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China Life Insurance Company (2628) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. HK$809B

CL China Life Insurance Company 2628 · HK
KursHK$29.04
Fair ValueHK$55.40
Potenzial+90.8%
Qualität65/100
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Schwaches Wachstum
Hochprofitabel · 42.3% Nettomarge
Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
3.11% Dividendenrendite
Über den Vergleichswerten (12/15)
Breiter Burggraben 77/100
Evidenz: Hoch Spanne HK$41.54 – HK$69.25 Als Bild teilen

Fair Value Stand: 16.07.2026

Aus 25 Bewertungsmodellen · vor 22 Tagen aktualisiert

Fair Value am 16.07.2026 aktualisiert, angepasst von HK$56.96 auf HK$55.40 (−2.7%) seit 26.06.2026. Aktienkurs +2.6% im letzten Monat.

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 91% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

  • Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (HK$41.54). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
  • Solide Qualität (65/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
  • Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
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Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

HK$34.61 HK$7.27 Fair Value HK$55.40 03.2021 08.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne HK$7.27 – HK$34.61 · Fair‑Value‑Band HK$41.54 – HK$69.25 · der Kurs von HK$29.04 notiert unter dem Fair Value von HK$55.40. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

China Life Insurance Company (2628) notiert aktuell bei HK$29.04, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$55.40 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 90.8% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte China Life Insurance Company einen Umsatz von HK$342B bei einer Nettomarge von 42.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 15.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 25.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von HK$107B aus. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$41.54 (Bear Case) bis HK$69.25 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$29.04 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 20% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 81% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, 2628 ist mit 91% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Modell BearBaseBull Evidenz
Höchste Evidenz
Wachstums-DCF HK$275.14 HK$530.07 HK$1,066 80
Residualeinkommen HK$40.61 HK$57.78 HK$460.31 76
ROIC-Compounder HK$73.72 HK$106.42 HK$152.72 72
Alle 25 Modelle nach Familie
DCF-Modelle
FCF-DCF HK$291.51 HK$469.15 HK$1,047 38
Owner Earnings HK$95.59 HK$218.84 HK$489.15 31
5J-Umsatz-Exit HK$107.91 HK$155.50 HK$247.42 39
5J-EBITDA-Exit HK$126.02 HK$193.31 HK$318.27 41
5J-KGV-Exit HK$139.06 HK$254.44 HK$401.02 38
10J-Umsatz-Exit HK$156.43 HK$256.42 HK$321.35 36
10J-EBITDA-Exit HK$171.42 HK$294.02 HK$501.45 37
10J-KGV-Exit HK$180.99 HK$321.10 HK$552.80 35
Gewinnbasiert
Graham-Dodd HK$37.06 HK$258.45 HK$362.70 54
Lynch-Fair-Value HK$86.71 HK$123.88 HK$161.04 50
PEG = 1,0 HK$86.71 HK$123.88 HK$161.04 46
Ertragskraftwert (EPV) HK$59.20 HK$68.97 HK$77.66 59
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell HK$9.05 HK$19.76 HK$33.25 70
DDM mehrstufig HK$9.05 HK$16.19 HK$20.59 61
Multiplikatoren
KGV-Multiple HK$81.75 HK$109.00 HK$136.25 63
KUV-Multiple HK$40.13 HK$53.51 HK$66.89 58
KBV-Multiple HK$47.37 HK$63.16 HK$78.95 55
EV/EBIT HK$90.55 HK$119.46 HK$148.37 53
EV/EBITDA HK$68.15 HK$89.59 HK$111.03 54
EV/Umsatz HK$41.28 HK$57.33 HK$73.39 43
Substanzwert
NCAV (Graham) HK$10.53 HK$14.11 HK$21.05 50
Wachstums-DCF
Wachstums-DCF HK$275.14 HK$530.07 HK$1,066 80
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen HK$40.61 HK$57.78 HK$460.31 76
ROIC-Compounder HK$73.72 HK$106.42 HK$152.72 72
Gewinnwachstum
Wachstumsangep. KGV HK$112.03 HK$160.05 HK$208.06 68

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (HK$530.07) gegenüber Substanzwert (HK$14.11). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Umsatz (TTM) HK$342B
Umsatzwachstum (J/J) -15.2%
Nettomarge 42.3%
Eigenkapitalrendite 25.5%
Free Cashflow HK$457B FY2025
KGV 4.7
Weitere Kennzahlen
Operative Marge 38.1%
Gewinn je Aktie (TTM) HK$4.92
Dividendenrendite 3.1%
Gewinnwachstum (J/J) -32.4%
Nettoliquidität HK$107B FY2025

