Bank Islam Malaysia Berhad, (5258) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MY · Marktkap. 4.8B MYR

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 50% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (38/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (2.40 MYR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1.41 MYR – 2.55 MYR · Fair‑Value‑Band 2.40 MYR – 4.00 MYR · der Kurs von 2.14 MYR notiert unter dem Fair Value von 3.20 MYR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

Bank Islam Malaysia Berhad, (5258) notiert aktuell bei 2.14 MYR, während unser modellbasierter Fair Value bei 3.20 MYR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 49.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 38/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank Islam Malaysia Berhad, einen Umsatz von 2.6B MYR bei einer Nettomarge von 20.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.9%. Die Nettoverschuldung beträgt 7.6B MYR. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 2.40 MYR (Bear Case) bis 4.00 MYR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 2.14 MYR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 15% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 4% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 5258 ist mit 50% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (3.20 MYR) gegenüber Dividendendiskontierung (2.29 MYR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank Islam Malaysia Berhad bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften islamische Bankprodukte und -dienstleistungen in Malaysia an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Group Retail Banking und Group Institutional Banking tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank Islam Malaysia Berhad bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften islamische Bankprodukte und -dienstleistungen in Malaysia an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Group Retail Banking und Group Institutional Banking tätig. Das Unternehmen bietet Termineinlagen an; Spar-, Giro- und Anlagekonten; Privat-, Haus-, Fahrzeug- und Bildungsfinanzierung sowie Unternehmens- und Konsortialfinanzierung, Verkäuferfinanzierung, CACKNA-Programm, Handelsgeschäfts-Takaful, Beschaffung und Vertrag, KMU- und EZ-Bankgarantie, Überbrückung und Forderungsfinanzierung; Debit- und Kreditkarten sowie Akkreditive; und Agent Banking. Darüber hinaus werden Vermögensverwaltungsprodukte wie Takaful-Schutz, Unit Trust, Testamentserstellung, Aktienhandel und Sukuk-Investmentdienstleistungen für Privatkunden angeboten. Geld- und Kapitalmärkte, Auslandsüberweisungsdienste, Devisen, Märkte für festverzinsliche Wertpapiere und strukturierte Produkte; Geschäfts-Cash-Linien, Finanzierungsleasing, revolvierende Kredite und Handelsgeschäfte; sowie Währungsumtausch und Liquiditätsmanagement. Darüber hinaus bietet das Unternehmen mobiles und Web-Banking, Geldautomatendienste, Rechnungszahlungsdienste, Überweisungsdienste, Geldeinzahlungsautomaten, Börsenmakler und Nominee-Dienste an. Bank Islam Malaysia Berhad wurde 1983 gegründet und hat ihren Sitz in Kuala Lumpur, Malaysia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank Islam Malaysia Berhad, entwickelte sich von 2.2B MYR (FY2021) auf 5.1B MYR (FY2025), rund +22.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 557M MYR (+1.1%/Jahr seit FY2021).

5258 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 16.07.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.