +17,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Der Gewinn je Aktie von Pioneer Bankshares Inc wächst um +289 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Der freie Cashflow von Pioneer Bankshares Inc beträgt $5,0 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Pioneer Bankshares Inc (PNBI)?
Die Nettoverschuldung von Pioneer Bankshares Inc beträgt $27,2 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 5,5 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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