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Addiko Bank AG (ADBKF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 01.10.2026: Fair Value von Addiko Bank AG $38,45, Kurs $28,15, Potenzial +36,6 %, Qualität 45 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Ja
- Gute Qualität? Nein
- Auf die Watchlist
AB
Einige Daten
24.09.2026
Einige Daten
24.09.2026
Addiko Bank AG
ADBKF · USSpekulativEs besteht Potenzial, aber schwache Qualität macht das Signal spekulativ.
✓Fair Value 38,45 $ · Unterbewertet (+36,6 %)
!Qualität 45/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +14,6 %/J)
✓Solide profitabel · 14,5 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
!Moderater Burggraben 46/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 8,46 $ – 32,25 $ · Fair‑Value‑Band 28,84 $ – 48,06 $ · der Kurs von 28,15 $ notiert unter dem Fair Value von 38,45 $. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Unternehmensprofil
Die Addiko Bank AG bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Kroatien, Slowenien, Serbien, Bosnien und Herzegowina, Montenegro, Österreich, Deutschland und Serbien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Verbraucher, kleine und mittlere Unternehmen (KMU), Hypotheken, große Unternehmen und öffentliche Finanzen tätig.
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Die Addiko Bank AG bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Kroatien, Slowenien, Serbien, Bosnien und Herzegowina, Montenegro, Österreich, Deutschland und Serbien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Verbraucher, kleine und mittlere Unternehmen (KMU), Hypotheken, große Unternehmen und öffentliche Finanzen tätig. Das Unternehmen bietet Online- und Direkteinzahlungen an; Verbraucher- und Staatsfinanzierung, Hypothekendarlehen im Zusammenhang mit dem Immobilienkauf oder der Nutzung privater Immobilien als Sicherheit, ungesicherte Privatkreditprodukte und Betriebsmittelkredite sowie Handelsfinanzierungsprodukte. Es betreut Privatpersonen, KMU, Unternehmer, Finanzministerien, staatliche Unternehmen, Kommunalverwaltungen und öffentliche Institutionen. Die Addiko Bank AG hat ihren Hauptsitz in Wien, Österreich.
Aktienanalyse
Addiko Bank AG (ADBKF) notiert aktuell bei 28,15 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 38,45 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 26,8 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 37,74 $ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 28,15 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 18,14 $, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Szenario-Spanne: 28,84 $ (Bear) bis 48,06 $ (Bull), der Kurs von 28,15 $ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Addiko Bank AG entwickelte sich von 222 Mio. € (FY2021) auf 378 Mio. € (FY2025), rund +14,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 44,0 Mio. € (+34,1 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 638 Mio. $ · KGV 10,6 · KUV 1,24 · Gewinn je Aktie (TTM) 2,65 $ · Dividendenrendite 4,0 % · Nettomarge 11,6 % · Eigenkapitalrendite 4,5 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,2 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 13 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, ADBKF ist mit 37 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 28,84 $
Fair Value 38,45 $
Bull 48,06 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (2,00 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
37,93 $
37,74 $
39,18 $
76
Gordon-Wachstumsmodell
11,02 $
19,86 $
27,34 $
68
DDM mehrstufig
11,02 $
18,14 $
21,21 $
67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
11,02 $
19,86 $
27,34 $
68
DDM mehrstufig
11,02 $
18,14 $
21,21 $
67
Multiplikatoren
KGV-Multiple
25,03 $
33,37 $
41,72 $
63
KBV-Multiple
32,73 $
43,64 $
54,55 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
26,21 $
35,12 $
52,42 $
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
37,93 $
37,74 $
39,18 $
76
Benachrichtige mich, wenn ADBKF den Fair Value erreicht
Leg ADBKF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
45/100
Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 57
Profitabilität
23
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
43
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
75
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
53
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
82
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
90
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
45
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
41
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
15
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+17,6 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +5,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 12 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+1,8 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+26,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+22,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,0 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.12 % → 16 %
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
ADBKF beobachten, Alarm bei Änderung →
Addiko Bank AG mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1053 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/12 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Financials: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Keine der geprüften Expositionen erkannt
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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 78,00 SGD | 40,39 SGD | −48 % |
| China Merchants Bank Co 600036 | 40,69 ¥ | 52,73 ¥ | +30 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 79,53 € | 77,12 € | −3 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 11,05 $ | 6,82 $ | −38 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,38 € | 4,06 € | −36 % |
| BNP Paribas SA BNP | 91,54 € | 105,99 € | +16 % |
| HDFC Bank Limited HDFCBANK | 721,20 ₹ | 406,44 ₹ | −44 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 32,01 SGD | 19,78 SGD | −38 % |
| Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 | 63,15 SAR | 36,95 SAR | −41 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 12,03 € | 8,46 € | −30 % |
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📈 Starkes Momentum
📉 Gefallene Engel
⚖️ Stark unterbewertet
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🏰 Burggraben zum fairen Preis
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🎩 Buffett-Qualität
📚 Peter Lynch GARP
🧮 Greenblatt Zauberformel
🛡️ Graham Defensiv
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Häufige Fragen
Ist Addiko Bank AG (ADBKF) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 38,45 $ gegenüber einem Kurs von 28,15 $, rund +37 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von ADBKF?
