AFFIN Bank Berhad, a financial holding company, (5185) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MY · Marktkap. 5.9B MYR

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 19% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von 2.01 MYR (Bear) bis 3.34 MYR (Bull), Basis 2.67 MYR. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 28/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1.29 MYR – 3.14 MYR · Fair‑Value‑Band 2.01 MYR – 3.34 MYR · der Kurs von 2.25 MYR notiert unter dem Fair Value von 2.67 MYR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

AFFIN Bank Berhad, a financial holding company, (5185) notiert aktuell bei 2.25 MYR, während unser modellbasierter Fair Value bei 2.67 MYR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 18.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 28/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte AFFIN Bank Berhad, a financial holding company, einen Umsatz von 2.5B MYR bei einer Nettomarge von 22.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.6%. Die Nettoverschuldung beträgt 21.0B MYR. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 2.01 MYR (Bear Case) bis 3.34 MYR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 2.25 MYR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 17% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 5% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 5185 ist mit 19% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (3.43 MYR) gegenüber Multiplikatoren (2.67 MYR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

AFFIN Bank Berhad, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet verschiedene Bankdienstleistungen in Malaysia an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking, Investment Banking, Versicherungen und Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

AFFIN Bank Berhad, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet verschiedene Bankdienstleistungen in Malaysia an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking, Investment Banking, Versicherungen und Sonstiges tätig. Das Segment Commercial Banking bietet Spar- und Festgelder, Überweisungsdienste, Girokonten, Fahrzeugkredite/-finanzierungen, Mietkauf, Wohnungsbaukredite/-finanzierungen, Überziehungskredite/Cashlines und Privatkredite/-finanzierungen, Treasury, Kreditkarten, Investmentfonds und Bancassurance/Bancatakaful-Produkte; Finanzprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen, den öffentlichen Sektor sowie kleine und mittlere Unternehmen, einschließlich langfristiger Kredite/Finanzierungen, Projekt- und Ausrüstungsfinanzierungen, Überziehungskredite und Handelsfinanzierungen sowie andere gebührenpflichtige Dienstleistungen sowie islamische Bankdienstleistungen. Das Segment Investment Banking bietet Beratungsdienstleistungen und die Strukturierung privater Schuldtitel; Unternehmensfinanzierung und Beratung für Unternehmenseinträge; Dienstleistungen im Bereich Fusionen und Übernahmen; Kapitalbeschaffung durch Ausgabe von Eigenkapital- und Schuldtiteln; und Umstrukturierungen von Unternehmen und Schulden. Dieses Segment bietet außerdem strukturierte Kreditlösungen für Unternehmensfinanzierungen und Kapitalmarktaktivitäten sowie Zugang zu verschiedenen Fonds und Kapitalmarktanlageprodukten für Unternehmens-, institutionelle und Privatanleger. Börsenmaklerdienstleistungen, einschließlich institutioneller und privater Börsenmaklerdienstleistungen für Wertpapiere, die an lokalen und ausländischen Börsen notiert sind; sowie Anlageverwaltungs- und Forschungsdienstleistungen. Das Segment Versicherungen zeichnet verschiedene Sparten der Schaden- und Lebensversicherung ab. Das Segment „Sonstige“ bietet Geldvermittlung und andere damit verbundene Finanzdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Dienstleistungen in den Bereichen Immobilienverwaltung, Share Nominee, Treuhänder und Informationstechnologie an.Das Unternehmen wurde 1975 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kuala Lumpur, Malaysia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von AFFIN Bank Berhad, a financial holding company, entwickelte sich von 2.6B MYR (FY2021) auf 4.5B MYR (FY2025), rund +15.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 540M MYR (+0.6%/Jahr seit FY2021).

5185 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 11.07.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.