Albaraka Türk Katilim Bankasi A.S. (ALBRK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TR · Marktkap. 19.7B TRY

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (11.93 TRY). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (50/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (12 Monate)

12‑Monats‑Spanne 7.28 TRY – 9.98 TRY · Fair‑Value‑Band 11.93 TRY – 19.87 TRY · der Kurs von 7.95 TRY notiert unter dem Fair Value von 15.90 TRY. Stand 31.07.2026.

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Analyse

Albaraka Türk Katilim Bankasi A.S. (ALBRK) notiert aktuell bei 7.95 TRY, während unser modellbasierter Fair Value bei 15.90 TRY liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Albaraka Türk Katilim Bankasi A.S. einen Umsatz von 26.0B TRY bei einer Nettomarge von 31.7%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 42.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 33.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 18.3B TRY. Fundamentaldaten Stand 31.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 11.93 TRY (Bear Case) bis 19.87 TRY (Bull Case); der aktuelle Kurs von 7.95 TRY liegt unterhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 22% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 10% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 31% Fair-Value-Potenzial, ALBRK ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Albaraka Türk Katilim Bankasi A.S. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in der Türkei an. Es bietet Teilnahme-, Strom-, Trend- und Goldkonten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Albaraka Türk Katilim Bankasi A.S. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in der Türkei an. Es bietet Teilnahme-, Strom-, Trend- und Goldkonten. Das Unternehmen bietet außerdem Wohnungs-, Immobilien-, Fahrzeug-, Verbraucher-, Händler- und Jetfinanzierungsdienstleistungen an; Karten, einschließlich Debit-, Trend-, Kredit- und digitale Debitkarten; Versicherungen und Renten, wie private Renten, Auto-, Haus-, Kranken-, Lebens- und Unfallversicherungen; Investment, bestehend aus Kapitalmarkt- und Treasury-Produkten; Zahlungen und andere Bankdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen KMU-, Gewerbe- und Unternehmensfinanzierungen in bar und unbar, Leasing, Kreditgarantiefonds und Händlerfinanzierungen an. Außenhandelszahlungen, Finanzierungen, Treasury-Produkte, elektronisches Überweisungsformular, sonstige Transaktionen; Bargeldmanagement, wie Inkasso und Zahlungen, E-Services und Integrationen; Händler und POS, einschließlich Dienstleistungen, Anwendungen, Produkte und Lösungen für Händlermitglieder; Investitionen, zu denen Kapitalmarktprodukte, Treasury-Produkte und elektronische Produktzertifikate gehören; Versicherung und Rente für Mitarbeiter, Verantwortlichkeiten, Vermögenswerte und Landwirte; sowie KMU- und Chargeback-Karten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitales Banking an; mobiles Banking; offenes Banking; und Internet-Filialen sowie Geldautomaten-Banking und -Dienstleistungen. Albaraka Türk Katilim Bankasi A.S. wurde 1984 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Ümraniye, Türkei.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Albaraka Türk Katilim Bankasi A.S. entwickelte sich von 3.2B TRL (FY2021) auf 24.9B TRL (FY2025), rund +67.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 15.0B TRL (+159.2%/Jahr seit FY2021).

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Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.