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Datenbasierte Aktienbewertung

Qilu Bank Co Ltd (601665) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 23.09.2026: Fair Value von Qilu Bank Co Ltd ¥8,69, Kurs ¥6,88, Potenzial +26,3 %, Qualität 54 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Ja
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · CN · ISIN CNE100005154

QB Einige Daten 24.09.2026

Qilu Bank Co Ltd

601665 · SHG

UnterbewertetDie Aktie wirkt unterbewertet bei akzeptabler Qualität.

✓Fair Value 8,69 ¥ · Unterbewertet (+26 %)
!Qualität 54/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +13,2 %/J)
✓Hochprofitabel · 43,9 % Nettomarge (TTM)
✓positiver freier Cashflow
·3,62 % Dividendenrendite
✓Über den Vergleichswerten (10/12)
✓Breiter Burggraben 65/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

9,75 ¥ 3,25 ¥ Fair Value 8,69 ¥ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 3,25 ¥ – 9,75 ¥ · Fair‑Value‑Band 7,68 ¥ – 14,68 ¥ · der Kurs von 6,88 ¥ notiert unter dem Fair Value von 8,69 ¥. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

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Unternehmensprofil

QILU BANK CO., LTD. bietet Privat- und Firmenkundendienstleistungen in der Volksrepublik China an.

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QILU BANK CO., LTD. bietet Privat- und Firmenkundendienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen bietet persönliche Sparprodukte an, darunter feste Einlagen und Abhebungen; persönliche Nachfrage, Ersparnisse, persönliche Kündigungseinlagen und persönlicher monatlicher Gewinn; persönliche Verbraucherkredite, Immobilienhypotheken, Verbraucherkredite, Haus- und Heimwerkerkredite, Autokredite und andere Kredite; Vermögensverwaltungsdienstleistungen; Kreditkarten; und Versicherungsprodukte. Darüber hinaus werden Unternehmenskredite vergeben. Unternehmenseinlagen; und Unternehmensfinanzierung; Lieferkettenfinanzierung; Bargeldmanagement; und Investmentbanking-Produkte und -Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen internationale Bankprodukte und -dienstleistungen wie Devisenfonds, Konten, Einlagen und Garantien an; Handelsfinanzierung; Überweisungsweg; Internationale Abwicklungsdienste; und Internet-Banking-Dienste. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Interbankenkredite und -investitionen, Anleiheninvestitionen sowie Devisen- und Derivatehandel tätig. Das Unternehmen war früher als Jinan City Commercial Bank Co., Ltd bekannt und änderte seinen Namen in QILU BANK CO., LTD. im Juni 2009. Das Unternehmen wurde 1996 gegründet und hat seinen Sitz in Jinan, Volksrepublik China.

Aktienanalyse

Qilu Bank Co Ltd (601665) notiert aktuell bei 6,88 ¥, während unser modellbasierter Fair Value bei 8,69 ¥ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 20,8 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 12,00 ¥ je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 6,88 ¥.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 4,87 ¥, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Szenario-Spanne: 7,68 ¥ (Bear) bis 14,68 ¥ (Bull), der Kurs von 6,88 ¥ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Qilu Bank Co Ltd entwickelte sich von 18,1 Mrd. CNY (FY2021) auf 5,8 Mrd. CNY (FY2025), rund −24,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,7 Mrd. CNY (+17,1 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 39,3 Mrd. CNY (≈ 5,1 Mrd. €) · KGV 7,6 · KUV 7,48 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,9100 ¥ · Dividendenrendite 3,6 % · Nettomarge 99,0 % · Eigenkapitalrendite 11,7 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,9 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 5 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 34 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, 601665 ist mit 26 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 7,68 ¥ Fair Value 8,69 ¥ Bull 14,68 ¥
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,4835 ¥ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 7,59 ¥ 8,51 ¥ 13,66 ¥ 75
Gordon-Wachstumsmodell 2,98 ¥ 5,93 ¥ 8,98 ¥ 67
DDM mehrstufig 2,98 ¥ 4,87 ¥ 6,26 ¥ 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 2,98 ¥ 5,93 ¥ 8,98 ¥ 67
DDM mehrstufig 2,98 ¥ 4,87 ¥ 6,26 ¥ 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 9,05 ¥ 12,07 ¥ 15,09 ¥ 63
KBV-Multiple 9,00 ¥ 12,00 ¥ 15,00 ¥ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 4,29 ¥ 5,74 ¥ 8,57 ¥ 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 7,59 ¥ 8,51 ¥ 13,66 ¥ 75

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Leg 601665 auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 54/100

Davon Geschäftsqualität 51 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 75

Profitabilität 34
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 57
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 23
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 41
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 91
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 66
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 71
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 51
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 93/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,2 %
Umsatzwachstum 20 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,3 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+16,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+12,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.13 % gegen 8 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.20 % → 228 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

