Union Bank of Taiwan (2838) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TW · Marktkap. 94.8B TWD

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 10.54 TWD – 24.70 TWD · Fair‑Value‑Band 14.66 TWD – 24.43 TWD · der Kurs von 20.35 TWD notiert über dem Fair Value von 19.55 TWD. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Union Bank of Taiwan (2838) notiert aktuell bei 20.35 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 19.55 TWD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 3.9% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 31/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Union Bank of Taiwan einen Umsatz von 20.3B TWD bei einer Nettomarge von 31.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.6%. Die Nettoverschuldung beträgt 69.1B TWD. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 14.66 TWD (Bear Case) bis 24.43 TWD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 20.35 TWD liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 8% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 46% Fair-Value-Potenzial, 2838 ist mit -4% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (17.19 TWD) gegenüber Substanzwert (12.42 TWD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Union Bank of Taiwan bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking Unit, Consumer Banking Unit, Wealth Management and Trust Unit, Investing Unit und Leasing Unit tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Union Bank of Taiwan bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking Unit, Consumer Banking Unit, Wealth Management and Trust Unit, Investing Unit und Leasing Unit tätig. Das Unternehmen akzeptiert Einlagenprodukte, Darlehen, Überweisungen, Akzepte, die Ausstellung von Garantien und Akkreditiven, kurzfristige Wechseltransaktionen, Devisentransaktionen, Ersparnisse und Trusts. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Unternehmenskredite, Diskontwechsel und Schuldverschreibungen, inländische Akkreditive und Factoring von Forderungen, Hypotheken, Autokredite, Privatkredite und andere Verbraucherkredite an. Kreditkartendienstleistungen; und Vermögensverwaltung, Treuhandgeschäft, Depotbankgeschäft, Schließfachvermietung und Zertifizierungsdienste für marktfähige Wertpapiere. Darüber hinaus beschäftigt sich das Unternehmen mit der Abwicklung von Exporten, Importen, Auslandsüberweisungen, Fremdwährungskrediten und Garantien; Handel mit marktfähigen Wertpapieren und Terminkontrakten im Auftrag von Kunden; und fungiert als Inkasso- und Zahlstelle für Gebühren, Steuern und Überweisungen öffentlicher Einrichtungen sowie als Immobilienversicherungsagentur. Darüber hinaus ist das Unternehmen im Einzelhandel und Vertrieb von Hardware- und Softwareprodukten tätig; Entwicklung von Systemprogrammen; Outsourcing der Systementwicklung; Website-Design; E-Commerce-Aktivitäten; Autovermietung; Import- und Exportfinanzierung; Wertpapierinvestmentfonds; und Ratenzahlungs-, Leasing- und Debitoren-Factoring-Geschäfte.Darüber hinaus beschäftigt sie sich mit dem Verkauf, Kauf und der Vermietung von Immobilien; Risikokapital; allgemeine Unternehmensinvestitionen; Ratenkauf und -verkauf; Investitionsleasinggeschäft; Allgemeine und Investmentmanagementberatung; Investition und Verwaltung von Private-Equity-Fonds; und Energieerzeugungs-, Übertragungs-, Verteilungs- und Energietechnologie-Dienstleistungsgeschäft; und Ausrüstungsleasingaktivitäten. Die Union Bank of Taiwan wurde 1989 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Taipeh, Taiwan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Union Bank of Taiwan entwickelte sich von 19.6B TWD (FY2021) auf 7.2B TWD (FY2025), rund −22.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6.1B TWD (+8.0%/Jahr seit FY2021).

2838 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1091 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.