O-Bank Co (2897) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TW · Marktkap. 29.1B TWD

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 28% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (9.09 TWD). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (31/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 6.00 TWD – 11.05 TWD · Fair‑Value‑Band 5.45 TWD – 9.09 TWD · der Kurs von 10.15 TWD notiert über dem Fair Value von 7.27 TWD. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.07.2026.

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Analyse

O-Bank Co (2897) notiert aktuell bei 10.15 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 7.27 TWD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 28.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 31/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte O-Bank Co einen Umsatz von 9.9B TWD bei einer Nettomarge von 20.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 25.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5.6%. Die Nettoverschuldung beträgt 270B TWD. Fundamentaldaten Stand 21.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 5.45 TWD (Bear Case) bis 9.09 TWD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 10.15 TWD liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 15% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 2897 ist mit -28% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (12.11 TWD) gegenüber Multiplikatoren (8.55 TWD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

O-Bank Co., Ltd. bietet Firmenkunden in Taiwan verschiedene Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Einlagen, Versicherungen, Vermögensverwaltung, Debitkarten und digitale Bankdienstleistungen an und ist im Investmentgeschäft tätig, zu dem der Handel und die Anlage von festverzinslichen Wertpapieren, das Marketing von Finanzprodukten, Wertpapiere …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

O-Bank Co., Ltd. bietet Firmenkunden in Taiwan verschiedene Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Einlagen, Versicherungen, Vermögensverwaltung, Debitkarten und digitale Bankdienstleistungen an und ist im Investmentgeschäft tätig, zu dem der Handel und die Anlage von festverzinslichen Wertpapieren, das Marketing von Finanzprodukten, Wertpapiere und Private-Equity-Investitionen gehören. Das Unternehmen bietet außerdem kurz- und langfristige Finanzierungen für Betriebskapital, Garantien, Syndizierungen und Factoring-Dienstleistungen an; allgemeine Handelsfinanzierungsdienstleistungen, Bankgeschäfte über die Taiwanstraße und Forfaitierungsdienstleistungen; Deviseneinlage; Export- und Importfinanzierung sowie Finanzberatung; und Treuhand- und Treuhanddienste. Darüber hinaus bietet es Cash-Management-Dienste wie Firmen-Internetbanking, Verbindlichkeitenmanagement und Forderungsmanagement an; Zinsprodukte, einschließlich Zinsswaps; Terminkontrakte und Devisenoptionsdienstleistungen; und strukturierte Produkte. Das Unternehmen war früher als Industrial Bank of Taiwan Co., Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im Januar 2017 in O-Bank Co., Ltd.. O-Bank Co., Ltd. wurde 1998 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Taipei City, Taiwan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von O-Bank Co entwickelte sich von 11.2B TWD (FY2021) auf 23.6B TWD (FY2025), rund +20.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1.8B TWD (−0.1%/Jahr seit FY2021).

2897 ist 28% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.