China Minsheng Banking (1988) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · HK · Marktkap. HK$141B
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 3 Tagen aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von HK$6.42 auf HK$6.82 (+6.2%) seit 07.07.2026. Aktienkurs −3.1% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 101% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (36/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (HK$5.12). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne HK$1.67 – HK$5.20 · Fair‑Value‑Band HK$5.12 – HK$8.53 · der Kurs von HK$3.39 notiert unter dem Fair Value von HK$6.82. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
China Minsheng Banking (1988) notiert aktuell bei HK$3.39, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$6.82 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 101.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 36/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte China Minsheng Banking einen Umsatz von HK$83.7B bei einer Nettomarge von 35.1%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 7.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.3%. Die Nettoverschuldung beträgt HK$436B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$5.12 (Bear Case) bis HK$8.53 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$3.39 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 36% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 10% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, 1988 ist mit 101% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (HK$10.90) gegenüber Dividendendiskontierung (HK$6.46). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 33 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 40
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
China Minsheng Banking Corp., Ltd. bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking, Retail Banking und Sonstiges tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
China Minsheng Banking Corp., Ltd. bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking, Retail Banking und Sonstiges tätig. Zu den Einlagenprodukten gehören Sparkonten, Einlagenbücher und -zertifikate, Vertrags- und Vereinbarungseinlagen, Tageseinlagen sowie Termin- und laufende Einlagen für Unternehmen. Das Unternehmen bietet außerdem Hypotheken für private Wohnimmobilien, individuelle Autokäufe und Haushalts-Composite-Hypotheken an. Unternehmenskredite; mittel- und langfristige sowie kurzfristige Betriebsmittelkredite sowie Debit- und Kreditkarten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen beauftragte und inländische Überweisungs-, Zahlungs- und Inkassobüro-, Clearing-, Schließfach-, VIP-, Gehalts- und Sozialversicherungskartendienste sowie Internet-, Mobil-, Telefon- und Selbstbedienungsbankdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine Bruttoabrechnung an; Lohnverteilungsagentur und Garantieschreiben; Bargeldmanagement; Handelsfinanzierung; Industriekettenfinanzierung; internationaler Kredit; und umfassende Kreditvergabe- und Finanzproduktinvestitionsdienstleistungen. Das Unternehmen ist über Institutionen auf Filialebene, Geschäftsstellen, allgemeine Subfilialen, kommunale Subfilialen und Kleinunternehmens-Subfilialen tätig. Das Unternehmen bedient Privatpersonen, Firmenkunden, Regierungsbehörden und Finanzinstitute sowie Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen. China Minsheng Banking Corp., Ltd. wurde 1996 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Peking, Volksrepublik China.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von China Minsheng Banking entwickelte sich von HK$321B (FY2021) auf HK$266B (FY2025), rund −4.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei HK$30.6B (−2.9%/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +1.2 pp · Rückkäufe/Verwässerung −0.8 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
1988 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- AM Best Affirms Credit Ratings of China Shipowners Mutual Assurance Association
- China Banks Warn on Using Credit Cards to Fund Stock Trading
- In Zimbabwe, coal power project seeks other backing after China's U-turn
- INSIGHT- In Zimbabwe, coal power project seeks other backing after China's U-turn
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1088 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,350 IDR | 4,637 IDR | -27% |
| KB Financial Group 105560 | 168,100 KRW | 220,258 KRW | +31% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 3,110 IDR | 3,792 IDR | +22% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,130 IDR | 6,067 IDR | +47% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 8,400 ARS | +64% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 103,800 KRW | 146,032 KRW | +41% |
| Hana Financial Group 086790 | 127,900 KRW | 210,506 KRW | +65% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,500 VND | 45,959 VND | -23% |
| Woori Financial Group 316140 | 33,000 KRW | 60,758 KRW | +84% |
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Häufige Fragen
Ist China Minsheng Banking (1988) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 1988?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 1988?
Wie hoch ist der Umsatz von China Minsheng Banking (1988)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 1988?
Zahlt China Minsheng Banking eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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