Exzeo Group, Inc. (XZO) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Exzeo Group, Inc. $7,64, Kurs $16,29, also 53,1 % unter dem Kurs, Qualität 79 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 4 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 07.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
12‑Monats‑Spanne $12,55 – $24,25 · Fair‑Value‑Band $5,06 – $16,87 · der Kurs von $16,29 notiert über dem Fair Value von $7,64. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 07.11.2026.
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Exzeo Group, Inc. bietet Versicherungsträgern und -agenten schlüsselfertige Versicherungstechnologie- und Betriebslösungen.
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Das Unternehmen bietet eine Insurance-as-a-Service (IaaS)-Plattform an, die Lösungen für betriebliche und administrative Aktivitäten bereitstellt, wie z. B. Angebotserstellung und Underwriting, Policenmanagement, Schadenbearbeitungsmanagement, Datenberichterstattung und Finanzberichterstattung.
Es bedient die Schaden- und Unfallversicherungsbranche. Das Unternehmen war früher als TypTap Insurance Group, Inc. bekannt. Exzeo Group, Inc. wurde 2012 gegründet und hat seinen Sitz in Tampa, Florida. Exzeo Group, Inc. ist eine Tochtergesellschaft der HCI Group, Inc.
Aktienanalyse
Exzeo Group, Inc. (XZO) notiert aktuell bei $16,29, während unser modellbasierter Fair Value bei $7,64 liegt, also 53 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $7,98 je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von $16,29.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $2,59, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 79/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Exzeo Group, Inc. entwickelte sich von $51,7 Mio. (FY2020) auf $217 Mio. (FY2025), rund +33,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $82,7 Mio..
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 90 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $5,06 bis $16,87, der Kurs von $16,29 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 33 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 30 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, XZO ist mit −53 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $7,64
Spanne$5,06 bis $16,87
Kurs $16,29 · Abstand −53,1 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,8404 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
KaufJames J MacchiarolaAufsichtsrat4.000 Stück zu $15,12$60.48023.03.2026
KaufRobert A. Lopes Jr.Aufsichtsrat2.500 Stück zu $15,35$38.37509.03.2026
KaufBrook Armstrong BakerGeneral Counsel10.020 Stück zu $19,58$196.19218.12.2025
KaufSuela BulkuChief Financial Officer10.020 Stück zu $19,58$196.19218.12.2025
KaufKevin Andrew MitchellPresident, Aufsichtsrat12.510 Stück zu $19,58$244.94618.12.2025
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.92/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+62,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+68,2 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+33,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 6 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+47,2 %
’19
’20
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 3 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 3 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+99,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+99,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.−17 % → 49 %
2025 liegt 155 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 3 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+3,7 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+10,6 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa +1,2 % beim Kurs und +8,0 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (32 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Negativ
Die jüngste Berichterstattung ist negativer als der Durchschnitt.
Exzeo Group, Inc. mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Versicherungskonzerne · 73 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 5/12 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score79 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−53,1 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)46,7 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite23,8 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate)37,8 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate)50,4 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)4,0 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Exzeo Group, Inc. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/XZO
Häufige Fragen
Ist Exzeo Group, Inc. (XZO) über- oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $7,64 gegenüber einem Kurs von $16,29, rund 53 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von XZO?
Unser modellbasierter Fair Value für Exzeo Group, Inc. liegt bei $7,64 (Stand 07.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $16,29.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von XZO?
Exzeo Group, Inc. hat einen Qualitäts-Score von 79/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $7,64 (Stand 07.11.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Spanne von $5,06 bis $16,87. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Exzeo Group, Inc. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $7,64, gegenüber einem Kurs von $16,29 rund 53 % tiefer (überbewertet). Spanne von $5,06 bis $16,87. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Exzeo Group, Inc. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $233 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 07.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Exzeo Group, Inc. (XZO) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Exzeo Group, Inc. den freien Cashflow fünf Jahre lang um +3,7 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,2 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +33,2 % pro Jahr. Stand 07.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von XZO?
Unsere Modelle diskontieren Exzeo Group, Inc. mit 11,2 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Exzeo Group, Inc. sind das +3,7 % pro Jahr für fünf Jahre, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 %, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,2 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Exzeo Group, Inc. (XZO) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Exzeo Group, Inc. um +33,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit ein Wachstum des freien Cashflows von +3,7 % pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Exzeo Group, Inc. einpreist (+3,7 % pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 6,58 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Exzeo Group, Inc. je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,2 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Exzeo Group, Inc. liegt er bei $7,64 je Aktie (Stand 07.11.2026), der Kurs bei $16,29. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen in 3 Familien (Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Exzeo Group, Inc. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 notiert XZO über dem berechneten Fair Value: Kurs $16,29, Fair Value $7,64, rund −53 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von XZO?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($16,29), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($7,64). Bei Exzeo Group, Inc. liegen zwischen beiden $8,65 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Exzeo Group, Inc. wert?
An der Börse wird Exzeo Group, Inc. mit rund $1,5 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 07.11.2026). Je Aktie sind das $16,29; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $7,64 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu XZO?
Unsere Modelle spannen für Exzeo Group, Inc. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $5,06, mittleres $7,64, optimistisches $16,87 je Aktie (Stand 07.11.2026, Kurs $16,29). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von XZO?
Exzeo Group, Inc. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 16,6 (Stand 07.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $7,64 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 5,8, KUV 6,4, EV/EBITDA 9,8.
Wie solide ist die Bilanz von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Kennzahlen zur Bilanz von Exzeo Group, Inc. (Stand 07.11.2026): Eigenkapitalrendite 46,7 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 79/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist XZO vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Exzeo Group, Inc. notiert bei $16,29, rund 33 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $24,25 und 30 % über dem Tief von $12,55 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $7,64.
Welche Aktien sind mit Exzeo Group, Inc. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Allianz SE, Zurich Insurance Group, AXA SA, Assicurazioni Generali S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Exzeo Group, Inc. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 07.11.2026: Kurs $16,29, berechneter Fair Value $7,64 (−53 %), Qualitäts-Score 79/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von XZO berechnet?
Wir rechnen Exzeo Group, Inc. mit 4 Modellen aus 3 Familien: Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $7,64 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Exzeo Group, Inc. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $16,29. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $7,64, das sind rund 53 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Exzeo Group, Inc. jetzt besonders achten?
Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 79/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge. Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit ($5,06 bis $16,87). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Exzeo Group, Inc.
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Die Marktkapitalisierung von Exzeo Group, Inc. beträgt $1,5 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Exzeo Group, Inc. liegt bei 6,37 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Der Gewinn je Aktie von Exzeo Group, Inc. beträgt $0,9800 (Kurs ÷ EPS = KGV 16,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Die Nettomarge von Exzeo Group, Inc. liegt bei 37,8 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Exzeo Group, Inc. liegt bei 46,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Exzeo Group, Inc. bei 17,0 % (Ø 4 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Die operative Marge von Exzeo Group, Inc. liegt bei 50,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Der Umsatz von Exzeo Group, Inc. wächst um +4,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +68,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Der Gewinn je Aktie von Exzeo Group, Inc. wächst um −0,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Der freie Cashflow von Exzeo Group, Inc. beträgt $97,5 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Exzeo Group, Inc. (XZO)?
Exzeo Group, Inc. hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $298 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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Einige Daten
07.11.2026