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Datenbasierte Aktienbewertung

Union Bank of Taiwan (2838) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 05.10.2026: Fair Value von Union Bank of Taiwan TWD 19,55, Kurs TWD 20,20, Potenzial −3,2 %, Qualität 30 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · TW · ISIN TW0002838000

UB Wenige Daten 30.09.2026

Union Bank of Taiwan

2838 · TW

Niedrige PrioritätDas Fair-Value-Potenzial ist begrenzt und die Qualität ist schwach.

Hochprofitabel · 31,7 % Nettomarge (TTM)
Niedrige Schulden
Breiter Burggraben 65/100
Fair Value 19,55 TWD · Fair bewertet (−3,2 %)
Teures Wachstum (Umsatz 5J +11,0 %/J in TWD)
2,1 % Dividendenrendite · Deckung beobachten
Qualität 30/100
Negativer freier Cashflow
Unter den Vergleichswerten (5/14)
Wenige Daten
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

24,70 TWD 10,98 TWD Fair Value 19,55 TWD 05.2021 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 10,98 TWD – 24,70 TWD · Fair‑Value‑Band 14,66 TWD – 24,43 TWD · der Kurs von 20,20 TWD notiert über dem Fair Value von 19,55 TWD. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die Union Bank of Taiwan bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking Unit, Consumer Banking Unit, Wealth Management and Trust Unit, Investing Unit und Leasing Unit tätig.

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Die Union Bank of Taiwan bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking Unit, Consumer Banking Unit, Wealth Management and Trust Unit, Investing Unit und Leasing Unit tätig. Das Unternehmen akzeptiert Einlagenprodukte, Darlehen, Überweisungen, Akzepte, die Ausstellung von Garantien und Akkreditiven, kurzfristige Wechseltransaktionen, Devisentransaktionen, Ersparnisse und Trusts. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Unternehmenskredite, Diskontwechsel und Schuldverschreibungen, inländische Akkreditive und Factoring von Forderungen, Hypotheken, Autokredite, Privatkredite und andere Verbraucherkredite an. Kreditkartendienstleistungen; und Vermögensverwaltung, Treuhandgeschäft, Depotbankgeschäft, Schließfachvermietung und Zertifizierungsdienste für marktfähige Wertpapiere. Darüber hinaus beschäftigt sich das Unternehmen mit der Abwicklung von Exporten, Importen, Auslandsüberweisungen, Fremdwährungskrediten und Garantien; Handel mit marktfähigen Wertpapieren und Terminkontrakten im Auftrag von Kunden; und fungiert als Inkasso- und Zahlstelle für Gebühren, Steuern und Überweisungen öffentlicher Einrichtungen sowie als Immobilienversicherungsagentur. Darüber hinaus ist das Unternehmen im Einzelhandel und Vertrieb von Hardware- und Softwareprodukten tätig; Entwicklung von Systemprogrammen; Outsourcing der Systementwicklung; Website-Design; E-Commerce-Aktivitäten; Autovermietung; Import- und Exportfinanzierung; Wertpapierinvestmentfonds; und Ratenzahlungs-, Leasing- und Debitoren-Factoring-Geschäfte.Darüber hinaus beschäftigt sie sich mit dem Verkauf, Kauf und der Vermietung von Immobilien; Risikokapital; allgemeine Unternehmensinvestitionen; Ratenkauf und -verkauf; Investitionsleasinggeschäft; Allgemeine und Investmentmanagementberatung; Investition und Verwaltung von Private-Equity-Fonds; und Energieerzeugungs-, Übertragungs-, Verteilungs- und Energietechnologie-Dienstleistungsgeschäft; und Ausrüstungsleasingaktivitäten. Die Union Bank of Taiwan wurde 1989 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Taipeh, Taiwan.

Aktienanalyse

Union Bank of Taiwan (2838) notiert aktuell bei 20,20 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 19,55 TWD liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 3,3 %).

