8230 Fair Value & Analyse
Finanzwesen · Marktkap. 9.7B SAR
Fair Value Stand: 31.07.2026
Aus 15 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs −6.6% im letzten Monat.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (36.97 SAR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (37/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (12 Monate)
12‑Monats‑Spanne 33.85 SAR – 1,000,000 SAR · Fair‑Value‑Band 22.18 SAR – 36.97 SAR · der Kurs von 48.50 SAR notiert über dem Fair Value von 29.57 SAR. Stand 31.07.2026.
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8230 (8230) notiert aktuell bei 48.50 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 29.57 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 39.0% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte 8230 einen Umsatz von 5.6B SAR bei einer Nettomarge von 8.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 36.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 19.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 521M SAR aus. Fundamentaldaten Stand 31.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 22.18 SAR (Bear Case) bis 36.97 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 48.50 SAR liegt oberhalb dieser Spanne. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 39% Fair-Value-Potenzial, 8230 ist mit -39% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 31.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von 8230 entwickelte sich von 2.4B SAR (FY2021) auf 4.5B SAR (FY2025), rund +17.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 455M SAR (+43.1%/Jahr seit FY2021).
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Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 31.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Chubb Limited C1BL34 | R$419.16 | R$86.39 | -79% |
| The Progressive Corporation PGR | $207.38 | $335.04 | +62% |
| Tokio Marine Holdings TKOMF | $45.59 | $41.60 | -9% |
| The Travelers Companies, Inc TRV | $310.61 | $384.42 | +24% |
| The Allstate Corporation ALL | $223.34 | $446.68 | +100% |
| The People's Insurance Company 601319 | ¥6.57 | ¥13.14 | +100% |
| PICC Property and Casualty Company PPCCY | $48.70 | $64.67 | +33% |
| MS&AD Insurance Group MSADF | $29.91 | $59.82 | +100% |
| Intact Financial Corporation IFC | C$275.92 | C$217.97 | -21% |
| Sompo Holdings SMPNY | $21.65 | $30.16 | +39% |
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Häufige Fragen
Ist 8230 über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 8230?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 8230?
Wie hoch ist der Umsatz von 8230?
Wie hoch ist die Nettomarge von 8230?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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