Cincinnati Financial Corporation (CINF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Cincinnati Financial Corporation $144, Kurs $188, also 23,4 % unter dem Kurs, Qualität 68 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $80,99 – $190,94 · Fair‑Value‑Band $110,06 – $209,56 · der Kurs von $188,31 notiert über dem Fair Value von $144,19. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.
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Die Cincinnati Financial Corporation bietet Produkte zur Schaden- und Unfallversicherung in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Gewerbeversicherung, Privatversicherung, Selbstbeteiligungs- und Überschussversicherung, Lebensversicherung und Investitionen.
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Das Segment Commercial Lines Insurance bietet Versicherungsschutz für gewerbliche Unfall- und Sachschäden, gewerbliche Kfz-Versicherungen und Arbeiterunfallversicherungen.
Dieses Segment bietet auch Vertrags- und Handelsbürgschaften sowie Treuebürgschaften an; Haftung des Managements; sowie Maschinen- und Anlagenversicherungsprodukte.
Das Segment „Personal Lines Insurance“ bietet Privatautos; Hausbesitzer; und andere Privatversicherungen, wie z. B. Hausbrand-, Binnenschifffahrts-, persönliche Dachhaftpflicht- und Wasserfahrzeugversicherungen.
Das Segment „Excess and Surplus Lines Insurance“ bietet gewerbliche Unfallversicherungen an, die Unternehmen gegen die Haftpflicht gegenüber Unfällen absichern, die sich auf ihrem Gelände oder im Zusammenhang mit ihrer Geschäftstätigkeit ereignen, wie z. B. Verletzungen durch Produkte, sowie andere Deckungen, die verschiedene Fehler und Unterlassungen, Berufshaftpflicht und Selbstbeteiligung umfassen; und die gewerbliche Sachversicherung, die Gebäude, Inventar, Ausrüstung und Geschäftseinkommen gegen Verluste oder Schäden aufgrund verschiedener Ursachen wie Feuer, Wind, Hagel, Wasser, Diebstahl und Vandalismus versichert.
Das Segment Lebensversicherung bietet Risikolebensversicherungen an; universelle Lebensversicherung; und Baustellen- und Lebensversicherungsprodukte sowie Rentenversicherungen.
Das Segment Investments investiert in Anlagen mit fester Laufzeit, einschließlich steuerpflichtiger und steuerfreier Anleihen sowie rückzahlbarer Vorzugsaktien; und Aktienanlagen, die Stammaktien und nicht rückzahlbare Vorzugsaktien umfassen.
Das Unternehmen bietet auch gewerbliche Leasing- und Finanzierungsdienstleistungen an; und Versicherungsmaklerdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1950 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Fairfield, Ohio.
Aktienanalyse
Cincinnati Financial Corporation (CINF) notiert aktuell bei $188,31, während unser modellbasierter Fair Value bei $144,19 liegt, also 23 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel $144,19 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $188,31.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $61,89, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 68/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Cincinnati Financial Corporation entwickelte sich von $9,6 Mrd. (FY2021) auf $12,6 Mrd. (FY2025), rund +7,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2,4 Mrd. (−5,2 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 77 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $110,06 bis $209,56, der Kurs von $188,31 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 1 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, CINF ist mit −23 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $144,19
Spanne$110,06 bis $209,56
Kurs $188,31 · Abstand −23,4 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($11,40 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
In den letzten 6 Monaten hat ein Vorstand oder Aufsichtsrat eigene Aktien für $171.640 gekauft, am 25.08.2026. Verkauft hat im selben Zeitraum eine Person, für $1,3 Mio.
KaufDirk J DebbinkAufsichtsrat2× seit 11.02.2026: 2.000 Stück, Ø $167,11$334.22025.08.2026
VerkaufCharles Odell SchiffAufsichtsrat7.600 Stück zu $175,40$1,3 Mio.03.08.2026
KaufEdward Scott WilkinsAufsichtsrat140 Stück zu $163,77$22.92803.12.2025
Dazu 5 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.93/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+11,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+24,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,9 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 40 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,9 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
−1,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−3,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,9 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.4,6 % gegen 15,6 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.20 % → 24 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−25,3 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+0,0 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −27,1 % beim Kurs und −2,3 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (97 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Neutral
Die jüngste Berichterstattung ist weitgehend neutral, etwa so, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Schluss der KI: Das Unternehmen zieht moderate Stärke aus seinem Agenturvertrieb in der Schaden- und Unfallversicherung, doch schwache Hinweise auf einen dauerhaften Burggraben lassen die Ergebnisse durch Aktienmarktschwankungen über das Anlageportfolio anfällig.
Hauptrisiko: Maßnahmen von Versicherungsaufsichtsbehörden könnten neue Pflichten auferlegen, die Fähigkeit zur Festsetzung angemessener Tarife einschränken, Policen-Kündigungen beschränken oder die Agentenvergütung verändern und dadurch Margen drücken oder den Betrieb einschränken.
Gutes Szenario: Das Unternehmen könnte seine proprietären KI-Assistenten und Datenfähigkeiten erweitern, um eine überlegene Preispräzision und betriebliche Effizienz zu erreichen und gleichzeitig die Agentenbeziehungen zu stärken.