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 17,19 TWD je Aktie; damit liegt 1 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 20,20 TWD.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 12,42 TWD, und 3 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

Szenario-Spanne: 14,66 TWD (Bear) bis 24,43 TWD (Bull), der Kurs von 20,20 TWD liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 30/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Union Bank of Taiwan entwickelte sich von 19,6 Mrd. TWD (FY2021) auf 7,2 Mrd. TWD (FY2025), rund −22,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6,1 Mrd. TWD (+8,0 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 95,2 Mrd. TWD (≈ 2,7 Mrd. €) · KGV 16,6 · KUV 13,9 · Gewinn je Aktie (TTM) 1,22 TWD · Dividendenrendite 2,1 % · Nettomarge 83,9 % · Eigenkapitalrendite 7,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,6 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 18 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 10 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, 2838 ist mit −3 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 14,66 TWD Fair Value 19,55 TWD Bull 24,43 TWD
Kurs 20,20 TWD · Potenzial −3,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,6008 TWD je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 15,03 TWD 15,84 TWD 17,29 TWD 76
KGV-Multiple 12,89 TWD 17,19 TWD 21,48 TWD 63
KBV-Multiple 16,86 TWD 22,47 TWD 28,09 TWD 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Multiplikatoren
KGV-Multiple 12,89 TWD 17,19 TWD 21,48 TWD 63
KBV-Multiple 16,86 TWD 22,47 TWD 28,09 TWD 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 9,27 TWD 12,42 TWD 18,54 TWD 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 15,03 TWD 15,84 TWD 17,29 TWD 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 30/100

Davon Geschäftsqualität 25 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 56

Profitabilität 32
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 58
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 17
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 34
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 92
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 39
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 43
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 27
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 50/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,0 %
Umsatzwachstum 24 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,6 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in TWD ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in TWD: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+12,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+10,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.10,1 % gegen 5,9 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.21 % → 100 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

2838 beobachten, Alarm bei Änderung →

Union Bank of Taiwan mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1059 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 30 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −3,2 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 7,6 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,6 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 31,7 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 35,9 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 9,6 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 2,1 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,12× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 16,6× · Teuerste 25 %
KBV 1,12× · Günstiger als Median
KUV (TTM) 4,71× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 7,0× · Günstiger als Median
PEG 17,13× · Teuerste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)29 · Sektor 12
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)48 · Sektor 50
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)30 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)94 · Sektor 84
DIVIDENDE (Rendite)43 · Sektor 52

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 79,53 € 77,12 € −3 %
Mizuho Financial Group MFG 11,05 $ 6,82 $ −38 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,38 € 4,06 € −36 %
BNP Paribas SA BNP 91,54 € 105,99 € +16 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 721,20 ₹ 406,44 ₹ −44 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 63,15 SAR 36,95 SAR −41 %
CaixaBank, S.A CABK 12,03 € 8,46 € −30 %

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Union Bank of Taiwan · Fair Value
19,55 TWD −3%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Union Bank of Taiwan Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/2838

