Upsurge Investment & Finance Ltd (531390) Fair Value & Analyse

Financial · IN · Marktkap. ₹175M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 55% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹34.62). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (25/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹15.81 – ₹195.92 · Fair‑Value‑Band ₹20.77 – ₹34.62 · der Kurs von ₹61.11 notiert über dem Fair Value von ₹27.69. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Upsurge Investment & Finance Ltd (531390) notiert aktuell bei ₹61.11, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹27.69 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 54.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 25/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Financial. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Upsurge Investment & Finance Ltd einen Umsatz von ₹244M bei einer Nettomarge von 2.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 52.7%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹1.5M. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 29.9 (Stand 04.07.2026). Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹20.77 (Bear Case) bis ₹34.62 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹61.11 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 57% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 9% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Financial notiert in unserer Abdeckung bei -33% Fair-Value-Potenzial, 531390 ist mit -55% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (₹74.56) gegenüber Dividendendiskontierung (₹7.33). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Upsurge Investment & Finance Ltd. ist als Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien tätig. Das Unternehmen beschäftigt sich hauptsächlich mit primären und sekundären Kapitalmarktaktivitäten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Upsurge Investment & Finance Ltd. ist als Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien tätig. Das Unternehmen beschäftigt sich hauptsächlich mit primären und sekundären Kapitalmarktaktivitäten. Es bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, darunter Unternehmensfinanzierung, KMU-Finanzierung, Immobilienhypothekenfinanzierung und Darlehen gegen Aktien und Wertpapiere sowie Golddarlehen. Das Unternehmen wurde 1994 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Upsurge Investment & Finance Ltd entwickelte sich von ₹25.4M (FY2022) auf ₹470M (FY2026), rund +107.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹32.3M (−23.3%/Jahr seit FY2022).

531390 ist 55% überbewertet. Mit BlackRock, Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Asset Management · 701 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Asset Management-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.