LUMINOR FINANCIAL HOLDINGS LTD (5UA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SG · Marktkap. 15.1M SGD

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 70% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (39/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (0.0466 SGD). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Die Modelle laufen eng zusammen (0.0466 SGD bis 0.0521 SGD), für eine Bewertung ungewöhnlich wenig Streuung.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.0290 SGD – 0.1680 SGD · Fair‑Value‑Band 0.0466 SGD – 0.0521 SGD · der Kurs von 0.0290 SGD notiert unter dem Fair Value von 0.0493 SGD. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

LUMINOR FINANCIAL HOLDINGS LTD (5UA) notiert aktuell bei 0.0290 SGD, während unser modellbasierter Fair Value bei 0.0493 SGD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 70.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 39/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte LUMINOR FINANCIAL HOLDINGS LTD einen Umsatz von 51.9M SGD bei einer Nettomarge von -16.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 35.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -17.3%. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 0.0466 SGD (Bear Case) bis 0.0521 SGD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 0.0290 SGD liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 63% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, 5UA ist mit 70% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (0.3100 SGD) gegenüber Substanzwert (0.0900 SGD). Höchste Evidenz: EV/EBITDA (54).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Luminor Financial Holdings Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, beschäftigt sich hauptsächlich mit der Entwicklung integrierter Wohn- und Gewerbeimmobilien in Singapur, der Volksrepublik China und Malaysia. Das Unternehmen ist in den Segmenten Immobilien und Finanzlösungen tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Luminor Financial Holdings Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, beschäftigt sich hauptsächlich mit der Entwicklung integrierter Wohn- und Gewerbeimmobilien in Singapur, der Volksrepublik China und Malaysia. Das Unternehmen ist in den Segmenten Immobilien und Finanzlösungen tätig. Es entwickelt Wohn-, Gewerbe- und andere Immobilien; und verwaltet und vermietet Immobilien. Darüber hinaus ist das Unternehmen im Großhandel, Import und Export von chemischen Produkten, Büromöbeln und Bekleidung tätig; Bereitstellung von Beratungsleistungen in Bezug auf Unternehmensmanagement und Geschäftsinformationen; und Verkauf von Bau- und Dekorationsmaterialien sowie elektronischen Niederspannungsgeräten. Darüber hinaus bietet es Finanzlösungen an, darunter Vermögensverwaltung, Kreditvorschüsse und Factoring-Dienste sowie Rechnungs- und Lieferkettenfinanzierung, Wertpapier-Crowdfunding und besicherte Kreditdienstleistungen; sowie Finanzberatungs- und Ausführungskompetenz, die Fusionen, Übernahmen, Veräußerungen, Kapitalbeschaffung, Projektfinanzierung, Privatisierungen und öffentlich-private Partnerschaftsdienste für Unternehmen umfasst. Das Unternehmen war früher als Starland Holdings Limited bekannt und änderte im April 2021 seinen Namen in Luminor Financial Holdings Limited. Luminor Financial Holdings Limited wurde 2011 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Singapur.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von LUMINOR FINANCIAL HOLDINGS LTD entwickelte sich von 27.1M SGD (FY2021) auf 49.6M SGD (FY2025), rund +16.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −8.4M SGD.

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 334 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.