Yuanta Financial Holding (2885) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TW · Marktkap. 893B TWD

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 47% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (44.69 TWD). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (66/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 17.02 TWD – 71.50 TWD · Fair‑Value‑Band 26.81 TWD – 44.69 TWD · der Kurs von 67.70 TWD notiert über dem Fair Value von 35.75 TWD. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Yuanta Financial Holding (2885) notiert aktuell bei 67.70 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 35.75 TWD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 47.2% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Yuanta Financial Holding einen Umsatz von 151B TWD bei einer Nettomarge von 29.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 65.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.9%. Die Nettoverschuldung beträgt 552B TWD. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 26.81 TWD (Bear Case) bis 44.69 TWD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 67.70 TWD liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 120% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -15% Fair-Value-Potenzial, 2885 ist mit -47% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (94.51 TWD) gegenüber Substanzwert (17.11 TWD). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Yuanta Financial Holding Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen in Taiwan an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Yuanta Financial Holding Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen in Taiwan an. Das Unternehmen bietet Maklerdienstleistungen, Investmentbanking, Derivatprodukte, festverzinsliche Wertpapiere, institutionelles Maklergeschäft, internationale Finanzen, strategischen Handel, Auslandsgeschäfte, digitale Finanzen, Registrierung und Transfer sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Unternehmens-, Verbraucher- und digitale Finanzprodukte und -dienstleistungen; sowie Lebens-, Kranken-, Unfall- und anlagegebundene Versicherungsprodukte. Es bietet auch zukünftige Maklerdienstleistungen an; Futures-Einführungsmakler; Transaktionshändler nutzen; erstklassige Dienstleistungen für ausländische institutionelle Anleger, einschließlich inländischer Agentendienste, manuelle Auftragserteilung, elektronische Auftragserteilungsplattformen und maßgeschneiderte Berichte; und inländische und ausländische Aktien-, Anleihe-, ausgewogene, Immobilienverbriefungs-, Index-, Indexaktien-, Futures-Trust- und diskretionäre Treuhandinvestitionen sowie ETF-Produkte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Margin-Handel, Wertpapierleihe, Refinanzierung und handelbare, durch Wertpapiere besicherte Kredite an. und einzelne Analyseberichte zu Aktieninvestitionen, Branchenentwicklungstrends, allgemeine Wirtschaftsthemen und Nachrichtenanalysen. Darüber hinaus beschäftigt es sich mit der Bereitstellung von Kapital für Investitionsziele, Betriebs- und Managementberatung sowie Beratungsdienstleistungen; Kreditaufnahme bei Finanzinstituten; Bewertung, Verwaltung und Verkauf notleidender Kredite und Factoring von Forderungen; und Verwaltung überfälliger Forderungen. Yuanta Financial Holding Co., Ltd. wurde 1961 gegründet und hat seinen Sitz in Taipeh, Taiwan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Yuanta Financial Holding entwickelte sich von 126B TWD (FY2021) auf 197B TWD (FY2025), rund +11.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 36.5B TWD (+1.2%/Jahr seit FY2021).

2885 ist 47% überbewertet. Mit ORIX Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Financial Conglomerates · 55 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Financial Conglomerates-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.