500271 Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹153B
Fair Value Stand: 02.08.2026
Aus 26 Bewertungsmodellen · vor 5 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −6.9% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 72% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹520.44). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹608.30 – ₹1,870 · Fair‑Value‑Band ₹312.27 – ₹520.44 · der Kurs von ₹1,498 notiert über dem Fair Value von ₹416.36. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.
Analyse
500271 (500271) notiert aktuell bei ₹1,498, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹416.36 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 72.2% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 105.7. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹312.27 (Bear Case) bis ₹520.44 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1,498 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 21% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6% über dem 52-Wochen-Tief. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 100% Fair-Value-Potenzial, 500271 ist mit -72% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 26 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle (₹7,489) gegenüber Dividendendiskontierung (₹311.70). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 46 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 45
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von 500271 entwickelte sich von ₹312B (FY2021) auf ₹478B (FY2025), rund +11.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ₹3.3B (−6.3%/Jahr seit FY2021).
500271 ist 72% überbewertet. Mit American Financial Group vergleichen →
Vergleichsgruppe
Financials · 3347 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Sektor dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median. (Die Branche „Insurance“ war zu klein, daher wird der breitere Sektor verwendet.)
Bewertungsmultiples vs Financials-Median · niedriger = günstiger
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 02.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| American Financial Group AFGE | $15.98 | $17.71 | +11% |
| 540755 540755 | ₹356.55 | ₹713.10 | +100% |
| NRCP NRCP | 0.9400 PHP | 1.88 PHP | +100% |
| Federal Home Loan Mortgage Corporation FMCKK | $12.00 | $24.00 | +100% |
| CGABL CGABL | $16.46 | $10.72 | -35% |
| Unum Group UNMA | $21.88 | $37.30 | +70% |
| Affiliated Managers Group MGR | $20.15 | $36.48 | +81% |
| LTG LTG | 14.30 PHP | 28.60 PHP | +100% |
| LLPC LLPC | £1.47 | £1.03 | -30% |
| Hercules Capital, Inc HCXY | $25.16 | $50.32 | +100% |
500271 mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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Häufige Fragen
Ist 500271 über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 500271?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 500271?
Wie hoch ist die Nettomarge von 500271?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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