Cashway Fintech Co (603106) Fair Value & Analyse

Industrie · CN · Marktkap. 4.7B CNY

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 87% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (¥1.50). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 10.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ¥3.83 – ¥13.49 · Fair‑Value‑Band ¥0.9000 – ¥1.50 · der Kurs von ¥9.04 notiert über dem Fair Value von ¥1.20. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 10.08.2026.

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Analyse

Cashway Fintech Co (603106) notiert aktuell bei ¥9.04, während unser modellbasierter Fair Value bei ¥1.20 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 86.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Industrie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Cashway Fintech Co einen Umsatz von 326M CNY bei einer Nettomarge von 8.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 39.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.2%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 816M CNY aus. Fundamentaldaten Stand 10.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ¥0.9000 (Bear Case) bis ¥1.50 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ¥9.04 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 35% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Industrie notiert in unserer Abdeckung bei -32% Fair-Value-Potenzial, 603106 ist mit -87% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (¥2.35) gegenüber Dividendendiskontierung (¥0.2900). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Cashway Fintech Co., Ltd. bietet Finanzelektronikprodukte und -lösungen in China und international an. Das Unternehmen beschäftigt sich mit der Forschung und Entwicklung, Herstellung, Vermarktung, dem Betrieb und der Überwachung von Selbstbedienungsgeräten für Banken.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Cashway Fintech Co., Ltd. bietet Finanzelektronikprodukte und -lösungen in China und international an. Das Unternehmen beschäftigt sich mit der Forschung und Entwicklung, Herstellung, Vermarktung, dem Betrieb und der Überwachung von Selbstbedienungsgeräten für Banken. Es bietet auch Geldautomaten, Geldrecycling- und Einzahlungsautomaten, Geldrecycler und Geldwechselautomaten; Smart- und Video-Geldautomaten, tragbare Kartenaussteller, Warteschlangen- und Kartendruckmaschinen sowie Smart-Schließfächer; und Einzel- und Doppelbildschirm, Postermaschine und intelligentes Whiteboard. Darüber hinaus bietet das Unternehmen einen Banknotensortierer, einen Bargelddesinfektionsschrank und einen Smart Table an; Softwarelösungen, einschließlich Branch Intelligence, CIS-Multivendor-Terminal, End-to-End-Lösungen und Cloud-Plattform; OEM-Module; und intelligente Transport-, Krankenhaus- und Einzelhandelslösungen. Das Unternehmen wurde 2004 gegründet und hat seinen Sitz in Tianjin, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Cashway Fintech Co entwickelte sich von ¥715M (FY2021) auf ¥363M (FY2025), rund −15.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ¥31.2M (+13.1%/Jahr seit FY2021).

603106 ist 87% überbewertet. Mit Ricoh Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Business Equipment & Supplies · 73 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Business Equipment & Supplies-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.