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 16.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 65/100

Davon Geschäftsqualität 58 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 58

Profitabilität 47
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 67
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 6
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 60
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 56
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 52
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 68
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 82
Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Über das Unternehmen

Die China Life Insurance Company Limited ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften als Lebensversicherungsgesellschaft in der Volksrepublik China tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Lebensversicherung, Krankenversicherung, Unfallversicherung und Sonstige Geschäftsbereiche tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die China Life Insurance Company Limited ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften als Lebensversicherungsgesellschaft in der Volksrepublik China tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Lebensversicherung, Krankenversicherung, Unfallversicherung und Sonstige Geschäftsbereiche tätig. Es bietet Lebens-, Renten-, Kranken- und Unfallversicherungsprodukte für Einzelpersonen und Gruppen an. Das Unternehmen wurde 1949 gegründet und hat seinen Sitz in Peking, Volksrepublik China. Die China Life Insurance Company Limited ist eine Tochtergesellschaft der China Life Insurance (Group) Company.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von China Life Insurance Company entwickelte sich von HK$848B (FY2021) auf HK$605B (FY2025), rund −8.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei HK$154B (+32.0%/Jahr seit FY2021).

Wachstumsqualität 40/100
Das Umsatzwachstum ist schwach, negativ oder uneinheitlich.
Letzter Umsatz (FY 2025)
HK$605B
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
+18.1%
Ø Wachstum/Jahr (3J)
−9.7%
Ø Wachstum/Jahr (5J)
−5.8%
Ø Wachstum/Jahr (24J)
+10.0%
Umsatz −8.1%/Jahr
FY21 HK$848B
FY22 HK$822B
FY23 HK$396B
FY24 HK$512B
FY25 HK$605B
Nettoergebnis +32.0%/Jahr
FY21 HK$50.8B
FY22 HK$32.1B
FY23 HK$51.2B
FY24 HK$107B
FY25 HK$154B

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

China Life Insurance Company · Fair Value
HK$55.40 +91%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "China Life Insurance Company Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/2628

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Qualitäts-Score 61 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial +91% · Top 25%
Eigenkapitalrendite (TTM) 25% · Top 25%
Gesamtkapitalrendite 2% · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 42% · Top 25%
Operative Marge (TTM) 38% · Top 25%
Umsatzwachstum -15% · Untere 25%
Dividendenrendite (TTM) 3.1% · Über dem Median
Schulden / Eigenkapital 0.06× · Niedriger als 75% der Peers

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 4.9× · Günstiger als 75% der Peers
KBV 1.36× · Teurer als der Median
KUV (TTM) 2.37× · Teurer als 75% der Peers
P/FCF 0.2× · Günstiger als der Median
EV/EBITDA 3.9× · Günstiger als der Median
PEG 0.23× · Günstiger als 75% der Peers

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 100 · Sektor 28
ZUKUNFT 0 · Sektor 44
VERGANGENHEIT 100 · Sektor 42
GESUNDHEIT 97 · Sektor 85
DIVIDENDE 62 · Sektor 54

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Samsung Life Insurance Co 032830 337,500 KRW 166,710 KRW -51%
China Pacific Insurance (Group) Co 601601 ¥29.75 ¥59.50 +100%
Prudential plc PUKN 545.00 MXN 722.72 MXN +33%

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Häufige Fragen

Ist China Life Insurance Company (2628) über- oder unterbewertet?
Stand 16.07.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf HK$55.40 gegenüber einem Kurs von HK$29.04, rund +91% (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 2628?
Unser modellbasierter Fair Value für China Life Insurance Company liegt bei HK$55.40 (Stand 16.07.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: HK$29.04.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 2628?
China Life Insurance Company hat einen Qualitäts-Score von 65/100. Er fasst zwei Gruppen zusammen: die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke) und Marktfaktoren (Kurs-Momentum, Nähe zum 52-Wochen-Hoch, Schwankungsbreite). Beide Zwischensummen stehen einzeln in der Detailansicht.
Wie hoch ist der Umsatz von China Life Insurance Company (2628)?
China Life Insurance Company weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund HK$342B aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 16.07.2026).
Wie hoch ist die Nettomarge von 2628?
Die Nettomarge von China Life Insurance Company liegt bei rund 42.3%, das Unternehmen behält damit etwa 42.3% seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
Zahlt China Life Insurance Company eine Dividende?
China Life Insurance Company weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3.06% bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 16.07.2026).

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

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