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Qilu Bank Co Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 10/12 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 53 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial +26 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 12 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 44 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 62 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 14 % · Über dem Median
Dividendenrendite (TTM) 3,6 % · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 7,6× · Günstigste 25 %
KBV 0,75× · Günstigste 25 %
KUV (TTM) 2,92× · Günstiger als Median
P/FCF 0,1× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)68 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)69 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)47 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)72 · Sektor 53

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,69 SGD 40,48 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,25 HK$ 62,30 HK$ +22 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,73 € 4,04 € −40 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 737,25 ₹ 406,85 ₹ −45 %
BNP Paribas SA BNP 101,30 € 105,99 € +5 %
UniCredit S.p.A UCG 83,28 € 77,62 € −7 %
Mizuho Financial Group MFG 10,87 $ 6,75 $ −38 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.340 ₹ 616,16 ₹ −54 %
The PNC Financial Services Group PNC 227,96 $ 159,52 $ −30 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,14 SGD 19,80 SGD −38 %

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Qilu Bank Co Ltd · Fair Value
8,69 ¥ +21%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Qilu Bank Co Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/601665

Häufige Fragen

Ist Qilu Bank Co Ltd (601665) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 8,69 ¥ gegenüber einem Kurs von 6,88 ¥, rund +26 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 601665?
Unser modellbasierter Fair Value für Qilu Bank Co Ltd liegt bei 8,69 ¥ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 6,88 ¥.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 601665?
Qilu Bank Co Ltd hat einen Qualitäts-Score von 54/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 8,69 ¥ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 7,68 ¥, optimistisches Szenario 14,68 ¥. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Qilu Bank Co Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 8,69 ¥, gegenüber einem Kurs von 6,88 ¥ rund +26 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 7,68 ¥, optimistisches Szenario 14,68 ¥. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Qilu Bank Co Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 13,5 Mrd. CNY aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Qilu Bank Co Ltd eine Dividende?
Qilu Bank Co Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,62 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Qilu Bank Co Ltd liegt er bei 8,69 ¥ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 6,88 ¥. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Qilu Bank Co Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert 601665 unter dem berechneten Fair Value: Kurs 6,88 ¥, Fair Value 8,69 ¥, rund +26 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 601665?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (6,88 ¥), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (8,69 ¥). Bei Qilu Bank Co Ltd liegen zwischen beiden 1,81 ¥ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Qilu Bank Co Ltd wert?
An der Börse wird Qilu Bank Co Ltd mit rund 39,3 Mrd. CNY bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 6,88 ¥; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 8,69 ¥ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 601665?
Unsere Modelle spannen für Qilu Bank Co Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 7,68 ¥, mittleres 8,69 ¥, optimistisches 14,68 ¥ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 6,88 ¥). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 601665?
Qilu Bank Co Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 7,6 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 8,69 ¥ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,8, KUV 2,9.
Wie solide ist die Bilanz von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Kennzahlen zur Bilanz von Qilu Bank Co Ltd (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 11,7 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 54/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 601665 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Qilu Bank Co Ltd notiert bei 6,88 ¥, rund 5 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 7,27 ¥ und 34 % über dem Tief von 5,15 ¥ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 8,69 ¥.
Welche Aktien sind mit Qilu Bank Co Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Qilu Bank Co Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 6,88 ¥, berechneter Fair Value 8,69 ¥ (+26 %), Qualitäts-Score 54/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 601665 berechnet?
Wir rechnen Qilu Bank Co Ltd mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 8,69 ¥, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Qilu Bank Co Ltd liegt aktuell 26 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 6,88 ¥. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 8,69 ¥, das sind rund +26 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Qilu Bank Co Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (7,68 ¥). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Eine recht weite Modellspanne (7,68 ¥ bis 14,68 ¥) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Qilu Bank Co Ltd lag 2014 bis 2025 bei +5,8 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +0,8 %, EBIT-Marge +7,6 %, Steuersatz +1,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −4,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Qilu Bank Co Ltd

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Die Marktkapitalisierung von Qilu Bank Co Ltd beträgt 39,3 Mrd. CNY (≈ 5,1 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Qilu Bank Co Ltd liegt bei 7,48 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Der Gewinn je Aktie von Qilu Bank Co Ltd beträgt 0,9100 ¥ (Kurs ÷ EPS = KGV 7,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Die Dividendenrendite von Qilu Bank Co Ltd liegt bei 3,6 % (Ausschüttung 27,4 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Die Nettomarge von Qilu Bank Co Ltd liegt bei 99,0 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Qilu Bank Co Ltd liegt bei 11,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Qilu Bank Co Ltd bei 0,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Die operative Marge von Qilu Bank Co Ltd liegt bei 62,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Der Umsatz von Qilu Bank Co Ltd wächst um +13,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −34,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Der Gewinn je Aktie von Qilu Bank Co Ltd wächst um +9,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Der freie Cashflow von Qilu Bank Co Ltd beträgt 43,8 Mrd. CNY (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Qilu Bank Co Ltd (601665)?
Die Nettoverschuldung von Qilu Bank Co Ltd beträgt 68,7 Mrd. CNY (Geschäftsjahr 2025, ≈ 1,6 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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