Häufige Fragen

Ist Union Bank of Taiwan (2838) über- oder unterbewertet?
Stand 30.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 19,55 TWD gegenüber einem Kurs von 20,20 TWD, rund −3 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von 2838?
Unser modellbasierter Fair Value für Union Bank of Taiwan liegt bei 19,55 TWD (Stand 30.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 20,20 TWD.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 2838?
Union Bank of Taiwan hat einen Qualitäts-Score von 30/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Union Bank of Taiwan (2838)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 19,55 TWD (Stand 30.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 14,66 TWD, optimistisches Szenario 24,43 TWD. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Union Bank of Taiwan Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 19,55 TWD, gegenüber einem Kurs von 20,20 TWD rund −3 % Potenzial (fair bewertet). Vorsichtiges Szenario 14,66 TWD, optimistisches Szenario 24,43 TWD. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Union Bank of Taiwan (2838)?
Union Bank of Taiwan weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 20,2 Mrd. TWD aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 30.09.2026).
Zahlt Union Bank of Taiwan eine Dividende?
Union Bank of Taiwan weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,15 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 30.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Union Bank of Taiwan (2838)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Union Bank of Taiwan liegt er bei 19,55 TWD je Aktie (Stand 30.09.2026), der Kurs bei 20,20 TWD. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Union Bank of Taiwan Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 30.09.2026 notiert 2838 über dem berechneten Fair Value: Kurs 20,20 TWD, Fair Value 19,55 TWD, rund −3 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 2838?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (20,20 TWD), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (19,55 TWD). Bei Union Bank of Taiwan liegen zwischen beiden 0,6500 TWD je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Union Bank of Taiwan wert?
An der Börse wird Union Bank of Taiwan mit rund 95,2 Mrd. TWD bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 30.09.2026). Je Aktie sind das 20,20 TWD; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 19,55 TWD je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 2838?
Unsere Modelle spannen für Union Bank of Taiwan eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 14,66 TWD, mittleres 19,55 TWD, optimistisches 24,43 TWD je Aktie (Stand 30.09.2026, Kurs 20,20 TWD). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 2838?
Union Bank of Taiwan hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 16,6 (Stand 30.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 19,55 TWD aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 17,1, KBV 1,1, KUV 4,7, EV/EBITDA 7,0.
Wie hoch ist der PEG-Wert von 2838?
Der PEG-Wert von Union Bank of Taiwan liegt bei 17,13 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 30.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Union Bank of Taiwan (2838)?
Kennzahlen zur Bilanz von Union Bank of Taiwan (Stand 30.09.2026): Eigenkapitalrendite 7,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,12. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 30/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 2838 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Union Bank of Taiwan notiert bei 20,20 TWD, rund 18 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 24,70 TWD und 10 % über dem Tief von 18,30 TWD (Stand 05.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 19,55 TWD.
Welche Aktien sind mit Union Bank of Taiwan vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Union Bank of Taiwan Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 30.09.2026: Kurs 20,20 TWD, berechneter Fair Value 19,55 TWD (−3 %), Qualitäts-Score 30/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 2838 berechnet?
Wir rechnen Union Bank of Taiwan mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 19,55 TWD, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Union Bank of Taiwan liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Union Bank of Taiwan (2838)?
Der Schlusskurs vom 05.10.2026 liegt bei 20,20 TWD. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 19,55 TWD, das sind rund −3 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Union Bank of Taiwan jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Die Evidenz ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Union Bank of Taiwan (2838)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Union Bank of Taiwan lag 2014 bis 2025 bei +6,0 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +4,1 %, EBIT-Marge +1,5 %, Steuersatz +0,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Union Bank of Taiwan

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Union Bank of Taiwan (2838)?
Die Marktkapitalisierung von Union Bank of Taiwan beträgt 95,2 Mrd. TWD (≈ 2,7 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Union Bank of Taiwan (2838)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Union Bank of Taiwan liegt bei 13,9 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Union Bank of Taiwan (2838)?
Der Gewinn je Aktie von Union Bank of Taiwan beträgt 1,22 TWD (Kurs ÷ EPS = KGV 16,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Union Bank of Taiwan (2838)?
Die Dividendenrendite von Union Bank of Taiwan liegt bei 2,1 % (Ausschüttung 35,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Union Bank of Taiwan (2838)?
Die Nettomarge von Union Bank of Taiwan liegt bei 83,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Union Bank of Taiwan (2838)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Union Bank of Taiwan liegt bei 7,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Union Bank of Taiwan (2838)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Union Bank of Taiwan bei 0,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Union Bank of Taiwan (2838)?
Die operative Marge von Union Bank of Taiwan liegt bei 35,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Union Bank of Taiwan (2838)?
Der Umsatz von Union Bank of Taiwan wächst um +9,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −31,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Union Bank of Taiwan (2838)?
Der Gewinn je Aktie von Union Bank of Taiwan wächst um +24,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Union Bank of Taiwan (2838)?
Der freie Cashflow von Union Bank of Taiwan beträgt −12,2 Mrd. TWD (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Union Bank of Taiwan (2838)?
Die Nettoverschuldung von Union Bank of Taiwan beträgt 69,1 Mrd. TWD (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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