Schlechtes Szenario: Falls regulatorische Beschränkungen zunehmen oder der KI-Einsatz für die Preissetzung zurückbleibt, könnte sich der Underwriting-Margen verringern und das Wachstum in den angestrebten kommerziellen und persönlichen Sparten verlangsamen.
Cincinnati Financial zieht einen großen Teil seiner jüngsten Ertragsstärke aus hohen unrealisierten Gewinnen auf Aktienanlagen im Portfolio. Diese Abhängigkeit koppelt die Ergebnisse eng an Marktschwankungen, während die Versicherungssparte auf Prämienwachstum und diszipliniertes Underwriting setzt. Unsere Modelle sehen die Aktie als überbewertet an. Wird die Anlageseite die Performance weiter stärker treiben als sie Volatilität hinzufügt, oder muss das Kerngeschäft stabilere Zuwächse liefern?
Cincinnati Financial Corporation mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Sachversicherung · 100 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 9/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score68 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−23,4 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)21,5 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite5,8 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate)23,8 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate)37,2 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)31,6 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate)1,9 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Cincinnati Financial Corporation (CINF) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $144,19 gegenüber einem Kurs von $188,31, rund 23 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CINF?
Unser modellbasierter Fair Value für Cincinnati Financial Corporation liegt bei $144,19 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $188,31.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CINF?
Cincinnati Financial Corporation hat einen Qualitäts-Score von 68/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $144,19 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $110,06 bis $209,56. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Cincinnati Financial Corporation Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $144,19, gegenüber einem Kurs von $188,31 rund 23 % tiefer (überbewertet). Spanne von $110,06 bis $209,56. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Cincinnati Financial Corporation weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $14,0 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt Cincinnati Financial Corporation eine Dividende?
Cincinnati Financial Corporation weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,92 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Cincinnati Financial Corporation (CINF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Cincinnati Financial Corporation den freien Cashflow fünf Jahre lang um -25,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +10,9 % pro Jahr. Stand 06.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von CINF?
Unsere Modelle diskontieren Cincinnati Financial Corporation mit 8,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,53, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Cincinnati Financial Corporation sind das -25,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Cincinnati Financial Corporation (CINF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Cincinnati Financial Corporation um +10,9 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -25,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Cincinnati Financial Corporation einpreist (-25,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 10,53 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Cincinnati Financial Corporation je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Cincinnati Financial Corporation liegt er bei $144,19 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei $188,31. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Cincinnati Financial Corporation Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert CINF über dem berechneten Fair Value: Kurs $188,31, Fair Value $144,19, rund −23 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CINF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($188,31), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($144,19). Bei Cincinnati Financial Corporation liegen zwischen beiden $44,12 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Cincinnati Financial Corporation wert?
An der Börse wird Cincinnati Financial Corporation mit rund $29,4 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das $188,31; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $144,19 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CINF?
Unsere Modelle spannen für Cincinnati Financial Corporation eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $110,06, mittleres $144,19, optimistisches $209,56 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs $188,31). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von CINF?
Cincinnati Financial Corporation hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,1 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $144,19 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 8 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, 4 Jahre davon ohne Einmaleffekte: 10,3. Weitere Vielfache: PEG 2,2, KBV 1,9, KUV 2,1, EV/EBITDA 6,6.
Wie hoch ist der PEG-Wert von CINF?
Der PEG-Wert von Cincinnati Financial Corporation liegt bei 2,19 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 06.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Cincinnati Financial Corporation (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 21,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,05. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 68/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist CINF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Cincinnati Financial Corporation notiert bei $188,31, rund 1 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $190,94 und 24 % über dem Tief von $151,98 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $144,19.
Welche Aktien sind mit Cincinnati Financial Corporation vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Chubb Limited, The Progressive Corporation, The Travelers Companies, Inc, The Allstate Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Cincinnati Financial Corporation Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs $188,31, berechneter Fair Value $144,19 (−23 %), Qualitäts-Score 68/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CINF berechnet?
Wir rechnen Cincinnati Financial Corporation mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von $144,19, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Cincinnati Financial Corporation liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei $188,31. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $144,19, das sind rund 23 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Cincinnati Financial Corporation jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (68/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne ($110,06 bis $209,56) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Cincinnati Financial Corporation lag 2014 bis 2025 bei +16,4 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +9,7 %, EBIT-Marge +4,9 %, Steuersatz +1,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Cincinnati Financial Corporation
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Die Marktkapitalisierung von Cincinnati Financial Corporation beträgt $29,4 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Cincinnati Financial Corporation liegt bei 2,10 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Der Gewinn je Aktie von Cincinnati Financial Corporation beträgt $17,04 (Kurs ÷ EPS = KGV 11,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Die Dividendenrendite von Cincinnati Financial Corporation liegt bei 1,9 % (Ausschüttung 21,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Die Nettomarge von Cincinnati Financial Corporation liegt bei 23,8 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Cincinnati Financial Corporation liegt bei 21,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Cincinnati Financial Corporation bei 6,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Die operative Marge von Cincinnati Financial Corporation liegt bei 37,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Der Umsatz von Cincinnati Financial Corporation wächst um +31,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +24,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Der Gewinn je Aktie von Cincinnati Financial Corporation wächst um +85,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Der freie Cashflow von Cincinnati Financial Corporation beträgt $3,1 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Cincinnati Financial Corporation hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $545 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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06.11.2026