Apple Finance Limited (500014) Fair Value & Analyse
Financial · IN · Marktkap. ₹65.1M
Fair Value Stand: 16.08.2026
Aus 10 Bewertungsmodellen · vor 3 Tagen aktualisiert
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 92% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (₹7.25). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (60/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹1.70 – ₹13.20 · der Kurs von ₹3.78 notiert unter dem Fair Value von ₹7.25. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.08.2026.
Analyse
Apple Finance Limited (500014) notiert aktuell bei ₹3.78, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹7.25 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 91.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Financial. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Apple Finance Limited einen Umsatz von ₹15.5M bei einer Nettomarge von 3.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 0.3%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 130.0 (Stand 04.07.2026). Fundamentaldaten Stand 16.08.2026
Die Aktie notiert rund 41% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Financial notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, 500014 ist mit 92% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 10 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Wachstums-DCF (₹41.00) gegenüber Multiplikatoren (₹4.40). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 16.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 65 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 32
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Apple Finance Limited verfügt über keine nennenswerten Geschäftstätigkeiten. Zuvor war das Unternehmen hauptsächlich in den Bereichen Computerausbildung und Finanzdienstleistungen tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Apple Finance Limited verfügt über keine nennenswerten Geschäftstätigkeiten. Zuvor war das Unternehmen hauptsächlich in den Bereichen Computerausbildung und Finanzdienstleistungen tätig. Das Unternehmen war früher als Apple Leasing & Computers Limited bekannt und änderte seinen Namen in Apple Finance Limited, als Folge der Abspaltung seiner Computer Education-Abteilung zu Aptech Limited im Jahr 1996. Apple Finance Limited wurde 1985 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Apple Finance Limited entwickelte sich von ₹206M (FY2022) auf ₹530M (FY2026), rund +26.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹18.8M.
500014 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Credit Services · 334 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 16.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | $359.42 | $198.27 | -45% |
| Mastercard Incorporated MA | $561.44 | $221.87 | -60% |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | ₹1,093 | ₹397.70 | -64% |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | ₹1,117 | ₹553.83 | -50% |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | ₹1,918 | ₹796.52 | -58% |
| Tata Capital Limited TATACAP | ₹367.05 | ₹149.40 | -59% |
| Power Finance Corporation PFC | ₹376.50 | ₹615.85 | +64% |
| Muthoot Finance Limited MUTHOOTFIN | ₹2,876 | ₹3,429 | +19% |
| Indian Railway Finance Corporation IRFC | ₹88.35 | ₹69.72 | -21% |
| REC Limited RECLTD | ₹346.00 | ₹692.00 | +100% |
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Häufige Fragen
Ist Apple Finance Limited (500014) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 500014?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 500014?
Wie hoch ist der Umsatz von Apple Finance Limited (500014)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 500014?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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