3379 Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MY · Marktkap. 635M MYR

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 104% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1.38 MYR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (53/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.6626 MYR – 1.21 MYR · Fair‑Value‑Band 1.38 MYR – 2.29 MYR · der Kurs von 0.8950 MYR notiert unter dem Fair Value von 1.83 MYR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

3379 (3379) notiert aktuell bei 0.8950 MYR, während unser modellbasierter Fair Value bei 1.83 MYR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 104.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte 3379 einen Umsatz von 267M MYR bei einer Nettomarge von 39.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 49.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.3%. Die Nettoverschuldung beträgt 117M MYR. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1.38 MYR (Bear Case) bis 2.29 MYR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 0.8950 MYR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 8% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 13% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 11% Fair-Value-Potenzial, 3379 ist mit 104% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (2.39 MYR) gegenüber Dividendendiskontierung (0.2000 MYR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Insas Berhad, eine Investmentholdinggesellschaft, handelt mit Wertpapieren in Malaysia, Singapur und international. Das Unternehmen ist in den Bereichen Finanzdienstleistungen sowie Kredit und Leasing tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Insas Berhad, eine Investmentholdinggesellschaft, handelt mit Wertpapieren in Malaysia, Singapur und international. Das Unternehmen ist in den Bereichen Finanzdienstleistungen sowie Kredit und Leasing tätig. Investmentholding und -handel; Technologie- und IT-bezogene Fertigung, Handel und Dienstleistungen; Herstellung und Vertrieb von Konsumgütern und -dienstleistungen, Einzelhandel und Autovermietung; sowie die Segmente Immobilieninvestition und -entwicklung. Das Unternehmen bietet Management und Beratung an; Darlehen; Börsenmakler, Unternehmensfinanzierung und -beratung, Kredit und Leasing, Aktienregistrierung, Nominee-Agentur und Fondsverwaltung; Entwicklung, Besitz, Vermietung und Verwaltung von Immobilien; Unternehmenssekretär; Projektmanagement; und Informationstechnologie- und Software-Beratungsdienste. Es liefert auch Halbleiter; elektronische Fertigungsdienstleistungen; Chip-Herstellung und Chip-Vorbereitung; optoelektronische und sensorische Komponenten; optische Faserprodukte; Kommunikations-, Netzwerk- und Telekommunikationsdienste; Beschaffung elektronischer Komponenten; Transport, Auslieferung von Waren und Kurierdienste; Flottenmanagement und Limousinenservice; digitale Medien; Schutzfolien für Fahrzeuge; sowie mobile, drahtlose und Festnetz-Breitbandlösungen. Darüber hinaus beschäftigt sich das Unternehmen mit dem Testen von Kommunikationschips; Entwurf und Entwicklung von Software und Webanwendungen; Handel mit Baumaterialien, Halbleiterausrüstung, Computer-, Multimedia-, Telekommunikations- und Elektronikprodukten; Bau, Landschaftsbau und Renovierung; und Investmenthandel. Darüber hinaus investiert es in Wertpapiere; Handel mit und Wartung von Computerhardware; produziert und vertreibt Verbraucherlebensmittel; vermietet Autos, Limousinen und Lastwagen; ist als Weinhändler und Lebensmittel- und Getränkehändler tätig; sowie Einzelhandel und Handel mit Modebekleidung und Lederwaren.Das Unternehmen war früher als Paper Products (Malaya) Berhad bekannt und änderte seinen Namen im Oktober 1987 in Insas Berhad. Insas Berhad wurde 1961 gegründet und hat seinen Sitz in Kuala Lumpur, Malaysia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von 3379 entwickelte sich von 286M MYR (FY2021) auf 246M MYR (FY2025), rund −3.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 93.9M MYR (−22.3%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Capital Markets · 423 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Capital Markets-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.