Unser modellbasierter Fair Value für Addiko Bank AG liegt bei 38,45 $ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 28,15 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ADBKF?
Addiko Bank AG hat einen Qualitäts-Score von 45/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Addiko Bank AG (ADBKF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 38,45 $ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 28,84 $, optimistisches Szenario 48,06 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Addiko Bank AG Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 38,45 $, gegenüber einem Kurs von 28,15 $ rund +37 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 28,84 $, optimistisches Szenario 48,06 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Addiko Bank AG weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 273 Mio. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Addiko Bank AG eine Dividende?
Addiko Bank AG weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 4,04 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Addiko Bank AG (ADBKF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Addiko Bank AG den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,8 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +14,6 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von ADBKF?
Unsere Modelle diskontieren Addiko Bank AG mit 9,8 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,24, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Addiko Bank AG sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,8 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Addiko Bank AG (ADBKF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Addiko Bank AG um +14,6 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Addiko Bank AG einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 10,71 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Addiko Bank AG je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,8 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Addiko Bank AG liegt er bei 38,45 $ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 28,15 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Addiko Bank AG Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert ADBKF unter dem berechneten Fair Value: Kurs 28,15 $, Fair Value 38,45 $, rund +37 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ADBKF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (28,15 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (38,45 $). Bei Addiko Bank AG liegen zwischen beiden 10,30 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Addiko Bank AG wert?
An der Börse wird Addiko Bank AG mit rund 638 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 28,15 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 38,45 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ADBKF?
Unsere Modelle spannen für Addiko Bank AG eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 28,84 $, mittleres 38,45 $, optimistisches 48,06 $ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 28,15 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ADBKF?
Addiko Bank AG hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,6 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 38,45 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,7, KUV 2,2.
Wie solide ist die Bilanz von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Addiko Bank AG (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 4,5 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 45/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ADBKF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Addiko Bank AG notiert bei 28,15 $, rund 13 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 32,25 $ und 6 % über dem Tief von 26,50 $ (Stand 01.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 38,45 $.
Welche Aktien sind mit Addiko Bank AG vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Addiko Bank AG Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 28,15 $, berechneter Fair Value 38,45 $ (+37 %), Qualitäts-Score 45/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ADBKF berechnet?
Wir rechnen Addiko Bank AG mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 38,45 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Addiko Bank AG liegt aktuell 27 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Der Schlusskurs vom 01.10.2026 liegt bei 28,15 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 38,45 $, das sind rund +37 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Addiko Bank AG jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (28,84 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (45/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Addiko Bank AG
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Die Marktkapitalisierung von Addiko Bank AG beträgt 638 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Addiko Bank AG liegt bei 1,24 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Der Gewinn je Aktie von Addiko Bank AG beträgt 2,65 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 10,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Die Dividendenrendite von Addiko Bank AG liegt bei 4,0 % (Ausschüttung 42,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Die Nettomarge von Addiko Bank AG liegt bei 11,6 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Addiko Bank AG liegt bei 4,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Addiko Bank AG bei 1,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Die operative Marge von Addiko Bank AG liegt bei 19,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Der Umsatz von Addiko Bank AG wächst um −5,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +18,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Der Gewinn je Aktie von Addiko Bank AG wächst um +12,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Addiko Bank AG (ADBKF)?
Der freie Cashflow von Addiko Bank AG beträgt 60,7 Mio. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Addiko Bank AG (ADBKF)?
Addiko Bank AG hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 914 Mio. € (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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