Yibin City Commercial Bank Co (2596) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. HK$12.2B

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 84% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (37/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (HK$3.65). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (19 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 06.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

19‑Monats‑Spanne HK$2.50 – HK$2.66 · Fair‑Value‑Band HK$3.65 – HK$6.08 · der Kurs von HK$2.64 notiert unter dem Fair Value von HK$4.86. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 06.08.2026.

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Analyse

Yibin City Commercial Bank Co (2596) notiert aktuell bei HK$2.64, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$4.86 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 84.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Yibin City Commercial Bank Co einen Umsatz von HK$1.4B bei einer Nettomarge von 40.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 14.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5.2%. Die Nettoverschuldung beträgt HK$8.0B. Fundamentaldaten Stand 06.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$3.65 (Bear Case) bis HK$6.08 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$2.64 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 4% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 2596 ist mit 84% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (HK$2.03) gegenüber Dividendendiskontierung (HK$0.7400). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Yibin City Commercial Bank Co., Ltd bietet Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen für Klein- und Kleinstunternehmen in der Volksrepublik China an. Zu den Einlagenprodukten gehören Sicht-, reguläre und persönliche Kündigungsprodukte, befristete und flexible Sparprodukte sowie Bildungssparprodukte.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Yibin City Commercial Bank Co., Ltd bietet Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen für Klein- und Kleinstunternehmen in der Volksrepublik China an. Zu den Einlagenprodukten gehören Sicht-, reguläre und persönliche Kündigungsprodukte, befristete und flexible Sparprodukte sowie Bildungssparprodukte. Das Unternehmen bietet außerdem Wirtschaftskredite, Wohnungsbaukredite, Privatwohnungs- und Renovierungskredite sowie Geschäftskredite an; spezialisierte Dienstleistungen, Online-, Mobil- und Telefonbanking. Darüber hinaus ist das Unternehmen in der Vermögensverwaltung tätig; Vermögensverwaltung, einschließlich Design und Management von Finanzprodukten; Interbankkredite, Einlagen, Einlagenzertifikate und Investitionen; Anleihenrückkauf; Spot-Anleihenhandel; und Wechseldiskontierung. Die Yibin City Commercial Bank Co. wurde 2006 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Xuzhou, Volksrepublik China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Yibin City Commercial Bank Co entwickelte sich von HK$2.8B (FY2021) auf HK$4.3B (FY2025), rund +11.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei HK$546M (+11.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.